Análise detalhada da eToro: a plataforma de negociação é legítima ou uma fraude?
Nesta página
Nosso veredito
É difícil recomendar a eToro a qualquer pessoa que não seja um iniciante absoluto atraído pelo recurso de copy trading, já que os problemas da plataforma logo se acumulam. As altas taxas de transação com cripto, o valor mínimo elevado para saques, as cobranças por inatividade, a pesada taxa de transferência de conta e a evidente falta de análise de volume nas ferramentas de gráficos mostram que a plataforma prioriza o apelo social em detrimento do valor real para quem opera no mercado.
| Estatísticas | eToro |
|---|---|
| Taxas | |
| Taxas à vista (maker/taker) | 1% / 1% |
| Pontuação da CryptoWinRate | 2.5/10 |
Visão geral da eToro
A eToro costuma ser uma das primeiras opções consideradas por iniciantes, graças ao recurso de copy trading. Muitas pessoas começam a negociar criptomoedas na plataforma, mas será que ela é realmente tão boa? Se você está pensando em usá-la, talvez queira saber se vale mesmo a pena. O que diferencia a eToro de outras plataformas de negociação? E será que ela atende às suas necessidades específicas?
Para ajudar você a tomar uma decisão bem informada, preparamos neste artigo uma análise detalhada da eToro, que aborda os recursos, as taxas, a reputação entre a comunidade, além dos prós e contras. Também apresentamos outras plataformas de negociação que podem servir como alternativas.
Então, sem mais delongas, vamos começar!
A eToro é uma plataforma de negociação sediada em Israel, que oferece acesso a diferentes mercados, como criptomoedas, ações, forex, contratos por diferença (CFDs) e fundos negociados em bolsa (ETFs). Foi fundada em 2007 e hoje conta com mais de 2,7 milhões de usuários ativos. Para usar a plataforma com mais praticidade, você pode baixar o aplicativo na Play Store ou na App Store.
A eToro incentiva principalmente o copy trading entre usuários iniciantes e experientes. A plataforma funciona como uma rede social para investidores e traders, onde é possível negociar e interagir com a comunidade financeira sem sair do aplicativo. Se você tiver alguma dúvida ou não souber como proceder, pode consultar a comunidade e encontrar diferentes sugestões rapidamente.
Prós e contras da eToro
Prós
- Oferece diversos tipos de negociação e ativos
- Permite copiar estratégias de especialistas
- Negociação de ações e ETFs sem comissão
- Ampla comunidade de usuários
- Fácil de usar
Contras
- Não está disponível em muitos países nem em alguns estados dos EUA
- Taxas muito altas para negociar criptomoedas
- Taxas de negociação de CFDs e forex relativamente mais altas
- Suporte ao cliente limitado
- Poucos recursos avançados de negociação, ferramentas e pesquisas
Os prós e contras de eToro ainda não foram incluídos no banco de dados.
Criptomoedas disponíveis na eToro
Plataforma de negociação da eToro
Negociação à vista e de futuros
A eToro oferece negociação à vista, modalidade em que você pode comprar ou vender ativos em tempo real, pelos preços vigentes no mercado. Essa estratégia permite aproveitar altas de curto prazo e é mais adequada para traders ativos.
A eToro simplifica esse processo ao cobrar taxas mínimas em negociações contínuas. A plataforma não cobra comissão e, graças ao acesso fácil pela versão para dispositivos móveis, é uma ótima opção.
A negociação de futuros também faz da eToro uma excelente opção, pois permite que os traders busquem retornos maiores para seus investimentos. Nessa modalidade, é possível negociar commodities ou instrumentos financeiros por um preço e uma data definidos previamente. A eToro ajuda os traders a especular sobre a direção dos preços de commodities, ações, índices, moedas e outros ativos dos mercados financeiros.
Copy trading
A eToro é particularmente conhecida pelo recurso de copy trading. Essa estratégia de investimento permite copiar as operações de traders experientes e bem-sucedidos para começar a obter lucros. A prática vem ganhando popularidade entre investidores iniciantes e com menos experiência, pois permite reproduzir as operações de traders bem-sucedidos e aproveitar o conhecimento deles sobre os mercados financeiros.
Com o CopyTrader, a eToro amplia as possibilidades do copy trading e permite que os usuários consultem as carteiras de outras pessoas. Assim como nas redes sociais, é possível interagir com as carteiras de outros usuários, observando-as, comentando e copiando estratégias para aplicá-las à sua própria carteira.
O CopyTrader acompanha as operações desses traders e aplica automaticamente as estratégias deles à sua conta. Assim, você pode acessar diferentes mercados sem precisar de conhecimento ou experiência prévios.
Outros estilos de negociação disponíveis
Além das três estratégias mencionadas, a eToro oferece outras opções de negociação, adequadas a diferentes perfis de investidores e traders. Uma delas é o day trading, que consiste em comprar e vender a mesma ação, criptomoeda ou outro ativo no mesmo dia.
A plataforma também oferece negociação de CFDs, que permite especular sobre a variação dos preços de diferentes instrumentos financeiros. Isso inclui moedas fiduciárias e criptomoedas, ações, índices e commodities, sem que seja necessário possuir o ativo subjacente. Ao todo, são mais de 2.000 ações, mais de 250 ETFs e mais de 30 criptomoedas populares.
E não é só isso! Você também pode negociar opções, fazer gestão de caixa, aplicar estratégias de gerenciamento de risco e investir em ações fracionárias para buscar diferentes oportunidades de lucro. Além disso, a eToro oferece os Smart Portfolios, carteiras criadas e administradas por especialistas e parceiros da empresa, com potencial para gerar retornos maiores.
Taxas de negociação baixas
Além da variedade de opções de negociação, a eToro também atrai iniciantes por cobrar taxas baixas. Desde maio de 2020, a plataforma não cobra taxas adicionais em negociações de ações em nenhum país. Além disso, não cobra comissão sobre negociações de ações dos EUA na Austrália.
Por outro lado, a plataforma cobra uma taxa mínima para negociar CFDs e forex, cujo valor depende da ação ou do ativo negociado. Também não cobra taxas para negociação de opções e ETFs. Não há cobrança para saques, mas o valor mínimo para sacar é de US$ 30. A plataforma também cobra US$ 75 para transferir uma conta para outra instituição.
Nas negociações de criptomoedas, a eToro cobra 1% de taxa sobre as transações. A plataforma também oferece staking, mas retém uma porcentagem dos rendimentos como comissão. Já contas inativas por mais de um ano têm uma cobrança mensal de US$ 10, que deixa de ser aplicada quando o usuário volta a acessar a conta.
No entanto, as taxas baixas de negociação não são suficientes para gerar lucro. Por isso, a plataforma ganha dinheiro com o modelo de taxas maker-taker. Nesse modelo, os makers adicionam liquidez ao inserir ordens de compra a preços baixos, enquanto os takers retiram liquidez ao inserir ordens de venda a preços altos. Em geral, os makers pagam 1% sobre o valor da ordem limitada, enquanto os takers pagam 1% sobre o valor da ordem a mercado.
Gráficos detalhados
Outro recurso que torna a eToro uma boa opção para iniciantes é o sistema de gráficos detalhados ProChart. O software apresenta estatísticas, tendências e informações detalhadas sobre os mercados em gráficos de linhas, pizza, barras e velas. Para isso, reúne dados em tempo real de várias fontes e mostra as mudanças do mercado instantaneamente.
O recurso também oferece ferramentas úteis para analisar tendências de mercado, acompanhar pontos de dados e muito mais. Os usuários podem personalizar indicadores técnicos para aprimorar suas análises, por exemplo, filtrando as tendências pesquisadas por período e variação de preço. No entanto, falta uma métrica importante: a análise de volume, geralmente necessária para que os traders avaliem o potencial de uma tendência em curso.
Suporte ao cliente
A eToro oferece uma central de ajuda com artigos de perguntas frequentes que respondem a uma ampla variedade de dúvidas. Fora isso, porém, o suporte ao cliente da plataforma é limitado. Só é possível entrar em contato com a equipe pelo sistema de chamados, disponível no site. Para registrar uma reclamação ou enviar uma dúvida, acesse a página Atendimento ao cliente e descreva o problema em detalhes. O prazo para receber uma resposta varia de algumas horas a alguns dias, conforme a complexidade do caso.
A plataforma também oferece atendimento por chat ao vivo, e-mail e telefone, mas esse serviço está disponível apenas para membros do Club a partir do nível Silver. Para entrar no Club, é preciso ter mais de US$ 5.000 em patrimônio na conta.
Segurança e regulamentação da eToro
A eToro é uma plataforma confiável que opera em diferentes países, respeitando as jurisdições regionais e provinciais. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e a Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) regulamentam e licenciam, respectivamente, as operações da eToro no Reino Unido e na Europa. Essas entidades protegem os clientes de acordo com a Diretiva da União Europeia relativa aos mercados de instrumentos financeiros (MiFID).
Nos Estados Unidos, a Comissão de Valores Mobiliários & Câmbio dos EUA (SEC) e a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) supervisionam a empresa. Já na Austrália, a eToro é regulamentada pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários & Investimentos (ASIC).
Em relação à segurança dos usuários, a plataforma oferece autenticação de dois fatores para garantir proteção máxima. Além disso, diversos fornecedores de segurança de ponta dão suporte à eToro e oferecem soluções web que seguem os padrões do setor, ajudando a prevenir ataques cibernéticos. A eToro também usa carteiras de armazenamento quente e frio para criar várias camadas de proteção para os criptoativos dos usuários e monitorar atividades maliciosas com ferramentas avançadas.
A plataforma também conta com seguros oferecidos por diferentes empresas. A Securities Investor Protection Corporation (SIPC), por exemplo, protege valores mobiliários até o limite de US$ 500.000, enquanto a APEX oferece cobertura de até US$ 37,5 milhões, com limite de US$ 900.000 por pessoa em dinheiro.
Disponibilidade
A eToro está disponível em mais de 140 países, incluindo diversos países europeus, a Austrália, a Ásia Central e países da América do Sul. Embora opere nos Estados Unidos, a eToro não oferece serviços de cripto em alguns estados e territórios:
- Samoa Americana
- Guam
- Havaí
- Minnesota
- Nevada
- Porto Rico
A eToro também não estava disponível em Nova York, mas, após obter recentemente uma licença do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS), passou a ser possível negociar criptoativos no estado. O NYDFS aprovou o pedido da eToro NY LLC para obter uma BitLicense em 21 de fevereiro de 2023.
A eToro é segura?
Sim. A eToro é segura para usar, pois atua no mercado há bastante tempo e conta com a confiança de muitas plataformas respeitadas. Duas das autoridades que a regulamentam são entidades de nível 1, considerado o mais alto nível de segurança. Entre elas estão a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e a Comissão Australiana de Valores Mobiliários & Investimentos (ASIC).
Além disso, em caso de problemas, essas entidades também oferecem proteção aos investidores. Cidadãos do Reino Unido podem receber até £ 85.000 em compensação do FSCS, enquanto usuários europeus podem ter até € 20.000 de proteção da CySEC. A ASIC, porém, não oferece aos australianos uma cobertura de seguro previamente definida. Fora dessas três regiões, a Lloyd’s oferece aos clientes do seguro privado da eToro cobertura de até US$ 1 milhão, £ 1 milhão ou € 1 milhão para dinheiro ou CFDs.
| Prova de reservas | — |
| Armazenamento offline | — |
| Autenticação de dois fatores | Sim |
| Lista de permissões de endereços de saque | — |
| Frase antiphishing | — |
Métodos de depósito da eToro
Métodos de saque da eToro
Alternativas à eToro
| Recurso | eToro | Kraken | Bybit | Binance |
|---|---|---|---|---|
| Fundada | 2007 | 2011 | 2018 | 2017 |
| Pontuação da CryptoWinRate | 2.5/10 | 9.3/10 | 9/10 | 8.9/10 |
| Taxa maker à vista | 1% | 0.4% | 0.1% | 0.1% |
| Taxa taker à vista | 1% | 0.8% | 0.1% | 0.1% |
| Taxa maker de futuros | — | 0.02% | 0.02% | 0.02% |
| Taxa taker de futuros | — | 0.05% | 0.055% | 0.05% |
| Ativos à vista (cripto) | — | 679 | 380 | 507 |
| Contratos futuros (cripto) | — | 199 | 711 | 602 |
| Alavancagem máxima | — | 50× | 100× | 150× |
| KYC | Obrigatório | Obrigatório | Obrigatório | Obrigatório |
| Disponível: seu país | — | — | — | — |
| Links |
Veja a comparação de todas as alternativas à eToro
Conclusão
Se você está começando a negociar e procura uma boa plataforma para dar os primeiros passos, a eToro pode ser uma ótima escolha. A plataforma é legítima e está sob a supervisão de diversas autoridades de nível 1. A eToro oferece várias opções de negociação, com destaque para o copy trading. Seus gráficos detalhados podem ajudar você a realizar operações lucrativas.
Ainda assim, confirme se a sua região está entre as áreas em que a plataforma opera. Lembre-se também de que o contato com a equipe de suporte só pode ser feito por meio de tickets, já que o chat ao vivo está disponível apenas para membros do Club. Por fim, você também pode considerar outras plataformas, como Binance, MEXC, Coinbase e Robinhood.
Perguntas frequentes
Sim. A eToro é uma ótima plataforma para iniciantes começarem a investir e negociar, além de aprenderem sobre a dinâmica do mercado. Um dos principais motivos é que a empresa oferece aos novos usuários uma conta demo com US$ 100.000 em dinheiro virtual, para que possam testar a plataforma e entender melhor as complexidades da negociação. Assim, eles podem entrar no mercado real com mais preparo e confiança.
Não. A eToro opera desde 2007 e é regulamentada por várias autoridades de alto nível, como a ASIC, a FCA e a CySEC. Isso indica que a plataforma é submetida a uma supervisão rigorosa e adota as melhores medidas de segurança para proteger e gerenciar com eficácia os dados dos usuários. O apoio de organizações como essas também oferece uma garantia aos investidores.
De modo geral, o depósito mínimo é de US$ 50, ou US$ 10 nos EUA & Reino Unido, mas o valor do primeiro depósito depende da região. Em alguns países, é de US$ 100; em outros, US$ 200. Já em algumas regiões da Europa e da Ásia Central, é necessário depositar pelo menos US$ 1.000. O valor mais alto é o de Israel, onde o depósito mínimo é de US$ 10.000. Para transferências bancárias, o depósito mínimo é de US$ 500.
Sim, é possível, mas é preciso entender bem a dinâmica do mercado para analisá-lo e tomar decisões no momento certo. Se você conseguir avaliar com precisão os riscos de diferentes investimentos e desenvolver estratégias para maximizar os retornos, poderá obter ganhos expressivos com as diversas opções de negociação oferecidas pela eToro.
Sim, a verificação de identidade é obrigatória antes de negociar na eToro.
As negociações spot custam 1% para maker / 1% para taker. Os valores são atualizados em tempo real a partir do nosso banco de dados de corretoras.
Não, os EUA aparecem na lista de países restritos da eToro.
