7 лучших криптобирж Люксембурга (2026)

Лучшие криптовалютные биржи в Люксембурге

Для жителей Люксембурга, которые хотят без лишних сложностей собрать долгосрочный портфель из криптовалют, акций, ETF и металлов в регулируемом приложении, мы в первую очередь рекомендуем Bitpanda. При выборе также стоит учитывать, есть ли у биржи лицензия MiCA, сколько стоит пополнение и вывод евро через SEPA, каковы торговые комиссии и нужны ли вам фьючерсы или достаточно спотовой торговли.

Лицензия MiCA означает, что компания, которой вы доверяете свои средства, находится под надзором регулятора ЕС, а ваши вложения защищены правилами Евросоюза в отношении криптовалют. В Люксембурге полномочиями регулятора по MiCA обладает CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), однако биржа может работать в стране и с лицензией, выданной в любом государстве ЕС. Bitstamp и Coinbase получили лицензии непосредственно от CSSF, а у одной из бирж в этом рейтинге нет лицензии MiCA.

1. Bitpanda

BBitpanda6.4/10Читать обзорПерейти ↗

Bitpanda объединяет криптовалюты, акции, ETF и драгоценные металлы в одном приложении. Компания Bitpanda GmbH работает на основании лицензии MiCA, выданной австрийским Управлением по финансовым рынкам (FMA). Пополнить счет в евро просто: доступны SEPA, банковский перевод, карта, Skrill, Neteller, Klarna и iDEAL. Вывести средства можно банковским переводом, а криптовалюту отправить на внешний адрес.

Помимо 572 криптовалют здесь доступны 7,780 акций, 2,637 ETF, криптовалютные индексы с ежемесячной ребалансировкой и автоматические планы накоплений. За удобство приходится платить комиссией 1.49% для мейкеров и тейкеров. При частой торговле она быстро сокращает доходность. Фьючерсов на платформе нет, поэтому она больше подходит для покупки активов с расчетом на долгосрочное владение, чем для активной торговли.

Перед пополнением счета или торговлей необходимо пройти проверку личности. Пользователи с подтвержденными аккаунтами могут выводить до €5,000,000 в день. Bitpanda основали в 2014 году Christian Trummer. Компания базируется в Vienna, а ее генеральный директор Eric Demuth. Bitpanda не публикует подтверждение резервов, поэтому самостоятельно проверить, полностью ли обеспечены средства клиентов, невозможно.

Кратко

• Bitpanda имеет лицензию MiCA от австрийского FMA, которая распространяется на клиентов в Люксембурге.
• На платформе можно торговать 572 криптовалютами, а также акциями, ETF и металлами, но фьючерсов нет.
• Комиссия за сделки с криптовалютой составляет 1.49% для мейкеров и тейкеров. Счет можно пополнить в евро через SEPA, картой, Klarna и другими способами.

2. Phemex

PPhemex7/10Читать обзорПерейти ↗

Phemex предлагает низкие комиссии и широкий выбор инструментов: спотовая торговля обходится мейкерам и тейкерам в 0.1%, а фьючерсная торговля стоит мейкерам 0.01%, а тейкерам 0.06%. На платформе доступны 1,027 монет для спотовой торговли и фьючерсы на 816 монет с кредитным плечом до 100x, а также копитрейдинг и бесплатные торговые боты.

Главный компромисс связан с регулированием: у Phemex нет лицензии MiCA, поэтому компанию, которая хранит ваши деньги, не контролирует ни один регулятор ЕС, а предусмотренные MiCA меры защиты инвесторов в Люксембурге на вас не распространяются. Пополнить счёт в евро можно через SEPA, банковской картой, Apple Pay или Google Pay, а вывести средства можно банковским переводом или в криптовалюте. В целом поддержка фиатных валют ограничена, поэтому платформа подойдёт тем, кто спокойно относится к перемещению средств в криптовалюте.

Новые пользователи теперь обязаны пройти верификацию личности, а подтверждённые аккаунты могут выводить до $2,000,000 в день. Phemex основана в 2019 и базируется в Singapore. Ею руководит сооснователь и CEO Jack Tao. В январе 2025 года злоумышленники похитили из горячих кошельков платформы криптовалюту на сумму около $85 млн. Это ещё одно напоминание о том, что на платформе стоит хранить только средства, которыми вы активно торгуете.

Ключевые факты

• У Phemex нет лицензии MiCA, поэтому компанию, которая хранит ваши средства, не контролирует ни один регулятор ЕС.
• Спотовая торговля обходится мейкерам и тейкерам в 0.1%, а на фьючерсах доступны 816 монет.
• Пополнить счёт в евро можно через SEPA или банковской картой, а вывести средства можно банковским переводом или в криптовалюте.

3. Bitstamp

BBitstamp7.2/10Читать обзорПерейти ↗

Bitstamp работает в рамках регулирования Люксембурга через компанию Bitstamp Europe S.A., которой CSSF выдала лицензию MiCA. Пополнение счёта через SEPA бесплатное, вывод стоит €3. Также внести и вывести средства можно с помощью банковской карты, Apple Pay, Google Pay или PayPal.

Комиссия за спотовую торговлю начинается от 0.3% при лимитном ордере и от 0.4% при покупке или продаже по рыночной цене. По мере роста месячного объёма торговли комиссии снижаются, поэтому небольшим трейдерам здесь приходится платить больше, чем на Bitvavo. На спотовом рынке доступны 120 криптовалют, однако торговать USDT, DAI, PYUSD и WBTC в соответствии с MiCA нельзя. Поэтому недоступны и торговые пары с USDT. Клиенты из ЕС также могут торговать 20 рынками бессрочных фьючерсов с плечом до 10x через словенскую инвестиционную компанию.

Верификация обязательна. Суточный лимит на вывод составляет $50,000 после подтверждения личности и $250,000 после подтверждения адреса проживания. Компания основана в 2011 году Nejc Kodrič, её штаб-квартира находится в Luxembourg. Bitstamp управляет генеральный директор Jean-Baptiste Graftieau, а с июня 2025 года компания принадлежит Robinhood. В 2015 году в результате фишинговой атаки с горячего кошелька Bitstamp было похищено около 19 000 BTC. Компания также не публикует отчёт о резервах, который можно было бы проверить, поэтому самостоятельно убедиться, что средств клиентов достаточно для покрытия их балансов, нельзя.

Главное

• Лицензию MiCA Bitstamp получила от CSSF, регулятора Люксембурга.
• Комиссия за спотовую торговлю составляет 0.3% для мейкеров и 0.4% для тейкеров. На платформе доступны 120 криптовалют.
• Пополнение счёта через SEPA бесплатное, каждый вывод стоит €3.

4. Kraken

KKraken9.3/10Читать обзорПерейти ↗

Kraken сочетает широкий выбор спотовых рынков с фьючерсами, регулируемыми в ЕС. Лицензия MiCA оформлена через компанию Payward Europe Solutions Limited, находящуюся под надзором Центрального банка Ирландии. Из Люксембурга можно торговать на споте 680 монетами, использовать маржинальную торговлю с плечом до 10x и торговать фьючерсами на 177 рынках с плечом до 10x через компанию с лицензией CySEC. В ЕЭЗ нельзя торговать USDT и ещё восемью стейблкоинами, поэтому расчёты ведутся в евро или других поддерживаемых монетах.

Комиссии за фьючерсные сделки низкие: 0.02% для лимитных ордеров и 0.05% для рыночных. На спотовом рынке комиссии начинаются с 0.4% для мейкеров и 0.8% для тейкеров, поэтому небольшие покупки по рыночной цене обходятся дорого. Пополнить счёт и вывести евро можно через SEPA, банковским переводом, картой, PayPal или Apple Pay. Для пополнения также доступен Google Pay.

Для торговли необходимо подтвердить личность. Отчёты Kraken о резервах позволяют проверить, что активы клиентов обеспечены. Биржа основана в 2011 году Jesse Powell, её штаб-квартира находится в San Francisco, USA, а руководит компанией генеральный директор David Ripley. Главный недостаток связан с комиссиями на спотовом рынке: начальная комиссия тейкера здесь одна из самых высоких среди рассматриваемых бирж, поэтому при частых рыночных ордерах расходы быстро растут.

Главное

• Лицензию MiCA Kraken получила от Центрального банка Ирландии.
• Доступны спотовая и маржинальная торговля, а также фьючерсы. Комиссии за фьючерсные сделки составляют 0.02% для мейкеров и 0.05% для тейкеров.
• Пополнять счёт и выводить средства можно через SEPA, картой и PayPal, но комиссия тейкера на спотовом рынке высокая и составляет 0.8%.

5. Coinbase

CCoinbase7.7/10Читать обзорПерейти ↗

Coinbase ведет бизнес в ЕС из Люксембурга. Компания Coinbase Luxembourg S.A. получила лицензию MiCA от CSSF, поэтому ваш аккаунт находится под надзором местного регулятора. При спотовой торговле клиенты из ЕС платят 0.25% за лимитные ордера, которые остаются в стакане, и 0.5% за ордера, исполняемые сразу. Торговать можно 402 монетами.

Фьючерсная торговля для клиентов из ЕС проходит через компанию с лицензией CySEC. Доступно 131 рынков, кредитное плечо до 10x и комиссии 0.05% для мейкеров и тейкеров. Пополнить счет в евро можно через SEPA, картой или PayPal, а вывести средства можно через SEPA, банковским переводом или SWIFT. USDT и другие стейблкоины, не соответствующие требованиям MiCA, недоступны. Вознаграждения в USDC также не предусмотрены, поэтому держатели стейблкоинов лишаются этого источника доходности.

Верификация обязательна. Чтобы отправлять или получать криптовалюту, нужен уровень 3. С января 2026 года клиенты из ЕС также должны указывать страну налогового резидентства и идентификационный номер налогоплательщика. Coinbase основана в 2012, ее сооснователь Brian Armstrong занимает пост генерального директора. Компания работает удаленно, а не из центрального офиса. В 2021 году были скомпрометированы аккаунты более 6000 клиентов, поэтому перед тем, как хранить на платформе значительную сумму, включите двухфакторную аутентификацию и добавьте адреса в белый список.

Ключевые моменты

• Лицензию MiCA Coinbase выдала CSSF Люксембурга компании Coinbase Luxembourg S.A.
• Доступна спотовая торговля 402 монетами и фьючерсами на 131 монет.
• Пополнить счет можно через SEPA, картой или PayPal, а вывод через SEPA или SWIFT позволяет перевести евро обратно на банковский счет.

6. Bitvavo

BBitvavo8.9/10Читать обзорПерейти ↗

Bitvavo ориентируется на евро: большинство из 427 криптовалют торгуются напрямую в паре с EUR, а пополнение через SEPA и iDEAL ничего не стоит. Лицензию MiCA компании Bitvavo B.V. выдало Нидерландское управление по финансовым рынкам (AFM). Вывести средства можно через SEPA или в криптовалюте.

Комиссия за лимитный спотовый ордер составляет 0.15%, а за рыночный ордер 0.25%. Это ниже, чем у Bitpanda, Bitstamp, Kraken и Coinbase, а с ростом объёма торгов комиссия снижается ещё сильнее. Пополнить счёт можно также с помощью карты, PayPal, Bancontact, Apple Pay и EPS, но комиссии за пополнение с карты и через PayPal составляют около 1% или больше, поэтому SEPA обходится дешевле. Фьючерсов и маржинальной торговли на платформе нет, поэтому она больше подходит для покупки криптовалют на спотовом рынке, чем для торговли с плечом.

Для работы с платформой обязательно пройти проверку личности. Суточный лимит на вывод средств составляет €25,000, а за вывод криптовалюты Bitvavo взимает комиссию, покрывающую сетевые расходы. Штаб-квартира Bitvavo находится в Amsterdam. Платформа запущена в 2018, её генеральный директор и сооснователь Mark Nuvelstijn. Продукты для стейкинга и кредитования не подпадают под действие MiCA, поэтому монеты, размещённые в Earn, не защищены так же, как обычный баланс.

Ключевые факты

• У Bitvavo есть лицензия MiCA, выданная нидерландским регулятором AFM.
• Комиссии на спотовом рынке составляют 0.15% для мейкеров и 0.25% для тейкеров. Большинство из 427 криптовалют торгуются в парах с евро.
• Пополнение через SEPA и iDEAL бесплатное, но в день можно вывести не больше €25,000.

7. Bit2Me

BBit2Me6.1/10Перейти ↗

Bit2Me выходит на рынок Люксембурга с испанской лицензией MiCA: компания Bitcoinforme S.L. получила лицензию испанской Национальной комиссии по рынку ценных бумаг (CNMV). Биржа предлагает только спотовую торговлю: 194 монет в 213 торговых парах.

Фьючерсов нет, поэтому платформа подходит для обычной покупки и продажи криптовалют, а не для торговли с плечом. Также Bit2Me предлагает дебетовую карту, которой можно расплачиваться с баланса, и собственный токен B2M.

Для торговли необходимо пройти проверку личности, а монеты Bit2Me хранит на холодных кошельках. Биржа основана в 2014 Лейфом Феррейрой и Андреем Мануэлем, базируется в Elche, Spain и управляется сопредседателями CEO Лейфом Феррейрой и Кохом Онодзавой Мартинесом. Публичного отчёта о резервах нет, поэтому остаётся верить компании на слово, что все депозиты обеспечены реальными активами.

Главное

• Bit2Me получила лицензию MiCA от испанской CNMV.
• На спотовом рынке доступны 194 монет, фьючерсов нет.
• Bit2Me не публикует подтверждение резервов, поэтому возможности проверить обеспеченность активами ограничены.

Как мы составляли рейтинг

Наша редакция отобрала, протестировала и оценила лучшие криптовалютные биржи для трейдеров в Люксембурге. Сначала мы проверили, какие площадки принимают пользователей из страны, а затем сравнили весь набор услуг и возможностей каждой биржи. Порядок мест отражает мнение редакции об этих предложениях в целом, а показатель CWR Score на карточке оценивает каждую биржу отдельно. Поэтому некоторые площадки, оказавшиеся ниже в рейтинге, набрали больше баллов.

• Лицензирование в ЕС: есть ли у биржи лицензия MiCA и какой регулятор осуществляет надзор.
• Пополнение и вывод евро: доступны ли SEPA и другие способы перевода евро, а также сколько они стоят.
• Торговые комиссии: сколько стоят сделки на спотовом рынке и, если биржа их предлагает, фьючерсные сделки.
• Доступные активы и инструменты: выбор монет, фьючерсы и другие продукты, которыми вы можете торговать.
• История безопасности: случаи взломов, подтверждение резервов и защита аккаунта.

Законна ли торговля криптовалютой в Люксембурге?

Да. В Люксембурге разрешено покупать, хранить и продавать криптовалюту. Регулятором страны по MiCA выступает CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier). До введения MiCA криптовалютные компании регистрировались в CSSF, но теперь регистрацию заменила лицензия MiCA. Поэтому биржа с лицензией MiCA, выданной в любой стране ЕС, может обслуживать клиентов в Люксембурге.

Биржи без лицензии MiCA не находятся под надзором регуляторов ЕС. Это значит, что средства, хранящиеся на таких площадках, не защищены правилами MiCA.

Как облагается налогом криптовалюта в Люксембурге?

В Люксембурге налог на прибыль от криптовалюты нужно платить, только если вы продаёте, обмениваете или тратите монеты в течение шести месяцев после покупки. По истечении этого срока прибыль не облагается налогом, если только торговля не считается предпринимательской деятельностью. Краткосрочная прибыль облагается по обычным ставкам подоходного налога, но налог возникает, только если за год она достигает 500 евро. Если сумма ниже, платить ничего не нужно. При прибыли от 500 евро налогом облагается вся сумма.

Обмен одной криптовалюты на другую считается продажей. Прибыль, подлежащую налогообложению, указывают в годовой декларации как прочий чистый доход (revenus nets divers). Согласно правилам ЕС DAC8, с 2026 года поставщики криптовалютных услуг будут фиксировать сделки клиентов и передавать сведения налоговым органам. Первые отчёты должны быть представлены в 2027 году.

Это общий обзор, а не налоговая консультация. Правила могут меняться и зависят от вашей ситуации. Перед подачей декларации обратитесь в Administration des contributions directes (ACD) или к налоговому консультанту.

Официальные источники, проверены в сентябре 2026 года: ACD: циркуляр о налогообложении виртуальных валют; Закон о подоходном налоге в редакции, действующей на 1 января 2026 года; ACD: прочий чистый доход; Европейская комиссия: отчётность по криптоактивам согласно DAC8.

Как купить криптовалюту в Люксембурге

Чтобы купить в Люксембурге такие криптовалюты, как Bitcoin или Ethereum, достаточно выполнить несколько простых шагов. Главное, заранее выбрать биржу.

1. Выберите биржу с лицензией MiCA. Регулятором Люксембурга по MiCA является CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), но лицензия MiCA, выданная в любой стране ЕС, действует и в Люксембурге. Bitstamp и Coinbase получили лицензии непосредственно от CSSF.
2. Создайте аккаунт и подтвердите личность. Зарегистрируйтесь по электронной почте, загрузите документ, удостоверяющий личность, и пройдите проверку по селфи, если биржа её запросит. Сделать это нужно до пополнения счёта или начала торговли.
3. Пополните счёт в евро через SEPA. Обычно дешевле всего перевести деньги с банковского счёта в Люксембурге через SEPA. Bitvavo и Bitstamp не взимают комиссию за такие пополнения.
4. Купите криптовалюту на спотовом рынке. Выберите Bitcoin, Ethereum или другую монету, например Solana или XRP. Если хотите воспользоваться более низкой комиссией мейкера, когда она предусмотрена, выставьте лимитный ордер.
5. Защитите монеты и сохраните историю операций. Включите двухфакторную аутентификацию, переведите крупные суммы на кошелёк, который контролируете сами, и сохраните историю сделок для налоговой декларации.

Итог

Для большинства жителей Люксембурга Bitpanda станет самым простым способом собрать регулируемый портфель из криптовалют, акций и ETF, хотя при частой торговле комиссии могут оказаться высокими. Для спотовых покупок дешевле подойдёт Bitvavo с бесплатными пополнениями через SEPA. Bitstamp и Coinbase находятся непосредственно под надзором CSSF, а Kraken предлагает фьючерсы и маржинальную торговлю в рамках правил ЕС. На Phemex низкие комиссии и самый большой выбор монет, но без лицензии MiCA ваши средства не находятся под надзором регуляторов ЕС.