卢森堡最佳的7家加密货币交易所（2026）

卢森堡最佳加密货币交易所

对于希望通过简单、合规的应用，将加密货币与股票、ETF 和贵金属纳入长期投资组合的卢森堡用户，我们首推 Bitpanda。选择交易所时，还应考虑它是否持有 MiCA 牌照、通过 SEPA 转入和转出欧元的成本、每笔交易的费用，以及自己是否需要期货交易，还是只进行现货买卖。

持有 MiCA 牌照意味着，保管你资金的公司受到欧盟监管机构监管，你也享有欧盟加密资产规则提供的投资者保护。卢森堡金融业监管委员会（CSSF）是卢森堡负责执行 MiCA 的监管机构，不过，交易所只要持有任一欧盟国家颁发的牌照，就可以在卢森堡提供服务。Bitstamp 和 Coinbase 获得的牌照由 CSSF 直接颁发，而本榜单中有一家交易所完全没有 MiCA 牌照。

1. Bitpanda

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Bitpanda 将加密货币、股票、ETF 和贵金属整合在一款应用中。Bitpanda GmbH 持有奥地利金融市场管理局（FMA）颁发的 MiCA 牌照。用欧元入金很方便，你可以通过 SEPA、银行转账、银行卡、Skrill、Neteller、Klarna 或 iDEAL 充值，之后可通过银行转账提现，也可以转出加密货币。

除了 568 种币，你还可以交易 7,772 只股票和 2,630 只 ETF，也能投资每月自动再平衡的加密货币指数，并设置自动储蓄计划。便利也有代价，挂单和吃单交易均需支付 1.49% 的手续费。如果频繁交易，手续费很快就会侵蚀收益。平台不提供期货，因此更适合买入并持有，而非活跃交易。

存款或交易前，你必须通过身份验证。完成验证的账户每日最多可提现 €5,000,000。Bitpanda 由 Christian Trummer 于 2014 联合创立，总部位于 Vienna，首席执行官为 Eric Demuth。平台没有公布储备金证明，因此你无法独立核实客户资产是否得到足额支持。

要点

• Bitpanda 持有奥地利 FMA 颁发的 MiCA 牌照，该牌照覆盖卢森堡客户。
• 你可以交易 568 种币，以及股票、ETF 和贵金属，但平台不提供期货。
• 加密货币交易的挂单和吃单手续费均为 1.49%。你可以通过 SEPA、银行卡、Klarna 等方式用欧元为账户充值。

2. Phemex

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Phemex交易费用低，产品选择也多：现货交易的挂单和吃单手续费均为0.1%，合约交易的挂单手续费为0.01%，吃单手续费为0.06%。平台支持1,028种现货币种，以及816种币的合约交易，最高杠杆为100x倍，还提供跟单交易和免费的交易机器人。

需要权衡的是监管问题：Phemex没有MiCA牌照，因此持有你资金的公司不受欧盟监管机构监管，MiCA规定的投资者保护也不适用于你在卢森堡的情况。你可以通过SEPA、银行卡、Apple Pay或Google Pay存入欧元，提现则可选择银行转账或加密货币。总体而言，平台支持的法币种类有限，更适合习惯使用加密货币转移资金的用户。

新用户现在必须完成身份验证，已验证账户每天最多可提取$2,000,000。Phemex成立于2019，总部位于Singapore，由联合创始人兼CEO Jack Tao领导。2025年1月，攻击者从其热钱包中盗走了约8500万美元的加密资产。这也提醒用户，平台上只应留存正在用于交易的资金。

要点

• Phemex没有MiCA牌照，因此持有用户资金的公司不受欧盟监管机构监管。
• 现货交易的挂单和吃单手续费均为0.1%，合约交易支持816种币。
• 欧元可通过SEPA和银行卡存入，提现则可选择银行转账或加密货币。

3. Bitstamp

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Bitstamp在当地受到监管，其运营主体为Bitstamp Europe S.A.，并持有卢森堡金融业监管委员会（CSSF）颁发的MiCA牌照。SEPA入金免费，出金每笔收费3欧元；用户也可以通过银行卡、Apple Pay、Google Pay或PayPal充值和提现。

现货交易采用限价单时，maker费率为0.3%，按市价成交时，taker费率为0.4%。月交易量越大，费率越低，因此小额交易者在Bitstamp支付的费用高于Bitvavo。现货市场支持117种加密货币，但根据MiCA规定，USDT、DAI、PYUSD和WBTC无法交易，因此也不能交易以USDT计价的交易对。欧盟客户还可以通过一家斯洛文尼亚投资公司交易20个永续合约市场，最高杠杆为10x倍。

所有用户都必须完成身份验证。提交身份证明后，每日提现限额为$50,000；提交居住证明后，每日提现限额为$250,000。Bitstamp于2011由Nejc Kodrič共同创立，总部位于Luxembourg，由CEO Jean-Baptiste Graftieau执掌，自2025年6月起归Robinhood所有。2015年，该平台遭遇钓鱼攻击，热钱包中约有19,000 BTC被盗；此外，平台没有提供可供查验的储备金报告，用户无法自行确认客户资产是否足额覆盖。

要点

• Bitstamp持有卢森堡本国监管机构CSSF颁发的MiCA牌照。
• 平台支持117种加密货币，maker和taker费率分别为0.3%和0.4%。
• SEPA入金免费，每笔SEPA出金收费3欧元。

4. Kraken

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Kraken现货市场品类丰富，同时提供受欧盟监管的期货交易。其MiCA牌照由Payward Europe Solutions Limited持有，受爱尔兰中央银行监管。卢森堡用户可在现货市场交易682种币，进行最高10x的保证金交易，也可以通过一家获CySEC许可的公司，在168个市场交易期货，杠杆最高可达10x。USDT和另外8种稳定币无法在欧洲经济区交易，因此用户只能使用欧元或其他支持的币种进行交易。

期货交易手续费较低，限价单的挂单费率为0.02%，市价单的吃单费率为0.05%。相比之下，现货交易的起步费率为0.4%（挂单）和0.8%（吃单），因此以市价小额买入的成本较高。用户可通过SEPA、银行转账、银行卡、PayPal或Apple Pay存入和提取欧元，Google Pay也可用于入金。

用户必须完成身份验证。Kraken还会发布储备金证明报告，供用户确认客户余额有足额资产支持。Kraken于2011由Jesse Powell共同创立，总部位于San Francisco, USA，现由CEO David Ripley领导。其主要短板在于现货定价：入门级吃单费率在这里属于最高一档，频繁使用市价单会让费用迅速累积。

要点

• Kraken的MiCA牌照由爱尔兰中央银行颁发。
• 平台支持现货、保证金和期货交易，期货挂单费率为0.02%，吃单费率为0.05%。
• SEPA、银行卡和PayPal均可用于入金和出金，但现货吃单费率高达0.8%。

5. Coinbase

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Coinbase 在卢森堡开展欧盟业务：Coinbase Luxembourg S.A. 持有卢森堡金融业监管委员会（CSSF）颁发的 MiCA 牌照，因此你的账户受当地监管机构监管。欧盟用户进行现货交易时，挂在订单簿等待成交的限价单手续费为 0.25%，立即成交的订单手续费为 0.5%，可交易 402 种币。

欧盟用户的期货交易由一家持有 CySEC 牌照的公司运营，提供 131 个市场，最高杠杆为 10x 倍，maker 和 taker 手续费均为 0.05%。你可以通过 SEPA、银行卡或 PayPal 充值，也可以通过 SEPA、银行转账或 SWIFT 提现。平台不提供 USDT 等不符合 MiCA 要求的稳定币，也没有 USDC 奖励，因此持有稳定币的用户无法从这项渠道获得收益。

用户必须完成身份验证，发送或接收加密货币需要达到 Level 3。自 2026 年 1 月起，欧盟用户还必须提供税务居民身份和税号。Coinbase 成立于 2012，联合创始人 Brian Armstrong 担任公司 CEO，公司采用远程办公模式，没有实体总部。2021 年，超过 6,000 个客户账户遭到入侵，因此在平台存入较大金额前，请开启双重身份验证并设置地址白名单。

要点

• Coinbase Luxembourg S.A. 持有卢森堡金融业监管委员会（CSSF）颁发的 MiCA 牌照。
• 你可以交易 402 种现货币种，以及 131 种币的期货。
• 你可以通过 SEPA、银行卡或 PayPal 充值，也可以通过 SEPA 或 SWIFT 提现，将欧元转回银行账户。

6. Bitvavo

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Bitvavo以欧元为核心，427中的大多数币种都直接与欧元配对交易，SEPA和iDEAL入金也不收手续费。Bitvavo B.V.通过荷兰金融市场管理局（AFM）获得了MiCA牌照，用户可通过SEPA或加密货币提现。

现货限价单手续费为0.15%，市价单手续费为0.25%，低于Bitpanda、Bitstamp、Kraken和Coinbase；交易量越大，手续费还会进一步降低。Bitvavo也支持银行卡、PayPal、Bancontact、Apple Pay和EPS入金，但银行卡和PayPal的手续费约为1%甚至更高，因此SEPA是成本更低的入金方式。平台不提供期货或保证金交易，更适合现货买家，而非杠杆交易者。

用户必须完成身份验证，每日提现额度上限为€25,000。加密货币提现需支付Bitvavo手续费，该费用用于覆盖网络成本。Bitvavo总部位于Amsterdam，于2018成立，由CEO兼联合创始人Mark Nuvelstijn领导。其质押和借贷产品不在MiCA监管范围内，因此存入Earn的币种无法获得与普通账户余额相同的保障。

要点

• Bitvavo持有荷兰AFM颁发的MiCA牌照。
• 现货挂单方手续费为0.15%，吃单方手续费为0.25%；427中的大多数币种都与欧元配对交易。
• SEPA和iDEAL入金免费，但每日提现额度上限为€25,000。

7. Bit2Me

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Bit2Me将西班牙MiCA牌照带入卢森堡：其运营公司Bitcoinforme S.L.已获得西班牙国家证券市场委员会（CNMV）颁发的牌照。平台专注于现货交易，支持191种币，提供211个交易对。

平台不提供期货交易，适合直接买卖数字货币，而非进行杠杆交易。此外，平台还提供借记卡，方便用户消费账户余额，并发行了自己的B2M代币。

交易前必须完成身份验证，Bit2Me也会将数字货币存放在冷钱包中。平台由Leif Ferreira和Andrei Manuel于2014创立，总部位于Elche, Spain，由联席CEO Leif Ferreira和Koh Onozawa Martinez负责运营。Bit2Me没有公开储备金证明，因此用户只能相信平台的说法，即客户存款都有真实资产作为对应储备。

要点

• Bit2Me已获得西班牙CNMV颁发的MiCA牌照。
• 平台支持191种币的现货交易，不提供期货交易。
• Bit2Me没有公布储备金证明，用户因此难以核实平台的资产储备情况。

我们的交易所排名方法

我们的编辑团队为卢森堡交易者筛选、测试并评选出最佳加密货币交易所。我们先从接受卢森堡用户的交易所中进行筛选，再综合评估各家平台提供的服务。榜单顺序体现编辑团队对整体服务的判断，而每个交易所卡片上的 CWR Score 则是对该平台本身的评分，因此，有些排名靠后的交易所反而得分更高。

• 欧盟牌照：交易所是否持有 MiCA 牌照，以及由哪个监管机构负责监管。
• 欧元入金与提现：支持 SEPA 及其他哪些欧元出入金方式，以及相应费用。
• 交易手续费：现货交易的费用，以及平台提供期货交易时的相关费用。
• 可交易资产：可交易的币种、期货及其他产品。
• 安全记录：过往遭受黑客攻击的情况、储备金证明及账户保护措施。

在卢森堡交易加密货币合法吗？

合法。在卢森堡，购买、持有和交易加密货币均合法。卢森堡金融业监管委员会（CSSF）是卢森堡负责执行 MiCA 的监管机构。MiCA 实施前，加密货币公司需要在 CSSF 注册；如今，注册制度已由 MiCA 牌照制度取代。因此，持有任一欧盟国家 MiCA 牌照的交易所都可以在卢森堡为客户提供服务。

没有 MiCA 牌照的交易所不受欧盟监管机构监管。这意味着，你存放在这些平台上的资金不受 MiCA 规则保护。

卢森堡如何对加密货币征税？

在卢森堡，只有在买入加密货币后的六个月内卖出、兑换或使用，相关收益才需要纳税。持有超过六个月后产生的收益免税，但如果你的交易活动被认定为经营行为，则不适用这一规定。短期收益按个人正常所得税税率征税，但只有当年度收益达到 500 欧元时才需要缴税：低于这一金额无需缴税，达到或超过 500 欧元时，全部收益均需纳税。

用一种加密货币兑换另一种，也视同出售。应税收益需要在年度所得税申报表中列为其他净收入（revenus nets divers）。根据欧盟 DAC8 规则，加密货币服务商将从 2026 年起记录客户交易并向税务机关申报，首批申报将于 2027 年进行。

以上仅为一般信息，不构成税务建议。税务规则可能变动，也会因个人情况而异，申报前请咨询直接税管理局（Administration des contributions directes，ACD）或税务顾问。

官方资料，核查日期：2026 年 9 月：ACD：虚拟货币税务处理通告；《所得税法》，截至 2026 年 1 月 1 日有效的文本；ACD：其他净收入；欧盟委员会：DAC8 加密资产申报。

如何在卢森堡购买加密货币

选好交易所后，在卢森堡购买 Bitcoin、Ethereum 等加密货币只需几个步骤。

1. 选择持有 MiCA 牌照的交易所。卢森堡金融业监管委员会（CSSF）是卢森堡负责执行 MiCA 的监管机构，在任何欧盟国家获得的 MiCA 牌照也适用于卢森堡。Bitstamp 和 Coinbase 的牌照均由 CSSF 直接颁发。
2. 注册账户并完成身份验证。使用电子邮箱注册，然后上传身份证明文件，并按交易所要求完成人脸自拍验证，之后才能入金或交易。
3. 通过 SEPA 转入欧元。从卢森堡银行账户发起 SEPA 转账，通常是成本最低的入金方式。Bitvavo 和 Bitstamp 均不收取 SEPA 入金费用。
4. 在现货市场买入。选择 Bitcoin、Ethereum、Solana 或 XRP 等币种。如果希望享受适用情况下较低的 maker 手续费，可以提交限价单。
5. 保护资产并妥善保存记录。开启双重身份验证，将较大金额转入由自己掌控的钱包，并保存交易记录以便申报纳税。

总结

对于大多数卢森堡用户来说，Bitpanda 是构建合规加密货币、股票和 ETF 投资组合最简单的选择，不过频繁交易时，手续费会成为负担。现货买入方面，Bitvavo 的成本更低且 SEPA 入金免费；Bitstamp 和 Coinbase 直接接受 CSSF 监管；Kraken 则在欧盟规则下提供期货和保证金交易。Phemex 手续费较低，可交易的币种也最多，但由于没有 MiCA 牌照，你的资金将不受欧盟监管。