Ausführlicher eToro-Erfahrungsbericht: Ist die Trading-Plattform seriös oder ein Betrug?
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Unser Fazit
Wir können eToro kaum jemandem empfehlen, der nicht gerade erst mit dem Trading anfängt und sich von der Copy-Trading-Funktion angezogen fühlt. Die Schwächen der Plattform häufen sich schnell: hohe Gebühren für Krypto-Transaktionen, eine hohe Mindestauszahlung, Inaktivitätsgebühren, eine beträchtliche Gebühr für Kontoübertragungen und das auffällige Fehlen einer Volumenanalyse in den Charting-Tools. Das spricht für eine Plattform, die den sozialen Aspekt über den tatsächlichen Mehrwert fürs Trading stellt.
| Statistiken | eToro |
|---|---|
| Gebühren | |
| Spot-Gebühren (Maker/Taker) | 1% / 1% |
| CryptoWinRate-Score | 2.5/10 |
eToro im Überblick
Dank seiner Copy-Trading-Funktion ist eToro für viele Einsteiger interessant. Viele sammeln auf der Plattform ihre ersten Erfahrungen mit dem Kryptohandel. Doch wie gut ist eToro wirklich? Wenn du überlegst, die Plattform zu nutzen, fragst du dich vielleicht, ob sich das für dich lohnt. Was unterscheidet eToro von anderen Trading-Plattformen, und passt das Angebot zu deinen Bedürfnissen?
Damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst, haben wir in diesem Artikel einen ausführlichen eToro Erfahrungsbericht verfasst. Darin geht es um die Funktionen, Gebühren, den Ruf in der Community sowie die Vor- und Nachteile der Plattform. Außerdem stellen wir dir einige alternative Trading-Plattformen vor.
Also, legen wir gleich los!
eToro ist eine in Israel ansässige Trading-Plattform für verschiedene Anlageklassen, darunter Kryptowährungen, Aktien, Forex, Contracts for Difference (CFDs) und Exchange-Traded Funds (ETFs). Das Unternehmen wurde 2007 gegründet und hat inzwischen mehr als 2,7 Millionen aktive Nutzer. Für eine einfachere Nutzung kannst du die App im Play Store oder App Store herunterladen.
Bei eToro steht vor allem Copy-Trading zwischen Einsteigern und erfahrenen Nutzern im Mittelpunkt. Die Plattform funktioniert wie ein soziales Netzwerk für Anleger und Trader: Sie können dort handeln und sich mit der Finanz-Community austauschen, ohne die App verlassen zu müssen. Wenn du also bei etwas nicht weiterkommst oder unsicher bist, kannst du die Community fragen und erhältst schnell verschiedene Einschätzungen.
Vor- und Nachteile von eToro
Vorteile
- Viele Handelsoptionen und Assets
- Strategien erfahrener Trader kopieren
- Kostenloser Aktien- und ETF-Handel
- Große Community
- Einfache Bedienung
Nachteile
- In vielen Ländern und einigen US-Bundesstaaten nicht verfügbar
- Sehr hohe Gebühren für den Kryptohandel
- Vergleichsweise hohe Gebühren für den CFD- und Forex-Handel
- Eingeschränkter Kundensupport
- Wenig fortgeschrittene Trading-Funktionen, Tools und Research
Vor- und Nachteile von eToro wurden noch nicht in die Datenbank eingetragen.
Unterstützte Kryptowährungen bei eToro
Die Trading-Plattform eToro
Spot- und Futures-Handel
Bei eToro kannst du Spot-Trading betreiben und Assets in Echtzeit zum aktuellen Marktpreis kaufen oder verkaufen. Damit kannst du von kurzfristigen Kursanstiegen profitieren. Diese Handelsmethode eignet sich besonders für aktive Trader.
eToro macht den Handel einfacher und erhebt bei regelmäßigen Trades nur geringe Gebühren. Provisionen fallen nicht an. Dank des unkomplizierten Zugriffs über die mobilen Apps ist die Plattform eine praktische Lösung.
Auch der Futures-Handel ist bei eToro möglich und kann Tradern höhere Renditen bieten. Dabei lassen sich Rohstoffe oder Finanzinstrumente zu einem festgelegten Preis und an einem bestimmten künftigen Datum handeln. eToro ermöglicht es Tradern, auf die Kursentwicklung von Rohstoffen, Aktien, Indizes, Währungen und anderen Assets an den Finanzmärkten zu spekulieren.
Copy-Trading
Besonders bekannt ist eToro für seine Copy-Trading-Funktion. Dabei handelt es sich um eine Anlagestrategie, bei der Anleger die Trades erfahrener und erfolgreicher Trader kopieren, um Gewinne zu erzielen. Die Methode ist bei neuen und weniger erfahrenen Anlegern immer beliebter. So können sie erfolgreiche Trader nachbilden und von deren Kenntnissen der Finanzmärkte profitieren.
Mit CopyTrader können Nutzer die Portfolios anderer einsehen. Ähnlich wie in sozialen Netzwerken kannst du die Portfolios anderer beobachten, kommentieren und ihre Strategien kopieren, um sie im eigenen Portfolio umzusetzen.
CopyTrader verfolgt die Aktivitäten dieser Trader und setzt ihre Strategien automatisch in deinem Konto um. So erhältst du Zugang zu verschiedenen Märkten, auch ohne Vorkenntnisse oder Erfahrung.
Weitere unterstützte Trading-Strategien
Neben den drei genannten Strategien bietet eToro weitere Handelsmöglichkeiten für unterschiedliche Anleger und Trader. Du kannst zum Beispiel Daytrading ausprobieren. Dabei kaufst und verkaufst du dieselbe Aktie, Kryptowährung oder ein anderes Asset noch am selben Tag.
Außerdem bietet eToro CFD-Trading an. Dabei spekulierst du auf Kursbewegungen verschiedener Finanzinstrumente, darunter Fiat- und Kryptowährungen, Aktien, Indizes und Rohstoffe, ohne die zugrunde liegenden Assets zu besitzen. Insgesamt stehen dir mehr als 2.000 Aktien, mehr als 250 ETFs und mehr als 30 beliebte Kryptowährungen zur Verfügung.
Das ist noch nicht alles: Du kannst auch mit Optionen handeln, dein Geld verwalten, Risikomanagementbetreiben und mit Anteilsbruchteilen investieren. So stehen dir verschiedene Strategien offen, mit denen du Gewinne erzielen kannst. Darüber hinaus gibt es bei eToro Smart Portfolios. Diese Portfolios werden von Experten und Partnern des Unternehmens zusammengestellt und verwaltet und sollen höhere Gewinne ermöglichen.
Niedrige Trading-Gebühren
Neben den verschiedenen Handelsmöglichkeiten ist eToro wegen seiner niedrigen Trading-Gebühren auch bei Einsteigern beliebt. Seit Mai 2020 erhebt die Plattform in keinem Land zusätzliche Gebühren für den Aktienhandel. In Australien fallen außerdem keine Provisionen für den Handel mit US-Aktien an.
Für den CFD- und Forex-Handel erhebt die Plattform geringe Gebühren, deren Höhe von der gehandelten Aktie oder dem jeweiligen Asset abhängt. Für den Handel mit Optionen und ETFs fallen ebenfalls keine Gebühren an. Abhebungen sind kostenlos, allerdings gilt ein Mindestbetrag von 30 US-Dollar. Für die Übertragung eines Kontos zu einem anderen Anbieter berechnet die Plattform 75 US-Dollar.
Beim Kryptohandel berechnet eToro Transaktionsgebühren in Höhe von 1%. Staking wird ebenfalls angeboten, allerdings behält die Plattform einen Teil der Rewards als Provision ein. Wenn du länger als ein Jahr inaktiv bist, werden dir außerdem monatlich 10 US-Dollar abgezogen. Sobald du dich wieder einloggst, enden die Abzüge.
Die niedrigen Trading-Gebühren allein reichen jedoch nicht aus, um Gewinne zu erzielen. Deshalb verdient eToro auch am Maker-Taker-Gebührenmodell. Maker sorgen für Liquidität, indem sie Orders zu einem niedrigen Preis einstellen. Taker entziehen dem Markt Liquidität, indem sie Orders zu einem höheren Preis ausführen. Maker zahlen in der Regel 1% auf die Limit-Order, während für Taker 1% auf die Market-Order anfallen.
Detaillierte Charts
Ein weiteres Merkmal, das eToro für Einsteiger interessant macht, ist das umfassende Charting-Tool ProChart. Die Software zeigt Statistiken, Trends und detaillierte Informationen zu den Märkten in Linien-, Kreis-, Balken- und Candlestick-Charts. Für aktuelle Marktinformationen greift das Tool auf mehrere Quellen zurück und bildet Veränderungen in Echtzeit ab.
Das Tool bietet außerdem nützliche Funktionen, um Markttrends zu analysieren und Datenpunkte zu verfolgen. Nutzer können technische Indikatoren anpassen und ihre Analysen so weiter verfeinern. Beispielsweise lassen sich gesuchte Trends nach Zeiträumen und Preisveränderungen filtern. Ein wichtiger Messwert fehlt jedoch: die Volumenanalyse. Sie hilft Tradern dabei, das Potenzial eines Trends einzuschätzen.
Kundensupport
eToro bietet ein Help Center mit FAQ-Artikeln zu vielen möglichen Fragen. Darüber hinaus ist der Kundensupport der Plattform jedoch eingeschränkt. Du kannst das Team nur über ein Ticketsystem auf der Website kontaktieren. Um eine Beschwerde oder Frage einzureichen, ruf die Seite Kundenserviceauf und schildere dein Anliegen ausführlich. Je nach Komplexität erhältst du innerhalb weniger Stunden bis zu ein paar Tagen eine Antwort.
Live-Chat, E-Mail- und Telefonsupport gibt es ebenfalls, allerdings nur für Club-Mitglieder ab dem Silber-Status. Voraussetzung für die Mitgliedschaft ist ein Kontoguthaben von mehr als 5.000 US-Dollar.
Sicherheit und Regulierung bei eToro
eToro ist eine vertrauenswürdige Plattform, die in verschiedenen Ländern gemäß den dort geltenden regionalen und bundesstaatlichen Vorschriften tätig ist. Die Financial Conduct Authority (FCA) und die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) regulieren und lizenzieren die Aktivitäten von eToro im Vereinigten Königreich beziehungsweise in Europa. Sie schützen Kundinnen und Kunden gemäß der EU-Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID).
In den USA wird eToro von der US Securities and Exchange Commission (SEC) und der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) reguliert. In Australien ist die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) zuständig.
Zum Schutz der Nutzerinnen und Nutzer bietet die Plattform eine Zwei-Faktor-Authentifizierung. Außerdem sorgen zahlreiche führende Sicherheitsanbieter für Weblösungen nach Industriestandard, die vor Cyberangriffen schützen sollen. eToro setzt zudem auf Hot und Cold Wallets. So schützt die Plattform deine Krypto-Assets mit mehreren Sicherheitsebenen und überwacht verdächtige Aktivitäten mithilfe fortschrittlicher Tools.
Darüber hinaus bieten verschiedene Unternehmen Versicherungsschutz für die Plattform. Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) schützt Wertpapiere beispielsweise bis zu einer Höhe von 500.000 US-Dollar. APEX bietet Versicherungsschutz bis zu 37,5 Millionen US-Dollar, bei Bargeld sind es 900.000 US-Dollar pro Person.
Verfügbarkeit
eToro ist in mehr als 140 Ländern verfügbar, darunter viele europäische Länder, Australien sowie Länder in Zentralasien und Südamerika. In den USA ist eToro zwar ebenfalls aktiv, bietet Krypto-Dienstleistungen aber nicht in allen Bundesstaaten an. Ausgenommen sind:
- Amerikanisch-Samoa
- Guam
- Hawaii
- Minnesota
- Nevada
- Puerto Rico
Auch in New York war eToro zunächst nicht verfügbar. Seit die Plattform eine Lizenz des New York State Department of Financial Services (NYDFS) erhalten hat, kannst du dort jedoch mit Kryptowährungen handeln. Das NYDFS genehmigte den Antrag von eToro NY LLC auf eine BitLicense am 21. Februar 2023.
Ist eToro sicher?
Ja, eToro gilt als sicher. Die Plattform ist schon lange am Markt und wird von vielen renommierten Plattformen als vertrauenswürdig eingestuft. Zwei der Aufsichtsbehörden, die eToro regulieren, gehören zur Tier-1-Kategorie und gelten als besonders streng. Dazu zählen die Financial Conduct Authority (FCA) und die Australian Securities and Investment Commission (ASIC).
Im Schadensfall bieten diese Institutionen Anlegern zudem Schutz. Bürgerinnen und Bürger des Vereinigten Königreichs können vom FSCS eine Entschädigung von bis zu 85.000 Pfund erhalten. Nutzerinnen und Nutzer in Europa sind über die CySEC bis zu 20.000 Euro geschützt. Die ASIC bietet Australiern jedoch keinen festgelegten Versicherungsschutz. Außerhalb dieser drei Regionen gewährt Lloyd’s Privatkunden von eToro eine Versicherung für Wertpapiere, Bargeld oder CFDs bis zu einer Million US-Dollar, Pfund oder Euro.
| Reservennachweis | — |
| Cold Storage | — |
| Zwei-Faktor-Authentifizierung | Ja |
| Whitelist für Auszahlungsadressen | — |
| Anti-Phishing-Passphrase | — |
Einzahlungsmethoden bei eToro
Auszahlungsmethoden bei eToro
Alternativen zu eToro
| Funktion | eToro | Kraken | Bybit | Binance |
|---|---|---|---|---|
| Gegründet | 2007 | 2011 | 2018 | 2017 |
| CryptoWinRate-Score | 2.5/10 | 9.3/10 | 9/10 | 8.9/10 |
| Maker-Gebühr im Spot-Handel | 1% | 0.4% | 0.1% | 0.1% |
| Taker-Gebühr im Spot-Handel | 1% | 0.8% | 0.1% | 0.1% |
| Maker-Gebühr bei Futures | — | 0.02% | 0.02% | 0.02% |
| Taker-Gebühr bei Futures | — | 0.05% | 0.055% | 0.05% |
| Spot-Assets (Krypto) | — | 679 | 380 | 507 |
| Futures-Kontrakte (Krypto) | — | 199 | 711 | 602 |
| Max. Hebel | — | 50× | 100× | 150× |
| KYC | Erforderlich | Erforderlich | Erforderlich | Erforderlich |
| Verfügbar: dein Land | — | — | — | — |
| Links |
Alle Alternativen zu eToro im Vergleich ansehen
Fazit
Wenn du gerade erst mit dem Trading anfängst und eine passende Plattform für deinen Einstieg suchst, ist eToro eine gute Wahl. Die Plattform ist seriös und wird von zahlreichen Tier-1-Aufsichtsbehörden reguliert. eToro bietet viele Möglichkeiten zum Handeln, besonders bekannt ist die Plattform für Copy Trading. Detaillierte Charts helfen dir dabei, profitable Trades zu platzieren.
Prüfe aber, ob eToro in deiner Region verfügbar ist. Den Support erreichst du außerdem nur über Tickets, denn der Live-Chat steht ausschließlich Club-Mitgliedern offen. Du kannst auch andere Plattformen wie Binance, MEXC, Coinbase und Robinhood ausprobieren.
Häufige Fragen
Ja, eToro eignet sich gut für Anfänger, die mit dem Investieren und Trading beginnen und die Dynamik der Märkte kennenlernen möchten. Ein wichtiger Grund dafür ist das Demokonto: Neue Nutzer erhalten 100.000 US-Dollar virtuelles Guthaben, mit dem sie die Plattform testen und sich mit den Herausforderungen des Tradings vertraut machen können. So können sie besser vorbereitet und mit mehr Selbstvertrauen in den echten Markt einsteigen.
Nein, eToro ist seit 2007 aktiv und wird von mehreren namhaften Aufsichtsbehörden reguliert, darunter die ASIC, die FCA und die CySEC. Das bedeutet, dass die Plattform strengen Kontrollen unterliegt und hohe Sicherheitsstandards einhält, um die Daten ihrer Nutzer zu schützen und zu verwalten. Die Unterstützung durch solche Institutionen bietet Anlegern zudem eine Garantie.
Die Mindesteinzahlung liegt grundsätzlich bei 50 US-Dollar. In den USA und im Vereinigten Königreich sind es 10 US-Dollar. Wie hoch die erste Einzahlung ausfallen muss, hängt jedoch von deiner Region ab. In manchen Ländern liegt sie bei 100 US-Dollar, in anderen bei 200 US-Dollar. In einigen Regionen Europas und Zentralasiens müssen Nutzer mindestens 1.000 US-Dollar einzahlen. Am höchsten ist die Mindesteinzahlung in Israel: Dort beträgt sie 10.000 US-Dollar. Bei einer Banküberweisung kannst du ansonsten mindestens 500 US-Dollar einzahlen.
Ja, das ist möglich. Dafür brauchst du jedoch ein umfassendes Verständnis der Marktdynamik und musst zum richtigen Zeitpunkt Entscheidungen treffen. Wenn du die Risiken verschiedener Investments richtig einschätzen und Strategien entwickeln kannst, mit denen sich die Rendite maximieren lässt, kannst du mit den unterschiedlichen Trading-Angeboten von eToro hohe Gewinne erzielen.
Ja, du musst deine Identität verifizieren, bevor du auf eToro handeln kannst.
Spot-Handel: Maker-Gebühr 1%, Taker-Gebühr 1%. Die aktuellen Werte werden live aus unserer Börsendatenbank geladen.
Nein, die USA stehen auf der Liste der eingeschränkten Länder von eToro.
