Avis détaillé sur eToro : la plateforme de trading est-elle fiable ou est-ce une arnaque ?
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Notre verdict
Nous avons du mal à recommander eToro à qui que ce soit, hormis aux grands débutants séduits par la fonctionnalité de copy trading, tant les défauts de la plateforme s’accumulent rapidement. Les frais élevés sur les transactions en crypto, le montant minimum important pour les retraits, les frais d’inactivité, les frais de transfert de compte particulièrement élevés et l’absence flagrante d’analyse des volumes dans les outils graphiques montrent que la plateforme privilégie son attrait social au détriment d’une réelle valeur pour les traders.
| Date de création | 2007 |
|---|---|
| Fondateur | Yoni Assia |
| KYC | Obligatoire |
| Statistiques | eToro |
|---|---|
| Frais | |
| Frais au comptant (maker/taker) | 1% / 1% |
| Score CryptoWinRate | 2.5/10 |
Présentation d’eToro
Grâce à sa fonction de copy trading, eToro fait souvent partie des plateformes que les débutants envisagent. Nombreux sont ceux qui y font leurs premiers pas dans le trading de cryptomonnaies, mais la plateforme est-elle vraiment à la hauteur ? Si vous pensez l’utiliser, vous vous demandez peut-être si elle en vaut réellement la peine. Qu’est-ce qui distingue eToro des autres plateformes de trading, et répond-elle à vos besoins spécifiques ?
Pour vous aider à prendre une décision éclairée, nous vous proposons dans cet article une analyse détaillée d’eToro : fonctionnalités, frais, réputation au sein de la communauté, avantages et inconvénients. Nous présentons également quelques plateformes de trading alternatives.
Sans plus attendre, commençons !
Basée en Israël, eToro est une plateforme de trading qui donne accès à différents marchés, notamment aux cryptomonnaies, aux actions, au forex, aux contrats sur différence (CFD) et aux fonds négociés en Bourse (ETF). Fondée en 2007, elle compte aujourd’hui plus de 2,7 millions d’utilisateurs actifs. Son application est disponible sur le Play Store et l’App Store, pour une utilisation plus pratique.
La plateforme eToro mise surtout sur le copy trading, qui met en relation débutants et traders chevronnés. On peut la voir comme un réseau social destiné aux investisseurs et aux traders : ils peuvent y passer des ordres et échanger avec la communauté financière sans quitter l’application. En cas de doute ou de difficulté, il est donc possible de poser une question à la communauté et d’obtenir rapidement différents avis.
Avantages et inconvénients d’eToro
Avantages
- De nombreuses options de trading et de nombreux actifs disponibles
- Possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés
- Trading d’actions et d’ETF sans frais
- Une vaste communauté
- Facile à utiliser
Inconvénients
- Indisponible dans de nombreux pays et dans certains États américains
- Frais très élevés sur les cryptomonnaies
- Frais de trading sur les CFD et le forex relativement élevés
- Service client limité
- Peu de fonctionnalités avancées, d’outils et de ressources de recherche
Les avantages et inconvénients de eToro n’ont pas encore été renseignés dans la base de données.
Cryptomonnaies prises en charge par eToro
La plateforme de trading eToro
Trading au comptant et contrats à terme
eToro propose le trading au comptant, qui permet d’acheter ou de vendre des actifs en temps réel au cours du marché. Cette méthode permet de tirer parti des hausses de prix à court terme et convient particulièrement aux traders actifs.
eToro simplifie les opérations en appliquant des frais réduits sur les transactions régulières. La plateforme ne prélève aucune commission et ses applications mobiles permettent d’accéder facilement à son compte, ce qui en fait une solution pratique.
Le trading de contrats à terme proposé par eToro peut également constituer une excellente option et offrir aux traders la possibilité d’obtenir des rendements plus importants. Cette méthode permet d’échanger des matières premières ou des instruments financiers à un prix et à une date fixés à l’avance. eToro aide les traders à anticiper l’évolution des cours des matières premières, des actions, des indices, des devises et d’autres actifs des marchés financiers.
Copy trading
eToro est particulièrement connue pour sa fonction de copy trading. Cette stratégie d’investissement permet de reproduire les opérations de traders expérimentés et performants afin de commencer à réaliser des gains. De plus en plus populaire auprès des investisseurs débutants ou peu expérimentés, cette méthode leur permet de s’inspirer des traders qui réussissent et de profiter de leur connaissance des marchés financiers.
Avec CopyTrader, eToro pousse le copy trading plus loin en permettant aux utilisateurs de consulter les portefeuilles d’autres personnes. À la manière d’un réseau social, il est possible d’interagir autour de ces portefeuilles, en les observant, en commentant et en copiant les stratégies pour les appliquer à son propre portefeuille.
CopyTrader suit les opérations de ces traders et applique automatiquement leurs stratégies à votre compte. Vous pouvez ainsi accéder à différents marchés sans connaissances ni expérience préalables.
Autres styles de trading pris en charge
En plus des trois stratégies présentées ci-dessus, eToro propose d’autres options de trading adaptées à différents profils d’investisseurs et de traders. Vous pouvez, par exemple, vous essayer au day trading, qui consiste à acheter et vendre une même action, une cryptomonnaie ou un autre actif au cours d’une seule journée.
La plateforme propose également le trading de CFD, qui permet de spéculer sur les fluctuations de prix de différents instruments financiers. Les actifs concernés comprennent les monnaies fiduciaires et les cryptomonnaies, les actions, les indices et les matières premières, sans qu’il soit nécessaire de détenir l’actif sous-jacent. Au total, plus de 2 000 actions, plus de 250 ETF et plus de 30 cryptomonnaies populaires sont disponibles.
Ce n’est pas tout ! Vous pouvez également vous essayer au trading d’options, à la gestion de trésorerie, à la gestion des risques et à l’investissement dans des fractions d’actions, autant de stratégies potentiellement rentables. eToro propose aussi les Smart Portfolios, des portefeuilles conçus et gérés par ses experts et partenaires, qui visent des rendements plus importants.
Des frais de trading peu élevés
Outre la diversité de ses options de trading, eToro est aussi prisée des débutants pour ses frais peu élevés. Sur les marchés actions, la plateforme ne facture aucuns frais supplémentaires dans aucun pays depuis mai 2020. En Australie, eToro ne prélève pas non plus de commission sur les transactions portant sur des actions américaines.
Pour les CFD et le forex, la plateforme applique des frais réduits, dont le montant dépend de l’action ou de l’actif négocié. Elle ne facture aucuns frais sur les options et les ETF. Les retraits sont également gratuits, mais le montant minimum est de 30 $. En revanche, tout transfert de compte vers une autre plateforme entraîne des frais de 75 $.
Pour les transactions en cryptomonnaies, eToro prélève des frais de transaction de 1%. La plateforme propose également le staking, mais conserve une partie des récompenses à titre de commission. En revanche, après plus d’un an d’inactivité, elle prélève 10 $ par mois, jusqu’à ce que vous vous connectiez de nouveau.
Toutefois, les frais de trading peu élevés ne suffisent pas à générer des bénéfices. La plateforme tire donc ses revenus du modèle de frais maker-taker. Dans ce modèle, les makers apportent de la liquidité en plaçant des ordres d’achat à bas prix, tandis que les takers retirent de la liquidité en plaçant des ordres de vente à prix élevé. En général, les makers paient 1% sur les ordres à cours limité, tandis que les takers paient 1% sur les ordres au marché.
Des graphiques détaillés
Autre atout d’eToro pour les débutants, son outil d’analyse graphique avancé ProChart. Le logiciel présente des statistiques, des tendances et des informations détaillées sur les marchés, sous forme de graphiques linéaires, circulaires, en barres ou en chandeliers. Il rassemble des données de plusieurs sources en temps réel afin d’afficher instantanément les évolutions du marché.
L’outil propose aussi des fonctions utiles pour analyser les tendances du marché, suivre des points de données et bien plus encore. Les utilisateurs peuvent personnaliser leurs indicateurs techniques pour affiner leur analyse, par exemple en filtrant les tendances recherchées selon la période et les variations de prix. Toutefois, il ne prend pas en charge une mesure importante, l’analyse des volumes, dont les traders ont souvent besoin pour évaluer le potentiel d’une tendance en cours.
Service client
eToro met à disposition un centre d’aide comprenant des articles de FAQ qui répondent à un large éventail de questions potentielles. En dehors de cette ressource, le service client de la plateforme reste limité. Pour contacter l’équipe, il faut passer par le système de tickets accessible sur le site. Pour envoyer une réclamation ou poser une question, rendez-vous sur la page Service client et décrivez votre problème en détail. Selon sa complexité, vous recevrez une réponse en quelques heures ou en quelques jours.
La plateforme propose également le chat en direct, l’assistance par e-mail et le contact par téléphone, mais ces services sont réservés aux membres du Club de niveau Silver ou supérieur. Pour rejoindre le Club, il faut détenir plus de 5 000 $ de capitaux propres sur son compte.
Sécurité & réglementation d’eToro
eToro est une plateforme jugée fiable, qui exerce ses activités dans différents pays en respectant les règles propres à chaque juridiction régionale et provinciale. La Financial Conduct Authority (FCA) et la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC) réglementent et agréent respectivement les activités d’eToro au Royaume-Uni et en Europe. Elles protègent les clients conformément à la directive européenne sur les marchés d’instruments financiers (MiFID).
Aux États-Unis, eToro est réglementée par la Securities & Exchange Commission (SEC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). En Australie, elle relève de la Commission australienne des valeurs mobilières & des investissements (ASIC).
Pour protéger les comptes de ses utilisateurs, la plateforme propose une authentification à deux facteurs. De nombreux spécialistes de la sécurité lui fournissent également des solutions web conformes aux normes du secteur, destinées à prévenir les cyberattaques. eToro utilise par ailleurs des portefeuilles de stockage à chaud et à froid afin d’ajouter plusieurs niveaux de protection aux cryptoactifs de ses clients et de repérer les activités malveillantes grâce à des outils avancés.
Plusieurs organismes assurent également la plateforme. Ainsi, la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) protège les titres à hauteur de 500 000 $, tandis qu’APEX offre une couverture pouvant atteindre 37,5 millions de dollars, dont 900 000 $ par personne en espèces.
Disponibilité
eToro est accessible dans plus de 140 pays, notamment dans de nombreux pays européens, en Australie, en Asie centrale et en Amérique du Sud. Bien que la plateforme exerce ses activités aux États-Unis, ses services crypto ne sont pas disponibles dans certains États et territoires :
- Samoa américaines
- Guam
- Hawaï
- Minnesota
- Nevada
- Porto Rico
La plateforme n’était pas non plus disponible à New York. Toutefois, elle a récemment obtenu une licence du département des services financiers de l’État de New York (NYDFS), ce qui permet désormais d’y échanger des cryptomonnaies. Le NYDFS a approuvé la demande d’eToro NY LLC au titre de la BitLicense le 21 février 2023.
eToro est-elle sûre ?
Oui, eToro est une plateforme sûre, présente sur le marché depuis longtemps et à laquelle accordent leur confiance de nombreuses plateformes réputées. Deux des organismes qui la réglementent sont de catégorie 1, le niveau de sécurité le plus élevé. Il s’agit de la Financial Conduct Authority (FCA) et de l’Australian Securities & Investment Commission (ASIC).
En cas de défaillance, ces organismes offrent également une protection aux investisseurs. Les résidents britanniques peuvent recevoir une indemnisation du FSCS pouvant atteindre 85 000 £, tandis que les utilisateurs européens peuvent bénéficier d’une protection de la CySEC allant jusqu’à 20 000 €. En revanche, l’ASIC ne prévoit pas de couverture d’assurance fixe pour les Australiens. En dehors de ces trois régions, Lloyd’s offre aux clients de l’assurance privée d’eToro une couverture pouvant atteindre 1 million de dollars, de livres sterling ou d’euros pour les espèces ou les CFD.
| Preuve de réserves | — |
| Stockage à froid | — |
| Authentification à deux facteurs | Oui |
| Liste blanche des adresses de retrait | — |
| Phrase anti-hameçonnage | — |
Méthodes de dépôt sur eToro
Méthodes de retrait sur eToro
Alternatives à eToro
| Fonctionnalité | eToro | Kraken | Bybit | Binance |
|---|---|---|---|---|
| Date de création | 2007 | 2011 | 2018 | 2017 |
| Score CryptoWinRate | 2.5/10 | 9.3/10 | 9/10 | 8.9/10 |
| Frais maker au comptant | 1% | 0.4% | 0.1% | 0.1% |
| Frais taker au comptant | 1% | 0.8% | 0.1% | 0.1% |
| Frais maker sur les contrats à terme | — | 0.02% | 0.02% | 0.02% |
| Frais taker sur les contrats à terme | — | 0.05% | 0.055% | 0.05% |
| Actifs au comptant (cryptos) | — | 682 | 378 | 520 |
| Contrats à terme (cryptos) | — | 182 | 710 | 599 |
| Effet de levier maximal | — | 50× | 100× | 150× |
| KYC | Obligatoire | Obligatoire | Obligatoire | Obligatoire |
| Disponible : votre pays | — | — | — | — |
| Liens |
Voir toutes les alternatives à eToro comparées
Conclusion
Si vous débutez dans le trading et cherchez une bonne plateforme pour vous lancer, eToro peut être un excellent choix. La plateforme est légitime et réglementée par plusieurs autorités de premier plan. Elle propose de nombreuses options de trading, dont la plus notable est le copy trading. Ses graphiques détaillés vous aideront à réaliser des opérations rentables.
Assurez-vous toutefois que votre région fait bien partie des territoires où eToro exerce ses activités. Gardez également à l’esprit que vous ne pouvez contacter le service client que par ticket, le chat en direct étant réservé aux membres du Club. Enfin, vous pouvez aussi essayer d’autres plateformes, comme Binance, MEXC, Coinbase et Robinhood.
FAQ
Oui, eToro est une excellente plateforme pour les débutants qui souhaitent se lancer dans l’investissement et le trading et mieux comprendre le fonctionnement des marchés. Elle met à leur disposition un compte démo doté de 100 000 $ virtuels, qui leur permet de tester la plateforme et de se familiariser avec les complexités du trading. Ils peuvent ainsi aborder les marchés réels mieux préparés et avec davantage d’assurance.
Non, eToro exerce ses activités depuis 2007 et est réglementée par plusieurs autorités de premier plan, notamment l’ASIC, la FCA et la CySEC. La plateforme fait donc l’objet d’une surveillance étroite et applique des mesures de sécurité rigoureuses pour protéger les données de ses utilisateurs et en assurer la bonne gestion. Le soutien de ces organismes constitue également une garantie pour les investisseurs.
En règle générale, le dépôt minimum est de 50 $ (10 $ aux États-Unis & au Royaume-Uni), mais le montant du premier dépôt dépend de votre région. Dans certains pays, il est de 100 $, et dans d’autres, de 200 $. Dans certaines régions d’Europe et d’Asie centrale, il faut toutefois déposer au moins 1 000 $. Le montant le plus élevé s’applique en Israël, où il atteint 10 000 $. Dans les autres cas, le dépôt minimum par virement bancaire est de 500 $.
Oui, c’est possible, mais il faut bien comprendre les mécanismes des marchés pour prendre des décisions au bon moment. Si vous savez analyser avec précision les risques associés aux différents placements et élaborer des stratégies visant à maximiser vos rendements, vous pouvez réaliser des gains importants grâce aux diverses options de trading proposées par eToro.
Oui, la vérification d’identité est obligatoire avant de pouvoir trader sur eToro.
Frais de trading au comptant : 1% maker / 1% taker. Les données sont chargées en direct depuis notre base de données des plateformes d’échange.
Non, les États-Unis figurent sur la liste des pays dont l’accès est restreint par eToro.
