7家爱沙尼亚最佳加密货币交易所（2026）

爱沙尼亚最佳加密货币交易所

对于想通过一款简单易用、持有欧盟牌照的应用，同时购买加密货币、股票和 ETF 的爱沙尼亚用户，我们首推 Bitpanda。它还支持多种欧元入金方式。除此之外，最重要的是考虑三个问题：交易所是否持有 MiCA 牌照、通过 SEPA 转入和转出欧元是否方便，以及每笔交易的费用是多少。

MiCA 牌照意味着，持有你资金的公司受到欧盟金融监管机构的监督，你也享有欧盟投资者保护规则的保障。交易所只要持有任一欧盟国家颁发的牌照，就可以向爱沙尼亚用户提供服务。本榜单中的交易所均持有 MiCA 牌照，只有 Phemex 例外。如果你更看重监管保障而非低手续费，这一点值得留意。

1. Bitpanda

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Bitpanda GmbH 持有奥地利金融市场管理局（FMA）依据 MiCA 授予的牌照。平台还提供当地最丰富的欧元入金方式之一，支持 SEPA 或银行转账、银行卡、Skrill、Neteller、Klarna 和 iDEAL。入金后，你可以将资金提现至银行账户，也可以将加密资产转出。

不过，成本是需要权衡的一点。现货交易中，挂单方和吃单方的手续费均为 1.49%，小额频繁买入时费用很快就会累积。活跃交易者可以改用 Bitpanda Fusion，手续费起价为 0.25%，并会随着 30 天交易量增加而降低。平台提供 575 种加密货币、7,758 种股票代币、2,638 只 ETF，以及可自动再平衡的加密货币指数，但不支持期货交易。

存入资金前，你必须完成身份验证，并回答几个反洗钱相关问题。Bitpanda 于 2014 在 Vienna 创立。Christian Trummer 是联合创始人之一，Eric Demuth 担任 CEO。平台的主要不足是没有公布储备金证明，因此用户无法独立核实客户资产是否有足额储备支持。

要点

• Bitpanda GmbH 持有奥地利 FMA 依据 MiCA 授予的牌照。
• 平台支持交易 575 种加密货币，以及股票、ETF 和大宗商品，但不支持期货。
• 欧元入金方式丰富，但标准现货交易中，挂单方和吃单方的手续费均为 1.49%。

2. Phemex

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就交易成本和衍生品选择而言，Phemex在这里无出其右。现货交易的挂单方和吃单方手续费均为0.1%，合约交易的挂单方手续费为0.01%，吃单方手续费为0.06%。但对爱沙尼亚用户来说，问题在于Phemex没有MiCA牌照，因此持有你资金的公司不受欧盟监管机构监管，MiCA规定的投资者保护也不适用。

现货支持交易1,027种币，合约支持交易816种币，最高杠杆为100x倍，亏损可能像收益一样迅速放大。欧元可通过SEPA、银行卡、Apple Pay、Google Pay或MoonPay、Banxa等服务商入金，提现则可选择银行转账或加密货币。

新用户现在必须完成身份验证，Phemex也会公布储备金证明。Jack Tao同时担任CEO，并于2019共同创立了Phemex，平台总部位于Singapore。该平台最大的风险事件是2025年1月遭遇黑客攻击，热钱包中约8500万美元的加密资产被盗。因此，将大额资金留在平台上，就意味着要信任一家不受欧盟监管的交易所。

要点

• Phemex没有MiCA牌照，因此在欧盟监管体系之外运营。
• 平台提供现货交易，并支持816种币的合约交易，杠杆最高可达100x倍。
• 现货交易的挂单方和吃单方手续费均为0.1%，欧元可通过SEPA或银行卡入金。

3. Coinbase

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Coinbase Luxembourg S.A. 持有卢森堡金融业监管委员会（CSSF）颁发的 MiCA 牌照，同时还提供受监管的期货交易。欧盟用户可通过一家获得 CySEC 许可的公司，在131个市场交易永续合约，maker 和 taker 手续费均为0.05%，最高杠杆为10x。

用户可以通过 SEPA、银行卡、PayPal 或加密货币入金，并通过 SEPA 或银行转账提现。欧盟用户在402种币种中进行现货交易时，挂单提供流动性需支付0.25%，订单立即成交则需支付0.5%。日常买入的现货手续费高于 Bitvavo。平台不提供 USDT 等不符合 MiCA 要求的稳定币，也不提供 USDC 奖励，因此用户应计划持有欧元或 USDC。

用户必须完成身份验证。欧盟用户还须提供税务居民身份和税号，且账户需达到 Level 3 才能发送或接收加密货币。Coinbase 于2012成立，目前没有固定总部，联合创始人Brian Armstrong也担任公司 CEO。主要风险是账户被盗用：2021 年，超过 6000 名客户的账户遭到入侵。建议从第一天起就启用双重身份验证和地址白名单。

要点

• Coinbase Luxembourg S.A. 持有 MiCA 牌照，并接受 CSSF 监管。
• 欧盟用户可以交易现货币种和永续合约，最高杠杆为10x。
• SEPA 支持入金和提现，但现货手续费高于 Bitvavo。

4. Kraken

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在这里，能像 Kraken 一样在欧盟牌照框架下提供丰富交易品种的交易所并不多。Kraken 的欧洲业务实体 Payward Europe Solutions Limited 持有爱尔兰央行依据 MiCA 颁发的牌照。欧盟客户可通过一家持有 CySEC 牌照的公司交易 177 市场的期货，限价挂单手续费为 0.02%，即时成交订单手续费为 0.05%，最高可使用 10x 倍杠杆。

现货交易支持 679 种代币，但挂单方手续费为 0.4%，吃单方手续费为 0.8%，通过市价单买入成本较高，使用限价单更省钱。入金支持 SEPA、银行卡、PayPal、Apple Pay 和 Google Pay；出金支持 SEPA、银行卡、PayPal 和 Apple Pay。在欧洲经济区，USDT 和另外八种稳定币无法交易，可选的稳定币因此较少。

开户需要提交身份证件并进行人脸扫描。Kraken 会公布储备金证明，也提供质押服务。该交易所于 2011 创立，总部位于 San Francisco, USA；Jesse Powell 是联合创始人，David Ripley 担任 CEO。2024 年，一家安全公司利用漏洞从 Kraken 的金库中转走了 300 万美元。尽管资金后来已归还，客户资产也未受影响，但这件事提醒我们，不应把任何交易所当作长期存储资产的地方。

要点

• Kraken 的 MiCA 牌照由爱尔兰央行颁发。
• 欧盟客户可交易 679 种现货代币和期货，最高可使用 10x 倍杠杆。
• SEPA、银行卡和 PayPal 均支持入金和出金，但 0.8% 的现货吃单手续费偏高。

5. Bitvavo

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Bitvavo以欧元为核心，是爱沙尼亚银行账户与加密货币之间转移资金成本最低的选择之一。Bitvavo B.V.持有荷兰金融市场管理局（AFM）颁发的MiCA牌照。通过SEPA和iDEAL入金免费，也支持银行卡、PayPal、Apple Pay、Bancontact和EPS，但银行卡和PayPal的手续费约为1%或更高。提现可通过SEPA转账，也可提取加密货币。

Bitvavo支持交易427种币，大多以欧元计价。限价单的挂单手续费为0.15%，按市价成交的吃单手续费为0.25%，低于Coinbase、Kraken、Bitstamp和Bitpanda。平台不提供期货或保证金交易，因此只能交易自己实际持有的币种。定期买入和质押功能则适合长期储蓄。

完成身份认证需要提供国民身份证件。每日提现额度上限为€25,000，大额余额提现可能因此变慢。Bitvavo于2018在Amsterdam成立，联合创始人Mark Nuvelstijn担任公司CEO。使用Earn产品时需留意，质押和借贷不属于MiCA监管范围，因此存入这些产品的币种不受MiCA规则保护。

要点

• Bitvavo通过Bitvavo B.V.持有荷兰AFM颁发的MiCA牌照。
• 平台仅支持现货交易，提供427种币，不支持期货或保证金交易。
• SEPA入金免费，现货挂单手续费为0.15%，吃单手续费为0.25%，整体交易成本较低。

6. Bit2Me

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西班牙证券监管机构国家证券市场委员会（Comisión Nacional del Mercado de Valores，CNMV）通过 Bitcoinforme S.L. 按照 MiCA 规定向 Bit2Me 发放牌照，因此你的资金由一家受欧盟监管的公司持有。Bit2Me 是一家规模较小的现货交易所，支持交易 190 种币，涵盖 208 个交易对，还提供可用于消费加密资产的借记卡。

平台不提供期货、保证金交易或跟单交易功能，因此更适合买入并持有，而非活跃交易。入金前，请先在 App 中查看当前交易手续费和欧元入金方式，因为这些因素会决定每笔买入的实际成本。

Bit2Me 要求用户完成身份验证，并将资产存放在冷钱包中。该平台由 Leif Ferreira 和 Andrei Manuel 于 2014 在 Elche, Spain 创立，目前由联席 CEO Leif Ferreira 和 Koh Onozawa Martinez 运营。Bit2Me 未公布储备金证明，因此用户只能相信公司所说的客户资产均已妥善持有。

要点

• Bit2Me 通过 Bitcoinforme S.L. 获得西班牙 CNMV 按照 MiCA 规定发放的牌照。
• 平台支持 190 种币的现货交易，但不提供期货或保证金交易。
• 由于没有储备金证明，你无法核实客户资产是否有足额储备支持。

7. Bitstamp

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Bitstamp拥有较长的运营历史，同时持有卢森堡CSSF颁发给Bitstamp Europe S.A.的MiCA牌照。欧盟客户还可以通过一家斯洛文尼亚MiFID持牌公司，在20市场交易永续合约，最高可使用10x倍杠杆。SEPA入金免费，SEPA提现费用为3欧元；银行卡、Apple Pay、Google Pay和PayPal均支持入金和提现。

现货交易中，等待成交的挂单费率为0.3%，立即成交的吃单费率为0.4%，交易量越大，费率越低。对小额买入来说，这样的费率还算合理，但高于Bitvavo。平台支持的币种数量为118，少于这里的多数平台，而且不支持交易USDT、DAI、PYUSD和WBTC，因此迁移前请先确认平台已上线你要交易的币种。

用户必须完成身份验证。每日提现额度上限为$50,000，提交居住证明后可提高至$250,000。Bitstamp于2011成立，总部位于Luxembourg；Nejc Kodrič是联合创始人，Robinhood于2025年6月完成对Bitstamp的收购，Jean-Baptiste Graftieau担任CEO。Bitstamp没有公布储备金证明。2015年，该平台遭遇钓鱼攻击，热钱包约有19,000枚BTC被盗。因此，用户只能依据其安全记录来判断，而无法通过可核验的储备金证明确认资产是否有足额支持。

要点

• Bitstamp通过Bitstamp Europe S.A.持有卢森堡CSSF颁发的MiCA牌照。
• 欧盟客户可交易现货和永续合约，杠杆最高为10x倍。
• SEPA入金免费，SEPA提现则收取少量费用。

我们如何评选这些交易所

我们的编辑团队为爱沙尼亚交易者筛选、测试并评定了最佳加密货币交易所。我们先选出接受爱沙尼亚用户的交易所，再综合评估各家提供的整体服务。榜单排序体现了我们对整体服务的编辑判断，而每个交易所卡片上的 CWR Score 则是对该交易所单独评分，因此，有些排名较低的交易所得分反而更高。

• 欧盟牌照：交易所是否持有 MiCA 牌照，以及由哪个监管机构负责监管。
• 欧元资金管理：如何存入和提取欧元，包括 SEPA 转账和银行卡方式。
• 交易手续费：现货和期货交易分别需要支付多少费用。
• 可交易资产：爱沙尼亚用户可以交易的币种和产品范围。
• 安全记录：过往安全事件，以及交易所是否公布储备金证明。

在爱沙尼亚交易加密货币合法吗？

合法。在爱沙尼亚，购买、持有和交易加密货币均合法。爱沙尼亚金融监管与处置局（Finantsinspektsioon）是该国依据 MiCA，也就是欧盟加密资产规则设立的监管机构。MiCA 实施前，加密货币企业由爱沙尼亚金融情报局发放牌照；如今，这些牌照已由 MiCA 牌照取代。交易所持有任一欧盟国家颁发的 MiCA 牌照，就可以向爱沙尼亚用户提供服务；没有 MiCA 牌照的交易所则不受欧盟监管机构监督。

爱沙尼亚如何对加密货币征税？

爱沙尼亚将加密货币收益按普通收入征税，实行 22% 的统一税率。原计划将税率上调至 24%，但该计划已取消，因此 2025 年和 2026 年的收入均适用 22% 税率。将加密货币卖成欧元、兑换成其他加密资产，或用加密货币支付，只要产生收益，都需要纳税；加密货币没有专门的免税额度，也没有持有期限方面的免税规定。

自 2025 年起，只有通过在购买时持有 MiCA 牌照的服务商购买加密货币所产生的亏损，才可以抵扣。通过其他渠道购买加密货币产生的亏损不计入抵扣范围。你需要在年度所得税申报表中申报收益，申报截止日期为次年 4 月 30 日。根据欧盟 DAC8 规则，加密货币服务商自 2026 年起记录客户交易，并向税务机关报告，首批报告将于 2027 年提交。

以上内容仅为一般性介绍，不构成税务建议。税收规则可能发生变化，也会因个人情况而异，因此请在申报前向爱沙尼亚税务与海关委员会（EMTA）或税务顾问咨询。

官方来源，核查时间为 2026 年 9 月：爱沙尼亚税务与海关委员会：加密资产（2026 年 2 月更新）；爱沙尼亚税务与海关委员会：查询你的服务商是否持有 MiCA 许可；财政部：2026 年起生效的法律变更；欧盟委员会：DAC8 加密资产报告。

如何在爱沙尼亚购买加密货币

选好交易平台后，在爱沙尼亚购买人生中的第一笔 Bitcoin 或 Ethereum 只需几个步骤。

1. 选择持有 MiCA 牌照的交易所。爱沙尼亚金融监管与处置局（Finantsinspektsioon）是该国依据 MiCA 设立的监管机构。交易所只要持有任一欧盟国家颁发的 MiCA 牌照，就可以在爱沙尼亚向你提供服务。
2. 注册账户并完成身份验证。使用电子邮箱注册，然后上传带照片的身份证件并完成人脸验证。有些交易所还会询问你的收入和税务居民身份。
3. 通过 SEPA 存入欧元。从银行账户发起 SEPA 转账即可。Bitvavo 和 Bitstamp 均不收取 SEPA 入金费用。
4. 在现货市场买入。选择 Bitcoin、Ethereum 或 Solana、XRP 等其他币种，输入金额并确认。限价单的费用通常低于市价单。
5. 妥善保管币并留存交易记录。开启双重身份验证和提币地址白名单功能，并考虑将较大金额转入自己的钱包。保存每笔交易的记录，以便申报税务时使用。

总结

对大多数爱沙尼亚用户来说，Bitpanda 是最容易上手的平台。它持有 MiCA 牌照，支持多种欧元入金方式，也可以在同一平台交易加密货币、股票和 ETF，不过现货手续费较高。如果你更看重低手续费和免费 SEPA 入金，而不是产品种类，Bitvavo 会是更合适的选择。Coinbase、Kraken 和 Bitstamp 均持有 MiCA 牌照，也为欧盟用户提供期货交易；Bit2Me 则能满足简单现货买入的基本需求。Phemex 的手续费最低，期货产品也最多，但使用它就意味着放弃欧盟监管保障。