Рагпулы в криптовалютах: что это такое и как их распознать и избежать

На крипторынок приходит всё больше людей. Их привлекают такие факторы, как недавняя победа Дональда Трампа на выборах, ожидаемое снижение процентных ставок и распространённое убеждение в том, что бычий рынок длится четыре года. При этом многие не учитывают внешние рыночные риски, например рагпулы. В этом руководстве рассказываем, что такое рагпул, вспоминаем известные случаи и разбираем основные способы распознать мошенничество и избежать его.

Что такое рагпулы в криптовалюте?

Рагпул, или «выдергивание ковра», это мошенническая схема в криптовалютном мире. Разработчики запускают проект, привлекают инвесторов, продавая токены, а затем внезапно бросают его, забирая все средства и оставляя инвесторов с бесполезными активами. Такие схемы особенно распространены в сфере децентрализованных финансов (DeFi), где любой может выпустить токен и разместить его на децентрализованной бирже (DEX) без строгого регулирования.

Согласно отчёту Solidus Labs о рагпулах, число таких мошеннических схем растёт. С сентября 2020 года по 1 января 2022 года мошенники создали более 212 000 фальшивых токенов. Только в 2021 году появилось более 83 000 таких токенов, а в 2022 году их число выросло до 125 000. Чтобы завоевать доверие инвесторов, мошенники часто обещают высокую доходность, используют ажиотаж в социальных сетях и привлекают инфлюенсеров, а затем исчезают с деньгами инвесторов.

Представьте новый криптопроект MoonGold, который обещает инвесторам доходность в 1 000%. Разработчики запускают яркую рекламную кампанию, платят инфлюенсерам за продвижение и создают сайт, наполненный модными словами. Инвесторы спешат купить токены MoonGold, веря, что проект станет следующим крупным успехом. Но однажды разработчики исчезают, сайт перестаёт работать, а ликвидность полностью пропадает. Инвесторы остаются с бесполезными токенами. Это и есть рагпул.

Как работают рагпулы в криптовалюте

Чтобы не стать жертвой рагпула, важно знать, какие виды таких схем существуют. Обычно их делят на две категории: жёсткие и мягкие рагпулы. Различаются они тем, как именно происходят и к каким последствиям приводят.

1. Жёсткие рагпулы

Это самый резкий вариант мошенничества: разработчики разом выводят всю ликвидность и переводят средства на свои кошельки. Децентрализованные биржи используют пулы ликвидности для торговли, поэтому внезапный вывод средств приводит к мгновенному обвалу цены токена. Инвесторы в итоге остаются ни с чем.

2. Мягкие рагпулы:

В отличие от жёстких рагпулов, мягкие развиваются постепенно. Разработчики могут продолжать выпускать обновления и общаться с сообществом, чтобы поддерживать доверие, одновременно понемногу выводя средства. Со временем активность проекта снижается, обещанные функции откладываются, а затем разработчики окончательно бросают токен. Инвесторы остаются с бесполезными активами, которые не могут продать.

Распространённые виды рагпулов

1. Вывод ликвидности: Разработчики забирают ликвидность из торгового пула токена, из-за чего его становится невозможно продать, а цена падает до нуля.

2. Фальшивые проекты: Мошенники запускают токен и создают видимость легитимного проекта с помощью качественного сайта, дорожной карты и страниц в социальных сетях. Получив деньги инвесторов, они исчезают.

3. Схемы пампа и дампа: Мошенники искусственно разгоняют цену токена с помощью шумихи и скоординированных покупок, а затем продают свои активы на пике, обрушивая рынок.

4. Исчезновение команды: Основатели или разработчики проекта внезапно пропадают, закрывают все каналы связи и оставляют инвесторов в затруднительном положении.

Знание этих схем помогает заметить тревожные признаки до того, как вы станете жертвой рагпула. Чтобы защитить свои вложения, важно следить за мошенническими практиками, в том числе за другими видами обмана в криптоиндустрии.

Как распознать рагпулы и избежать их

Однозначного способа определить, является ли проект мошенническим, нет. Но можно защитить свои вложения, если внимательно подходить к выбору проектов, которым вы доверяете деньги:

Проводите собственное исследование (DYOR)

Перед инвестированием самостоятельно изучите проект. Проверьте опыт и репутацию команды, белую книгу и токеномику. Разберитесь, что именно создаёт проект и какую проблему он решает. Уверенность в своих вложениях поможет избежать лишнего стресса.

Аудит безопасности

Надёжные проекты проходят аудит безопасности у независимых специалистов. Проверьте, проводился ли аудит, например, на CoinMarketCap или на официальном сайте проекта, чтобы убедиться в безопасности кода. Отдавайте предпочтение проектам, прошедшим независимый аудит безопасности. Такой аудит подтверждает, что код проекта безопасен и не содержит вредоносных функций.

Активность сообщества

У успешных проектов часто есть активные сообщества, и это может говорить об их потенциале. Ripple (XRP) и Cardano (ADA) показывают, как сильное сообщество может способствовать успеху проекта. Если проект новый, изучите его страницы в социальных сетях, в том числе в Telegram и X (ранее Twitter). Общение с участниками сообщества поможет лучше понять сильные и слабые стороны проекта и получить ценную информацию как от его сторонников, так и от критиков.

Выбирайте надёжные биржи

Такие биржи, как Binance и Coinbase, тщательно проверяют проекты и размещают только те, которые считают легитимными и надёжными, а не мошенническими. Это похоже на работу команды финансовых консультантов, которая проводит за вас подробное исследование и подбирает лучшие проекты.

Тревожные признаки

• Нереалистичная доходность: Если обещанная доходность кажется слишком высокой, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. С осторожностью относитесь к проектам, которые обещают огромные вознаграждения при минимальном риске.
• Чрезмерная реклама и спешка: Если вас торопят с вложением денег или постоянно засыпают рекламой, остановитесь и всё обдумайте. Легитимным проектам не нужно подгонять инвесторов.
• Доверяйте своим ощущениям: Если что-то кажется подозрительным, не игнорируйте это. Не поддавайтесь страху упустить выгоду (FOMO) и не следуйте за толпой.

Примеры рагпулов в криптовалюте

Изучение прошлых случаев помогает понять, как происходили рагпулы, в результате которых с рынка выводили ликвидность на миллиарды долларов. Рассмотрим несколько крупнейших мошеннических схем за последние годы:

1. OneCoin

Основанная в 2014 году Руей Игнатовой OneCoin позиционировалась как революционная криптовалюта. На деле это была финансовая пирамида, обманувшая инвесторов более чем на 4,4 миллиарда долларов. Игнатова исчезла в 2017 году, и до сих пор неизвестно, где она находится. OneCoin остаётся одной из крупнейших криптовалютных афер в истории.

2. Squid Game Token

Вдохновлённый сериалом Netflix «Игра в кальмара», Squid Game Token появился в 2021 году. Проект предлагал эксклюзивный токен для игры с возможностью заработка. Цена токена резко выросла, но разработчики вывели деньги и исчезли. Инвесторы понесли убытки, а цена токена упала почти до нуля. Общая сумма похищенных средств превысила 3 миллиона долларов.

3. AnubisDAO

Децентрализованная автономная организация AnubisDAO обещала высокую доходность и за несколько часов после запуска в 2021 году привлекла почти 60 миллионов долларов. Затем разработчики опустошили пул ликвидности и исчезли, оставив инвесторов ни с чем.

4. ThodexВ 2021 году турецкую криптовалютную биржу Thodex взломали, похитив криптовалюту на сумму свыше $2 млрд. Основатель биржи Фарук Озер скрылся, а в 2022 году его арестовали в Албании после того, как схема раг-пула раскрылась.

5. Uranium Finance

Uranium Finance, DeFi-проект, который обещал дать инвесторам возможность вложиться в добычу урана, тоже оказался раг-пулом. Разработчики вывели средства из пула ликвидности, причинив инвесторам убытки на миллионы долларов.

Итог

Инвесторы с нетерпением ждут буллрана и готовят портфели, выбирая проекты с высокой доходностью. В такие периоды особенно важно позаботиться о безопасности вложений и защититься от раг-пулов, фишинговых атак и других распространённых в криптоиндустрии видов мошенничества.