2026년 룩셈부르크에서 이용하기 좋은 암호화폐 거래소를 비교해 보세요. MiCA 라이선스 보유 여부, SEPA 입출금 지원, 수수료와 거래 가능한 코인, 선물 거래, 각 거래소의 주요 단점을 살펴봅니다.
룩셈부르크 거주 고객 가입 가능 룩셈부르크 거주 고객 가입 가능 룩셈부르크 거주 고객 가입 가능 룩셈부르크 거주 고객 가입 가능 룩셈부르크 거주 고객 가입 가능 룩셈부르크 거주 고객 가입 가능 룩셈부르크 거주 고객 가입 가능| 거래소 | 현물 자산암호화폐 | 선물 자산 | 현물 수수료메이커/테이커 | 선물 수수료메이커/테이커 | 최대 레버리지 | 룩셈부르크 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Bitpanda방문하기 | 568 | — | 1.49% / 1.49% | — | — | 예 |
| 2. Phemex방문하기 | 1,028 | 816 | 0.1% / 0.1% | 0.01% / 0.06% | 100× | 예 |
| 3. Bitstamp방문하기 | 118 | — | 0.3% / 0.4% | — | 10× | 예 |
| 4. Kraken방문하기 | 684 | 168 | 0.4% / 0.8% | 0.02% / 0.05% | 10× | 예 |
| 5. Coinbase방문하기 | 404 | 131 | 0.25% / 0.5% | 0.05% / 0.05% | 10× | 예 |
| 6. Bitvavo방문하기 | 426 | — | 0.15% / 0.25% | — | — | 예 |
| 7. Bit2Me방문하기 | 188 | — | — | — | — | 예 |
| 거래소 | 현물 | 선물 | 옵션 | P2P | 데모 거래 | 카피 트레이딩 | 트레이딩 봇 | 대출 | 대여 | 스테이킹 | 직불카드 | 룩셈부르크 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Bitpanda방문하기 | 예 | |||||||||||
| 2. Phemex방문하기 | 예 | |||||||||||
| 3. Bitstamp방문하기 | 예 | |||||||||||
| 4. Kraken방문하기 | 예 | |||||||||||
| 5. Coinbase방문하기 | 예 | |||||||||||
| 6. Bitvavo방문하기 | 예 | |||||||||||
| 7. Bit2Me방문하기 | 예 |
| 거래소 | 점수 | 설립일 | 본사 | 창립자 | CEO | KYC | 룩셈부르크 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. Bitpanda방문하기 | 6.4 | 2014 | Vienna | Christian Trummer | Eric Demuth | 필수 | 예 |
| 2. Phemex방문하기 | 7 | 2019 | Singapore | Jack Tao | Jack Tao | 필수 | 예 |
| 3. Bitstamp방문하기 | 7.2 | 2011 | Luxembourg | Nejc Kodrič | Jean-Baptiste Graftieau | 필수 | 예 |
| 4. Kraken방문하기 | 9.3 | 2011 | San Francisco, USA | Jesse Powell | David Ripley | 필수 | 예 |
| 5. Coinbase방문하기 | 7.7 | 2012 | Remote | Brian Armstrong | Brian Armstrong | 필수 | 예 |
| 6. Bitvavo방문하기 | 8.9 | 2018 | Amsterdam | Mark Nuvelstijn | Mark Nuvelstijn | 필수 | 예 |
| 7. Bit2Me방문하기 | 6.1 | 2014 | Elche, Spain | Leif Ferreira, Andrei Manuel (co-founders) | Leif Ferreira, Koh Onozawa Martinez (co-CEOs since 2024) | 필수 | 예 |
거래소별 국가 제한 목록을 실시간으로 확인해 룩셈부르크 열에 반영합니다.
암호화폐와 주식, ETF, 금속을 함께 담아 장기 포트폴리오를 꾸리고 싶은 룩셈부르크 투자자에게 Bitpanda는 간편하면서도 규제를 준수하는 앱을 제공합니다. 거래소를 고를 때는 MiCA 라이선스 보유 여부, SEPA로 유로를 입출금할 때 드는 비용, 거래 수수료, 선물 거래가 필요한지 아니면 현물 매수만 할 것인지 등을 함께 따져봐야 합니다.
MiCA 라이선스가 있으면 고객 자금을 보관하는 회사가 EU 규제기관의 감독을 받으며, EU의 암호화폐 관련 규정에 따른 투자자 보호도 적용됩니다. 룩셈부르크에서는 CSSF(Commission de Surveillance du Secteur Financier)가 MiCA 담당 기관이지만, 어느 EU 회원국에서 발급한 라이선스든 보유한 거래소는 룩셈부르크에서 영업할 수 있습니다. Bitstamp와 Coinbase는 CSSF에서 직접 라이선스를 받았으며, 이 순위에 포함된 거래소 중 한 곳은 MiCA 라이선스가 전혀 없습니다.
Bitpanda는 오스트리아 금융시장감독청(FMA)의 MiCA 라이선스를 보유한 Bitpanda GmbH가 운영하며, 암호화폐와 주식, ETF, 귀금속을 하나의 앱에서 이용할 수 있습니다. 유로 입금도 간편합니다. SEPA, 은행 송금, 카드, Skrill, Neteller, Klarna, iDEAL로 입금한 뒤 은행 송금으로 출금하거나 암호화폐를 외부로 전송할 수 있습니다.
568종의 코인 외에도 7,772종의 주식과 2,630종의 ETF, 매달 리밸런싱되는 암호화폐 지수, 자동 저축 플랜을 이용할 수 있습니다. 다만 편의성에는 대가가 따릅니다. 메이커와 테이커 모두 거래 수수료가 1.49%이며, 거래가 잦으면 수익이 빠르게 줄어들 수 있습니다. 선물 거래는 지원하지 않아 적극적인 매매보다는 매수 후 보유하는 방식에 더 적합합니다.
입금이나 거래를 하려면 먼저 본인 인증을 완료해야 하며, 인증을 마친 계정은 하루 최대 €5,000,000까지 출금할 수 있습니다. 2014에 Christian Trummer가 공동 창업한 Bitpanda는 Vienna에 본사를 두고 있으며, CEO Eric Demuth가 이끌고 있습니다. 준비금 증명 자료는 공개하지 않아 고객 자산이 전액 뒷받침되는지 독립적으로 확인할 수 없습니다.
핵심 요약
Phemex는 낮은 거래 수수료와 다양한 상품을 제공합니다. 현물 거래 수수료는 메이커와 테이커 모두 0.1%이며, 선물 거래 수수료는 메이커가 0.01%, 테이커가 0.06%입니다. 1,028개의 현물 코인을 거래할 수 있고, 816개 코인의 선물 거래에서는 최대 100x배 레버리지를 사용할 수 있습니다. 카피 트레이딩과 무료 트레이딩 봇도 지원합니다.
다만 규제 측면에서는 아쉬움이 있습니다. Phemex는 MiCA 라이선스를 보유하지 않아, 고객 자금을 보관하는 회사를 감독하는 EU 규제 기관이 없으며 룩셈부르크에서는 MiCA의 투자자 보호를 받을 수 없습니다. 유로 입금은 SEPA, 카드, Apple Pay, Google Pay로 할 수 있고, 출금은 은행 송금이나 가상자산으로 가능합니다. 전반적으로 법정화폐 지원이 제한적이므로, 가상자산으로 자금을 옮기는 데 익숙한 사용자에게 적합합니다.
신규 사용자는 이제 신원 인증을 반드시 마쳐야 하며, 인증을 완료한 계정은 하루 최대 $2,000,000까지 출금할 수 있습니다. Phemex는 2019에 설립됐으며, Singapore에 본사를 두고 있습니다. 공동 창업자이자 CEO인 Jack Tao가 회사를 이끌고 있습니다. 2025년 1월에는 공격자들이 핫월렛에서 약 8,500만 달러 상당의 가상자산을 훔쳤습니다. 플랫폼에는 현재 거래에 사용하는 금액만 보관하는 것이 좋다는 점을 일깨워 주는 사건입니다.
핵심 요약
Bitstamp는 자국에서 규제를 받으며, MiCA 라이선스는 CSSF로부터 취득한 Bitstamp Europe S.A.를 통해 운영됩니다. SEPA 입금은 무료이고 출금 수수료는 3유로입니다. 카드, Apple Pay, Google Pay, PayPal로도 입금하거나 출금할 수 있습니다.
현물 거래 수수료는 지정가 주문 시 0.3%, 시장가 주문 시 0.4%부터 시작하며 월간 거래량이 늘수록 낮아집니다. 따라서 소액 거래자는 Bitvavo보다 높은 수수료를 부담하게 됩니다. 현물 시장에서는 118개 코인을 거래할 수 있지만, MiCA 규정에 따라 USDT, DAI, PYUSD, WBTC는 거래가 불가능해 USDT 기반 거래쌍도 이용할 수 없습니다. EU 고객은 슬로베니아 투자회사를 통해 20개의 무기한 선물 시장에서 최대 10x배 레버리지로 거래할 수도 있습니다.
본인 인증은 필수이며, 신원 증명 후 일일 출금 한도는 $50,000, 거주지 증명 후에는 $250,000입니다. 2011년 Nejc Kodrič가 공동 설립했으며, 본사는 Luxembourg에 있습니다. CEO Jean-Baptiste Graftieau가 이끌고 있으며 2025년 6월부터 Robinhood가 소유하고 있습니다. 2015년 피싱 공격으로 핫월렛에서 약 1만 9,000 BTC를 잃었습니다. 또한 확인 가능한 준비금 보고서를 제공하지 않아 고객 잔액이 자산으로 뒷받침되는지 직접 확인할 수 없습니다.
주요 정보
Kraken은 폭넓은 현물 시장과 EU 규제를 받는 선물 상품을 함께 제공합니다. 아일랜드 중앙은행의 감독 아래 Payward Europe Solutions Limited를 통해 MiCA 라이선스를 보유하고 있습니다. 룩셈부르크에서는 현물 시장에서 684종의 코인을 거래하고, 최대 10x까지 마진을 이용할 수 있습니다. 또한 CySEC 라이선스를 보유한 법인을 통해 168개 선물 시장에서 최대 10x배 레버리지로 거래할 수 있습니다. USDT를 비롯한 스테이블코인 9종은 유럽경제지역(EEA)에서 거래할 수 없으므로, 유로나 지원되는 다른 코인으로 거래해야 합니다.
선물 수수료는 지정가 주문 기준 0.02%, 시장가 주문 기준 0.05%로 저렴합니다. 반면 현물 수수료는 메이커 0.4%, 테이커 0.8%에서 시작해, 소액으로 시장가 매수할 때 비용 부담이 큽니다. 유로 입금과 출금은 SEPA, 은행 송금, 카드, PayPal, Apple Pay로 가능하며 Google Pay는 입금에 사용할 수 있습니다.
Kraken은 신원 인증을 요구하며, 준비금 증명 보고서를 통해 고객 잔액이 뒷받침되는지 확인할 수 있습니다. 2011년 Jesse Powell가 공동 창업했으며, 본사는 San Francisco, USA에 있고 CEO는 David Ripley입니다. 가장 큰 단점은 현물 거래 수수료입니다. 입문 단계의 테이커 수수료가 여기 소개된 거래소 중 높은 편이어서 시장가 주문을 자주 내면 비용이 빠르게 늘어납니다.
핵심 요약
Coinbase는 룩셈부르크에서 EU 사업을 운영합니다. Coinbase Luxembourg S.A.가 CSSF로부터 MiCA 라이선스를 취득해 고객 계정은 현지 규제기관의 감독을 받습니다. 현물 거래에서 EU 고객은 지정가 주문이 오더북에 대기할 때 0.25%, 즉시 체결되는 주문에는 0.5%의 수수료를 내며, 거래할 수 있는 코인은 404개입니다.
EU 고객의 선물 거래는 CySEC 라이선스를 보유한 법인을 통해 제공됩니다. 131개 마켓에서 최대 10x배 레버리지를 이용할 수 있으며, 메이커와 테이커 수수료는 각각 0.05%입니다. 유로는 SEPA, 카드 또는 PayPal로 입금할 수 있고, SEPA, 은행 송금 또는 SWIFT로 출금할 수 있습니다. USDT를 비롯한 MiCA 비준수 스테이블코인은 제공되지 않으며 USDC 리워드도 없어, 스테이블코인 보유자는 이자 수익을 얻을 기회를 놓치게 됩니다.
계정 인증은 필수이며, 암호화폐를 보내거나 받으려면 Level 3 인증을 완료해야 합니다. 2026년 1월부터는 EU 고객에게 세금 거주지와 납세자 식별번호도 제출하도록 하고 있습니다. Coinbase는 2012에 설립됐으며, 공동 창업자인 Brian Armstrong가 CEO를 맡고 있습니다. 본사를 두지 않고 원격으로 운영하는 회사입니다. 2021년에는 고객 계정 6,000개 이상이 침해당한 바 있으므로, 상당한 금액을 보관하기 전에 2단계 인증과 출금 주소 화이트리스트를 설정하는 것이 좋습니다.
핵심 내용
유로를 중심으로 운영되는 Bitvavo에서는 426개의 현물 코인 가운데 대부분을 EUR 마켓에서 거래할 수 있으며, SEPA와 iDEAL 입금은 무료입니다. Bitvavo B.V.를 통해 네덜란드 금융시장청(AFM)으로부터 MiCA 라이선스를 취득했으며, SEPA 또는 암호화폐로 출금할 수 있습니다.
현물 지정가 주문 수수료는 0.15%, 시장가 주문 수수료는 0.25%입니다. Bitpanda, Bitstamp, Kraken, Coinbase보다 저렴하며 거래량이 늘면 수수료는 더 낮아집니다. 카드, PayPal, Bancontact, Apple Pay, EPS를 통한 입금도 지원하지만, 카드와 PayPal은 수수료가 약 1% 이상이므로 SEPA를 이용하는 편이 저렴합니다. 선물이나 마진 거래는 지원하지 않아 레버리지 거래자보다는 현물 매수자에게 적합합니다.
본인 인증은 필수이며, 하루 출금 한도는 €25,000입니다. 암호화폐 출금에는 네트워크 비용을 충당하는 Bitvavo 수수료가 부과됩니다. Bitvavo는 Amsterdam에 본사를 두고 있으며, 2018에 출범했습니다. CEO이자 공동 창업자인 Mark Nuvelstijn가 회사를 이끌고 있습니다. 스테이킹 및 대출 상품은 MiCA 규제 범위에 포함되지 않으므로, Earn에 예치한 코인은 일반 잔액과 동일한 보호를 받지 못합니다.
핵심 내용
Bit2Me는 스페인에서 취득한 MiCA 라이선스를 바탕으로 룩셈부르크에 진출했습니다. 운영사인 Bitcoinforme S.L.은 스페인 증권시장위원회(Comisión Nacional del Mercado de Valores, CNMV)의 인가를 받았습니다. 현물 거래만 지원하며, 188개 코인을 208개 거래 페어로 제공합니다.
선물 거래는 지원하지 않아 레버리지 투기보다 코인을 직접 사고파는 용도에 적합합니다. 잔액을 결제에 사용할 수 있는 직불카드와 자체 B2M 토큰도 제공합니다.
거래를 시작하려면 신원 인증을 완료해야 하며, Bit2Me는 코인을 콜드 스토리지에 보관합니다. Leif Ferreira와 Andrei Manuel이 2014년에 설립했으며, 본사는 Elche, Spain에 있습니다. Leif Ferreira와 Koh Onozawa Martinez가 공동 CEO를 맡고 있습니다. 공개된 준비금 보고서가 없어, 예치금에 상응하는 실제 보유 자산이 있는지는 회사의 설명에 의존해야 합니다.
핵심 내용
편집팀은 룩셈부르크 투자자를 위한 최고의 암호화폐 거래소를 선정해 직접 테스트하고 순위를 매겼습니다. 먼저 룩셈부르크에서 이용할 수 있는 거래소를 추린 뒤, 각 거래소가 제공하는 서비스를 종합적으로 평가했습니다. 순위는 서비스 전반에 대한 편집팀의 판단을 반영하며, 각 거래소 카드에 표시된 CWR Score는 해당 거래소만 따로 평가한 점수입니다. 따라서 순위가 낮은 거래소의 점수가 더 높을 수도 있습니다.
네. 룩셈부르크에서 암호화폐를 매수하거나 보유하고 거래하는 것은 합법입니다. 룩셈부르크에서는 CSSF(Commission de Surveillance du Secteur Financier)가 MiCA 담당 기관입니다. MiCA 시행 전에는 암호화폐 업체가 CSSF에 등록해야 했지만, 이제는 MiCA 라이선스 제도로 대체됐습니다. 따라서 어느 EU 회원국에서든 MiCA 라이선스를 받은 거래소는 룩셈부르크 고객에게 서비스를 제공할 수 있습니다.
MiCA 라이선스가 없는 거래소는 EU 규제기관의 감독을 받지 않습니다. 따라서 해당 거래소에 맡긴 자금은 MiCA가 제공하는 보호를 받지 못합니다.
룩셈부르크에서는 암호화폐를 매수한 뒤 6개월 이내에 매도하거나 다른 코인으로 교환하거나 결제에 사용한 경우에만 차익에 세금이 부과됩니다. 6개월이 지난 뒤 발생한 차익은 비과세지만, 거래가 사업으로 간주되면 예외입니다. 단기 차익에는 일반 소득세율이 적용되며, 연간 차익이 500유로에 도달해야 과세 대상이 됩니다. 500유로 미만이면 세금이 없고, 500유로 이상이면 차익 전액에 세금이 부과됩니다.
암호화폐를 다른 암호화폐로 교환하는 것도 매도로 간주됩니다. 과세 대상 차익은 연간 소득세 신고서에 기타 순소득(revenus nets divers)으로 신고해야 합니다. EU의 DAC8 규정에 따라 암호화폐 서비스 제공업체는 2026년부터 고객 거래 내역을 기록해 과세당국에 보고하며, 첫 보고는 2027년에 이뤄질 예정입니다.
이 내용은 일반적인 정보이며 세무 자문이 아닙니다. 세법은 바뀔 수 있고 개인 상황에 따라 적용 방식이 다르므로, 신고 전에 Administration des contributions directes(ACD) 또는 세무 전문가에게 확인하세요.
2026년 9월 확인한 공식 자료: ACD: 가상화폐 과세에 관한 회람; 소득세법, 2026년 1월 1일 기준 시행 문안; ACD: 기타 순소득; 유럽연합 집행위원회: DAC8 암호화폐 자산 보고.
이용할 거래소만 정해두면 룩셈부르크에서 Bitcoin이나 Ethereum 같은 암호화폐를 몇 단계만 거쳐 매수할 수 있습니다.
룩셈부르크에서 대부분의 투자자에게 Bitpanda는 암호화폐와 주식, ETF를 아우르는 규제 준수 포트폴리오를 가장 간편하게 꾸릴 수 있는 방법입니다. 다만 거래를 자주 한다면 수수료 부담이 큽니다. 현물 매수에는 SEPA 입금 수수료가 없는 Bitvavo가 더 저렴한 선택지입니다. Bitstamp와 Coinbase는 CSSF의 직접 감독을 받으며, Kraken은 EU 규정에 따라 선물과 마진 거래를 제공합니다. Phemex는 수수료가 저렴하고 거래 가능한 코인 종류가 가장 많지만, MiCA 라이선스가 없어 자금에 대한 EU 차원의 감독을 포기해야 합니다.
네. 룩셈부르크에서는 암호화폐를 구매하고 보유하거나 거래하는 것이 합법입니다. CSSF(Commission de Surveillance du Secteur Financier)는 EU의 암호화폐 규정인 MiCA에 따라 룩셈부르크를 관할하는 당국입니다. EU 회원국에서 MiCA 라이선스를 받은 거래소라면 룩셈부르크에서도 서비스를 제공할 수 있습니다.
Bitstamp는 Bitstamp Europe S.A.를 통해, Coinbase는 Coinbase Luxembourg S.A.를 통해 각각 CSSF의 MiCA 라이선스를 보유하고 있습니다. Bitpanda, Kraken, Bitvavo, Bit2Me는 다른 EU 회원국에서 라이선스를 받았으며, 해당 라이선스로 룩셈부르크에서도 서비스를 제공할 수 있습니다.
네. Kraken, Coinbase, Bitstamp는 별도 라이선스를 보유한 법인을 통해 EU 고객에게 선물 거래를 제공하며, 레버리지는 최대 10배로 제한됩니다. Phemex도 선물 거래를 지원하지만 MiCA 라이선스는 없습니다. Bitpanda, Bitvavo, Bit2Me는 선물 거래를 지원하지 않습니다.
SEPA 계좌이체는 대체로 수수료가 가장 저렴합니다. Bitvavo는 SEPA와 iDEAL 입금 수수료를 받지 않으며, Bitstamp도 SEPA 입금은 무료입니다. 다만 SEPA 출금에는 €3의 수수료가 부과됩니다. 카드나 PayPal로 입금하면 수수료가 더 비싼 편입니다.
Phemex는 MiCA 라이선스가 없어 EU 규제기관의 감독을 받지 않습니다. 2025년 1월에는 공격자들이 Phemex의 핫월렛에서 약 8,500만 달러 상당의 암호화폐를 탈취했습니다. Phemex는 준비금 증명 자료를 공개하고 있지만, 거래에 필요한 잔고만 보관하면 위험 노출을 줄일 수 있습니다.
모든 거래소에서 가능한 것은 아닙니다. MiCA 규정에 따라 Kraken, Coinbase, Bitstamp는 EU 고객에게 USDT를 제공하지 않습니다. 따라서 유로나 거래가 지원되는 다른 코인으로 거래해야 합니다.
