Informazioni sull’acquisto di criptovalute con MoneyGram
MoneyGram è una società di trasferimento di denaro con una vasta rete di agenti, negozi, banche e uffici postali, dove è possibile consegnare contanti e farli ritirare altrove. Opera in oltre 200 paesi e territori attraverso una rete di circa 400.000 agenzie e consente di effettuare trasferimenti in più di 120 valute. Ogni trasferimento è identificato da un numero di riferimento comunicato al mittente, che il destinatario dovrà indicare per ritirare il denaro.
Per pagare un exchange di criptovalute in questo modo, di solito è necessario disporre il trasferimento dal proprio profilo MoneyGram verificato. Non occorre condividere con l’exchange le credenziali di accesso al conto bancario. Il principale limite è che, una volta ritirati i contanti, il trasferimento è definitivo e non è possibile richiedere un chargeback.
L’elenco in cima a questa pagina mostra gli exchange che accettano MoneyGram.
La storia di MoneyGram
MoneyGram International è una società statunitense specializzata nei pagamenti peer-to-peer e nei trasferimenti di denaro, con sede a Dallas, in Texas. È stata fondata nel 1998 dalla fusione tra Travelers Express, con sede a Minneapolis, e un’altra società di servizi finanziari. Nel 2014 era il secondo fornitore di trasferimenti di denaro al mondo.
Nel 2021 MoneyGram ha stretto una partnership con la piattaforma crypto Coinme, che ha permesso ai clienti di acquistare e vendere bitcoin in contanti presso 12.000 punti vendita negli Stati Uniti. Nel gennaio 2022 ha acquisito una partecipazione di minoranza in Coinme. Nel novembre 2022 ha introdotto nell’app la possibilità di acquistare, vendere e detenere criptovalute. Il 1° giugno 2023, la società di private equity Madison Dearborn Partners ha completato l’acquisizione di MoneyGram, ritirandola dalla Borsa.
MoneyGram e le criptovalute
MoneyGram offre direttamente nella sua app mobile la possibilità di acquistare e gestire criptovalute, grazie alla partnership con un exchange autorizzato di cui detiene una quota di minoranza. Dall’app, gli utenti possono acquistare, vendere e conservare Bitcoin, Ethereum e Litecoin. Il servizio è disponibile in tutti gli Stati Uniti, a eccezione di Hawaii, Idaho e New York, e nel Distretto di Columbia.
MoneyGram ha inoltre collaborato con Stellar per consentire agli utenti dei wallet di inviare la stablecoin USDC a destinatari che possono convertirla in valuta fiat presso i punti MoneyGram. In questo modo, il contante si trasforma in un asset depositabile ovunque siano accettate le criptovalute, un’opzione diversa dall’invio di un trasferimento a un exchange. MoneyGram ha annunciato l’intenzione di supportare altre criptovalute, subordinatamente alla regolamentazione.
Come acquistare criptovalute con MoneyGram
Questi passaggi sono validi su qualsiasi exchange che accetti MoneyGram.
- Scegli un exchange. Selezionane uno tra quelli elencati in cima a questa pagina che accettano MoneyGram.
- Verifica il tuo account. Crea un profilo MoneyGram usando un documento d’identità rilasciato dalle autorità e completa le procedure di verifica dell’identità richieste dall’exchange.
- Scegli MoneyGram. Seleziona MoneyGram nella schermata di deposito o acquisto.
- Paga a tuo nome. Effettua il trasferimento da un conto o da una carta intestati a te e conserva il numero di riferimento.
- Acquista le criptovalute. Quando i fondi saranno accreditati, inserisci l’ordine.
Si possono acquistare criptovalute all’istante con MoneyGram?
I tempi di arrivo del denaro dipendono dal metodo scelto per pagare MoneyGram. Se versi contanti presso un punto vendita, in genere sono disponibili nel giro di pochi minuti. Se invece paghi tramite conto bancario, MoneyGram avvia un normale trasferimento ACH, che di solito impiega 3 giorni lavorativi per essere completato. Il trasferimento viene infatti eseguito solo dopo che la banca conferma il pagamento.
Anche i fine settimana, gli orari limite delle banche e i controlli d’identità per chi utilizza il servizio per la prima volta possono causare ritardi. Per il primo pagamento, calcola quindi tempi più lunghi: i nuovi account sono spesso sottoposti a verifiche più approfondite.
Commissioni per acquistare criptovalute con MoneyGram
MoneyGram applica una commissione variabile in base all’importo trasferito, alla destinazione e ad altri fattori, e ne mostra l’importo esatto prima della conferma. Guadagna anche sul cambio valuta, quindi l’eventuale conversione già inclusa nel tasso comporta un costo aggiuntivo rispetto alla commissione dichiarata. Pagare con carta di credito può comportare una commissione per l’anticipo di contante e l’addebito degli interessi da parte dell’emittente della carta.
Un exchange può applicare costi aggiuntivi, come una commissione di deposito o uno spread più ampio sugli acquisti istantanei. Prima di confermare, controlla sia la schermata di MoneyGram sia il costo totale indicato dall’exchange, così da conoscere la spesa complessiva.
Perché i pagamenti in contanti attirano le truffe
Una volta ritirato, un trasferimento in contanti non può essere recuperato. A chi lo ritira basta il numero di riferimento e la rete opera in diverse giurisdizioni. È proprio la combinazione di questi elementi a rendere possibile una truffa con commissione anticipata: per questo MoneyGram stessa mette in guardia dal rischio in modo esplicito.
Nel mondo crypto, di solito la truffa consiste in un venditore che chiede di inviare denaro al di fuori dell’escrow della piattaforma, spesso inventando una scusa per spiegare perché la procedura abituale non funzionerebbe. Non c’è alcuna versione di questa storia che sia vera.
Se decidi di usare questo metodo, fallo solo tramite l’escrow di una piattaforma P2P, conserva tutte le ricevute e non inviare mai denaro a qualcuno che ti ha contattato per primo.
Come scegliere un exchange che accetta MoneyGram
Prima di confermare, confronta il costo complessivo indicato da ciascun exchange, non soltanto il prezzo della criptovaluta. Verifica quanto tempo richiede la verifica dell’account, quali criptovalute puoi acquistare e se puoi prelevare di nuovo tramite MoneyGram oppure soltanto con altri metodi. Controlla anche lo storico di sicurezza di ogni exchange.
Se puoi ricaricare il conto solo in contanti, valuta come l’exchange gestisce le controversie: è ciò che ti protegge da una controparte inaffidabile. Consulta l’elenco in cima a questa pagina per scoprire quali exchange accettano MoneyGram.
Vantaggi e svantaggi di MoneyGram
Cosa ci piace
- Consente di usare contanti, senza bisogno di un conto bancario o di una carta.
- Una rete di agenti molto estesa, particolarmente capillare lungo le principali rotte delle rimesse.
- Il servizio che converte contanti in stablecoin permette di ottenere un asset accettato da qualsiasi piattaforma.
- I trasferimenti sono identificati da un codice di riferimento, perciò ritirare il denaro è semplice.
Cosa lo limita
- Accettato da un numero limitato di exchange, spesso solo tramite piattaforme P2P.
- Una volta ritirati, i trasferimenti in contanti non possono essere annullati.
- Le commissioni per le rimesse in contanti sono elevate rispetto a quelle dei trasferimenti bancari.
- È uno dei canali preferiti per le truffe con richiesta di pagamento anticipato, quindi le richieste non sollecitate di pagare in questo modo sono un campanello d’allarme.
Domande frequenti su MoneyGram
Sì. Usa un profilo MoneyGram intestato a te e associato a un documento d’identità verificato. Se paghi con il conto di un’altra persona, il trasferimento o il tuo account sull’exchange potrebbero essere segnalati.
Non dopo che è stato riscosso. I trasferimenti in contanti sono definitivi, ed è per questo che attirano i truffatori.
Il servizio converte il contante versato presso un agente in stablecoin su una blockchain pubblica. Non permette di ricaricare direttamente un exchange, ma le criptovalute ottenute possono essere depositate ovunque.
Un pagamento effettuato da una persona il cui nome non corrisponde a quello associato al tuo account potrebbe essere rifiutato o trattenuto. Se il pagamento non va a buon fine, conserva la ricevuta dell’agente e il numero di riferimento: sono le prove su cui si baserà qualsiasi contestazione.
No. Chiedere di uscire dal sistema di deposito a garanzia è il classico schema di una truffa che usa questo metodo di pagamento, qualunque sia la motivazione addotta.
Converti il contante in stablecoin tramite il servizio integrato nell’app e deposita le criptovalute, oppure scegli dall’elenco qui sopra un exchange che accetti un metodo di pagamento di cui disponi già.