Le 7 migliori exchange crypto in Lussemburgo (2026)

I migliori exchange di criptovalute in Lussemburgo

Per chi vive in Lussemburgo e vuole costruire un portafoglio a lungo termine con crypto, azioni, ETF e metalli, Bitpanda è la nostra scelta migliore: offre un’app semplice e regolamentata. Nella scelta di un exchange, conviene valutare anche se possiede una licenza MiCA, quanto costa trasferire euro tramite SEPA, quali commissioni applica sulle operazioni e se offre futures o solo acquisti spot.

Una licenza MiCA assoggetta la società che custodisce i tuoi fondi alla vigilanza di un’autorità dell’UE e ti garantisce le tutele previste dalle norme europee sulle criptovalute. In Lussemburgo, l’autorità competente ai sensi del regolamento MiCA è la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), ma un exchange può operare nel Paese anche con una licenza rilasciata da un altro Stato dell’UE. Bitstamp e Coinbase sono autorizzate direttamente dalla CSSF, mentre uno degli exchange in classifica non ha alcuna licenza MiCA.

1. Bitpanda

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Bitpanda riunisce in un’unica app criptovalute, azioni, ETF e metalli preziosi. Bitpanda GmbH è titolare di una licenza MiCA rilasciata dall’Autorità austriaca per i mercati finanziari (FMA).

Oltre a 575 criptovalute, sono disponibili 7,758 azioni, 2,638 ETF, indici crypto ribilanciati ogni mese e piani di risparmio automatici. La comodità ha un prezzo: le commissioni di trading sono pari a 1.49% per maker e taker e, se fai trading spesso, possono ridurre rapidamente i rendimenti. Non sono disponibili futures, quindi la piattaforma è più adatta a comprare e mantenere gli asset che al trading attivo.

Prima di depositare o fare trading è necessario superare i controlli di identità. Gli account verificati possono prelevare fino a €5,000,000 al giorno. Bitpanda è stata cofondata nel 2014 da Christian Trummer, ha sede a Vienna ed è guidata dal CEO Eric Demuth. La società non pubblica prove delle riserve, quindi non è possibile verificare in modo indipendente che gli asset dei clienti siano interamente coperti.

Punti chiave

• Bitpanda dispone di una licenza MiCA rilasciata dalla FMA austriaca, valida anche per i clienti in Lussemburgo.
• È possibile fare trading su 575 criptovalute, oltre che su azioni, ETF e metalli, ma non sono disponibili futures.
• Le operazioni in crypto costano 1.49% per maker e taker. È possibile depositare euro tramite SEPA, carta, Klarna e altri metodi.

2. Phemex

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Su Phemex le commissioni di trading sono basse e la scelta di strumenti è ampia: le operazioni spot costano 0.1% sia per i maker sia per i taker, mentre sui futures le commissioni sono pari a 0.01% per i maker e a 0.06% per i taker. La piattaforma offre 1,027 criptovalute per il trading spot e futures su 816 criptovalute, con leva fino a 100x, oltre al copy trading e a bot di trading gratuiti.

Il compromesso riguarda la regolamentazione: Phemex non possiede una licenza MiCA, quindi nessuna autorità di vigilanza dell’UE supervisiona la società che detiene i tuoi fondi e le tutele per gli investitori previste da MiCA non si applicano in Lussemburgo. Puoi depositare euro tramite SEPA, carta, Apple Pay o Google Pay, mentre i prelievi sono disponibili tramite bonifico bancario o in criptovalute. Nel complesso, il supporto alle valute fiat è limitato: la piattaforma è quindi adatta a chi è abituato a spostare fondi in criptovalute.

La verifica dell’identità è ormai obbligatoria per i nuovi utenti e gli account verificati possono prelevare fino a $2,000,000 al giorno. Phemex è stata fondata nel 2019 e ha sede a Singapore. È guidata dal cofondatore e CEO Jack Tao. Nel gennaio 2025, alcuni aggressori hanno sottratto circa 85 milioni di dollari in criptovalute dai suoi hot wallet. Un promemoria a lasciare sulla piattaforma solo i fondi che si stanno effettivamente usando per fare trading.

Punti chiave

• Phemex non possiede una licenza MiCA, quindi nessuna autorità di vigilanza dell’UE supervisiona la società che detiene i tuoi fondi.
• Le operazioni spot costano 0.1% sia per i maker sia per i taker, e i futures sono disponibili su 816 criptovalute.
• Puoi depositare euro tramite SEPA o carta, mentre i prelievi sono disponibili tramite bonifico bancario o in criptovalute.

3. Bitstamp

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Bitstamp è regolamentata nel proprio paese e opera tramite Bitstamp Europe S.A., titolare di una licenza MiCA rilasciata dalla CSSF. I depositi SEPA sono gratuiti, mentre i prelievi SEPA costano 3 €. È inoltre possibile versare e prelevare fondi con carta, Apple Pay, Google Pay o PayPal.

Le commissioni sul trading spot partono da 0.3% per i maker che inseriscono un ordine limite e da 0.4% per i taker che acquistano al prezzo di mercato. Si riducono all’aumentare dei volumi mensili, quindi chi opera con volumi ridotti paga più che su Bitvavo. Il mercato spot comprende 118 criptovalute, ma con MiCA non è possibile negoziare USDT, DAI, PYUSD e WBTC, né quindi le coppie denominate in USDT. I clienti dell’UE possono anche negoziare 20 mercati di futures perpetui con una leva fino a 10x tramite una società di investimento slovena.

La verifica è obbligatoria. I limiti giornalieri ai prelievi sono pari a $50,000 dopo la verifica dell’identità e a $250,000 dopo aver dimostrato la residenza. Fondata nel 2011 da Nejc Kodrič, la società ha sede a Luxembourg ed è guidata dall’amministratore delegato Jean-Baptiste Graftieau. Da giugno 2025 è di proprietà di Robinhood. Nel 2015, in seguito a un attacco di phishing, Bitstamp perse circa 19.000 BTC da un hot wallet. Inoltre, non pubblica alcun report sulle riserve consultabile, quindi non è possibile verificare autonomamente che i saldi dei clienti siano coperti.

In breve

• La licenza MiCA di Bitstamp è rilasciata dalla CSSF, l’autorità di vigilanza del Lussemburgo.
• Le commissioni spot sono pari a 0.3% per i maker e a 0.4% per i taker, su 118 criptovalute.
• I depositi SEPA sono gratuiti, mentre ogni prelievo SEPA costa 3 €.

4. Kraken

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Kraken abbina un ampio mercato spot ai futures regolamentati nell’UE e detiene la licenza MiCA tramite Payward Europe Solutions Limited, sotto la vigilanza della Central Bank of Ireland. Dal Lussemburgo puoi negoziare 679 criptovalute sul mercato spot, operare con leva fino a 10x e fare trading di futures su 177 mercati, con una leva fino a 10x tramite una società autorizzata da CySEC. USDT e altre otto stablecoin non sono negoziabili nello Spazio economico europeo, quindi dovrai fare trading in euro o in altre criptovalute supportate.

I futures hanno commissioni contenute: 0.02% sugli ordini limite e 0.05% sugli ordini a mercato. Sullo spot, invece, le commissioni partono da 0.4% per i maker e 0.8% per i taker, rendendo costosi i piccoli acquisti al prezzo di mercato. Puoi depositare e prelevare euro tramite SEPA, bonifico bancario, carta, PayPal o Apple Pay; Google Pay è disponibile per i depositi.

La verifica dell’identità è obbligatoria e i report proof-of-reserves di Kraken consentono di verificare che i saldi dei clienti siano coperti dalle riserve. Kraken è stata co-fondata nel 2011 da Jesse Powell, ha sede in San Francisco, USA ed è guidata dal CEO David Ripley. Il principale svantaggio riguarda i prezzi sul mercato spot: la commissione taker di livello base è tra le più alte in questa selezione, quindi i costi degli ordini a mercato possono aumentare rapidamente per chi fa trading con regolarità.

Punti chiave

• La licenza MiCA di Kraken è rilasciata dalla Central Bank of Ireland.
• Sono disponibili spot, margin e futures, con commissioni sui futures pari a 0.02% per i maker e 0.05% per i taker.
• SEPA, carte e PayPal sono disponibili sia per depositi sia per prelievi, ma la commissione taker sullo spot è elevata, pari a 0.8%.

5. Coinbase

CCoinbase7.7/10Leggi la recensioneVisita ↗

Coinbase gestisce le attività nell’UE dal Lussemburgo: Coinbase Luxembourg S.A. è titolare di una licenza MiCA rilasciata dalla CSSF, quindi il tuo conto rientra sotto la vigilanza dell’autorità locale. Sul mercato spot, i clienti dell’UE pagano 0.25% sugli ordini limite in attesa nel book e 0.5% sugli ordini eseguiti immediatamente, per un totale di 402 criptovalute.

I futures per i clienti dell’UE sono gestiti tramite una società autorizzata da CySEC, con 131 mercati, una leva fino a 10x e commissioni pari a 0.05% per maker e taker. Puoi depositare euro tramite SEPA, carta o PayPal e prelevare tramite SEPA, bonifico bancario o SWIFT. USDT e le altre stablecoin non conformi a MiCA non sono disponibili e non vengono offerti premi in USDC, quindi chi detiene stablecoin perde questa fonte di rendimento.

La verifica è obbligatoria. Per inviare o ricevere criptovalute è necessario il livello 3 e, da gennaio 2026, i clienti dell’UE devono anche fornire il proprio Paese di residenza fiscale e il codice fiscale. Coinbase è stata fondata nel 2012 e il cofondatore Brian Armstrong ne è l’amministratore delegato. L’azienda opera da remoto, senza una sede centrale. Nel 2021 sono stati compromessi più di 6.000 account di clienti: prima di depositare un saldo consistente, attiva l’autenticazione a due fattori e l’inserimento degli indirizzi in whitelist.

Punti chiave

• La licenza MiCA di Coinbase è stata rilasciata dalla CSSF lussemburghese tramite Coinbase Luxembourg S.A.
• Puoi negoziare 402 criptovalute sul mercato spot e futures su 131 criptovalute.
• Puoi depositare tramite SEPA, carta o PayPal e prelevare tramite SEPA o SWIFT, trasferendo gli euro sul tuo conto bancario.

6. Bitvavo

BBitvavo8.9/10Leggi la recensioneVisita ↗

Bitvavo è una piattaforma incentrata sull’euro: la maggior parte delle sue 427 criptovalute è negoziabile direttamente in EUR e i depositi tramite SEPA o iDEAL sono gratuiti. La licenza MiCA è stata rilasciata dall’Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM) a Bitvavo B.V. I prelievi possono essere effettuati tramite SEPA o in criptovalute.

Un ordine limit spot costa 0.15%, mentre per un ordine market si paga 0.25%. Sono commissioni più basse rispetto a quelle di Bitpanda, Bitstamp, Kraken o Coinbase, e diminuiscono ulteriormente con l’aumentare dei volumi. È possibile depositare anche con carta, PayPal, Bancontact, Apple Pay ed EPS, ma i costi per carta e PayPal si aggirano intorno all’1% o più. SEPA è quindi il metodo più conveniente. Non sono disponibili futures né trading con margine: la piattaforma è dunque più adatta a chi acquista sul mercato spot che a chi fa trading con leva.

La verifica dell’identità è obbligatoria e i prelievi giornalieri sono limitati a €25,000. I prelievi in criptovalute prevedono una commissione di Bitvavo che copre i costi di rete. Bitvavo ha sede in Amsterdam, è stata lanciata nel 2018 ed è guidata dall’amministratore delegato e cofondatore Mark Nuvelstijn. I suoi prodotti di staking e lending non rientrano nell’ambito di applicazione del regolamento MiCA: le criptovalute depositate in Earn, quindi, non godono della stessa protezione del saldo ordinario.

Punti chiave

• Bitvavo ha ottenuto una licenza MiCA dall’AFM olandese.
• Le commissioni spot sono pari a 0.15% per i maker e a 0.25% per i taker. La maggior parte delle 427 criptovalute è negoziabile in coppie con l’euro.
• I depositi tramite SEPA e iDEAL sono gratuiti, ma i prelievi sono limitati a €25,000 al giorno.

7. Bit2Me

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Bit2Me arriva in Lussemburgo con una licenza MiCA spagnola: la società Bitcoinforme S.L. è autorizzata dalla Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) spagnola. La piattaforma si concentra sul trading spot, con 190 criptovalute disponibili su 208 coppie di trading.

Non offre futures, quindi è adatta a chi vuole comprare e vendere criptovalute senza ricorrere a operazioni con leva. Offre anche una carta di debito per spendere il proprio saldo e ha un token proprietario, B2M.

Per fare trading è necessario verificare la propria identità; Bit2Me custodisce le criptovalute in cold storage. Fondata nel 2014 da Leif Ferreira e Andrei Manuel, ha sede in Elche, Spain ed è guidata dai co-CEO Leif Ferreira e Koh Onozawa Martinez. Non è disponibile un rapporto pubblico sulle riserve, quindi non resta che fidarsi dell’azienda quando afferma che i depositi sono coperti da asset reali.

Punti chiave

• Bit2Me è autorizzata ai sensi del MiCA dalla CNMV spagnola.
• Sulla piattaforma è possibile fare trading spot su 190 criptovalute, ma non sono disponibili futures.
• Bit2Me non pubblica una prova delle riserve, il che limita le possibilità di verificare la copertura dei depositi.

Come abbiamo stilato la classifica

La nostra redazione ha selezionato, testato e classificato i migliori exchange di criptovalute per chi fa trading in Lussemburgo. Per prima cosa abbiamo considerato gli exchange che accettano clienti nel Paese, poi abbiamo valutato nel complesso ciò che ciascuno offre. L’ordine in classifica riflette il giudizio della redazione sull’offerta complessiva, mentre il CWR Score riportato su ogni scheda valuta il singolo exchange. Per questo alcuni exchange in posizioni più basse possono avere un punteggio più alto.

• Licenze nell’UE: presenza di una licenza MiCA e autorità che vigila sull’exchange.
• Depositi e prelievi in euro: disponibilità di SEPA e di altri metodi per trasferire euro, e relativi costi.
• Commissioni di trading: costi per le operazioni spot e, se disponibili, sui futures.
• Asset negoziabili: scelta di criptovalute, futures e altri prodotti disponibili.
• Storico di sicurezza: attacchi informatici passati, proof of reserves e protezione degli account.

Fare trading di criptovalute è legale in Lussemburgo?

Sì. In Lussemburgo è legale acquistare, detenere e scambiare criptovalute. L’autorità competente nel Paese ai sensi del regolamento MiCA è la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier). Prima dell’entrata in vigore di MiCA, le società attive nel settore delle criptovalute si registravano presso la CSSF. La registrazione è stata sostituita dalla licenza MiCA, quindi un exchange autorizzato in un qualsiasi Paese dell’UE può offrire i propri servizi ai clienti in Lussemburgo.

Gli exchange senza licenza MiCA non sono sottoposti alla vigilanza di un’autorità dell’UE. Di conseguenza, i fondi che vi depositi non beneficiano delle tutele previste da MiCA.

Come vengono tassate le criptovalute in Lussemburgo?

In Lussemburgo, paghi le imposte sui guadagni in crypto solo se vendi, scambi o spendi le criptovalute entro sei mesi dall’acquisto. Trascorsi sei mesi, il guadagno è esente da imposte, a meno che la tua attività di trading non sia considerata un’attività professionale. I guadagni a breve termine sono tassati secondo le aliquote ordinarie dell’imposta sul reddito, ma solo se nell’anno raggiungono i 500 euro: al di sotto di questa soglia non devi pagare nulla, mentre da 500 euro in su è tassato l’intero guadagno.

Anche lo scambio di una criptovaluta con un’altra è considerato una vendita. I guadagni imponibili vanno dichiarati nella categoria dei redditi netti diversi (revenus nets divers) nella dichiarazione annuale dei redditi. In base alle norme DAC8 dell’UE, dal 2026 i fornitori di servizi crypto registreranno le transazioni dei clienti e le comunicheranno alle autorità fiscali. Le prime segnalazioni sono previste nel 2027.

Questa è una panoramica generale e non costituisce una consulenza fiscale. Le norme possono cambiare e dipendono dalla tua situazione personale. Prima di presentare la dichiarazione, rivolgiti all’Administration des contributions directes (ACD) o a un consulente fiscale.

Fonti ufficiali, consultate a settembre 2026: ACD: circolare sul trattamento fiscale delle valute virtuali; Legge sull’imposta sul reddito, testo in vigore al 1° gennaio 2026; ACD: redditi netti diversi; Commissione europea: comunicazione dei dati sulle cripto-attività prevista da DAC8.

Come acquistare criptovalute in Lussemburgo

Acquistare criptovalute come Bitcoin o Ethereum in Lussemburgo richiede solo pochi passaggi, una volta scelto l’exchange.

1. Scegli un exchange con licenza MiCA. In Lussemburgo, l’autorità competente ai sensi di MiCA è la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), ma è valida anche una licenza MiCA rilasciata da qualsiasi altro Paese dell’UE. Bitstamp e Coinbase hanno ottenuto la licenza direttamente dalla CSSF.
2. Apri un account e verifica la tua identità. Registrati con il tuo indirizzo email, carica un documento d’identità e completa l’eventuale verifica tramite selfie richiesta dall’exchange prima di depositare o fare trading.
3. Deposita euro tramite SEPA. Di solito, un bonifico SEPA dal tuo conto bancario lussemburghese è il metodo più economico. Bitvavo e Bitstamp non applicano commissioni sui depositi SEPA.
4. Acquista sul mercato spot. Scegli Bitcoin, Ethereum o un’altra criptovaluta, come Solana o XRP, e inserisci un ordine limite se vuoi pagare la commissione maker più bassa, quando prevista.
5. Proteggi le tue criptovalute e conserva la documentazione. Attiva l’autenticazione a due fattori, trasferisci gli importi più consistenti in un wallet sotto il tuo controllo e conserva lo storico delle operazioni per la dichiarazione dei redditi.

In sintesi

Per la maggior parte delle persone in Lussemburgo, Bitpanda è il modo più semplice per costruire un portafoglio regolamentato di crypto, azioni ed ETF, anche se le commissioni possono pesare se fai trading spesso. Bitvavo è l’opzione più economica per gli acquisti spot e offre depositi SEPA gratuiti; Bitstamp e Coinbase fanno capo direttamente alla CSSF, mentre Kraken propone futures e margin trading nel rispetto delle norme dell’UE. Phemex applica commissioni basse e offre la più ampia scelta di criptovalute, ma senza una licenza MiCA rinunci alla vigilanza dell’UE sui tuoi fondi.