Análisis detallado de eToro: ¿es una plataforma de trading legítima o una estafa?
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Nuestro veredicto
No recomendamos eToro a casi nadie, salvo a principiantes absolutos atraídos por la función de copy trading, ya que sus carencias no tardan en hacerse evidentes. Las elevadas comisiones por transacción de criptomonedas, el importe mínimo excesivo para retirar fondos, los cargos por inactividad, la considerable comisión por transferir la cuenta y la evidente falta de análisis de volumen en las herramientas de gráficos apuntan a una plataforma que prioriza el atractivo social por encima del valor real para quienes hacen trading.
| Estadísticas | eToro |
|---|---|
| Comisiones | |
| Comisiones de spot (maker/taker) | 1% / 1% |
| Puntuación de CryptoWinRate | 2.5/10 |
Resumen de eToro
La función de copy trading de eToro siempre ha llamado la atención de quienes empiezan a invertir. Muchas personas dan sus primeros pasos en el trading de criptomonedas en esta plataforma, pero ¿es realmente tan buena? Si estás pensando en usarla, quizá te preguntes si de verdad vale la pena. ¿Qué diferencia a eToro de otras plataformas de trading y es la opción adecuada para tus necesidades?
Para ayudarte a tomar una decisión informada, en este artículo encontrarás un análisis detallado de eToro que repasa sus funciones, comisiones, reputación entre la comunidad, ventajas e inconvenientes. También presentamos algunas plataformas de trading alternativas.
Sin más preámbulos, ¡empecemos!
eToro es una plataforma de trading con sede en Israel que permite operar con criptomonedas, acciones, divisas, contratos por diferencia (CFD) y fondos cotizados (ETF). Se fundó en 2007 y ahora cuenta con más de 2,7 millones de usuarios activos. Para usarla con mayor comodidad, puedes descargar la aplicación desde Play Store o App Store.
La plataforma de eToro fomenta principalmente el copy trading entre usuarios principiantes y experimentados. Puede entenderse como una red social para inversores y traders, donde es posible operar e interactuar con la comunidad financiera sin salir de la aplicación. Si tienes dudas o no sabes cómo proceder, puedes consultar a la comunidad y obtener distintas ideas enseguida.
Ventajas e inconvenientes de eToro
Ventajas
- Admite numerosas opciones de trading y activos
- Permite copiar las estrategias de expertos
- Trading de acciones y ETF sin comisiones
- Amplio respaldo de la comunidad
- Fácil de usar
Inconvenientes
- No está disponible en muchos países ni en algunos estados de EE. UU.
- Comisiones muy elevadas para operar con criptomonedas
- Las comisiones de los CFD y del forex son relativamente más altas
- Atención al cliente limitada
- Pocas funciones, herramientas y recursos de análisis avanzados
Aún no se han añadido a la base de datos las ventajas y desventajas de eToro.
Criptomonedas disponibles en eToro
Plataforma de trading de eToro
Trading spot y de futuros
eToro permite operar en el mercado spot, donde puedes comprar o vender activos en tiempo real al precio vigente. Este método puede ayudarte a sacar partido de las subidas de precios a corto plazo y resulta especialmente adecuado para traders activos.
eToro facilita las operaciones continuas al cobrar comisiones mínimas. No aplica comisiones de intermediación y, gracias al fácil acceso a la cuenta desde sus aplicaciones móviles, es una opción muy práctica.
La posibilidad de operar con futuros también convierte a eToro en una opción interesante, ya que los traders pueden obtener mayores rendimientos de sus inversiones. Este método permite intercambiar materias primas o instrumentos financieros a un precio y en una fecha futura establecidos de antemano. eToro ayuda a los traders a especular sobre la evolución de los precios de materias primas, acciones, índices, divisas y otros activos de los mercados financieros.
Copy trading
eToro es especialmente conocida por su función de copy trading. Se trata de una estrategia de inversión que permite copiar las operaciones de traders experimentados y exitosos para empezar a obtener ganancias. Esta técnica goza de una popularidad cada vez mayor entre los inversores nuevos y con menos experiencia, ya que les permite replicar las operaciones de traders exitosos y aprovechar sus conocimientos de los mercados financieros.
Con CopyTrader, eToro amplía las posibilidades del copy trading y permite consultar las carteras de otros usuarios. Al igual que en una red social, puedes interactuar con las carteras de los demás observándolas, comentándolas y copiando sus estrategias para aplicarlas a la tuya.
CopyTrader sigue la actividad de esos traders y aplica automáticamente sus estrategias a tu cuenta, lo que te permite acceder a distintos mercados sin conocimientos ni experiencia previos.
Otros estilos de trading disponibles
Además de las tres estrategias anteriores, eToro ofrece otras opciones de trading para distintos tipos de inversores y traders. Por ejemplo, puedes probar el day trading, que consiste en comprar y vender una misma acción, criptomoneda u otro activo dentro de una sola jornada.
También permite operar con CFD, que sirven para especular sobre las variaciones de precio de distintos instrumentos financieros. Estos incluyen monedas fiat y criptomonedas, acciones, índices y materias primas, sin necesidad de poseer el activo subyacente. En total, puedes acceder a más de 2.000 acciones, más de 250 ETF y más de 30 criptomonedas populares.
Y eso no es todo. También puedes operar con opciones, gestionar efectivo, aplicar estrategias de gestión del riesgo e invertir en acciones fraccionadas para poner en práctica distintas estrategias rentables. Además, eToro cuenta con Smart Portfolios, carteras que crean y gestionan sus expertos y socios con el objetivo de obtener mayores beneficios.
Comisiones de trading bajas
Además de ofrecer distintas opciones de trading, eToro atrae a principiantes por sus bajas comisiones. Desde mayo de 2020, la plataforma no cobra comisiones adicionales por operar con acciones en ningún país. Además, eToro no aplica comisiones a las operaciones con acciones estadounidenses en Australia.
Por otro lado, la plataforma cobra una comisión mínima por operar con CFD y forex, cuyo importe depende de la acción o el activo negociado. Tampoco cobra comisiones por operar con opciones ni ETF. Además, no hay comisión por retirar fondos, aunque el importe mínimo de retirada es de 30 $. La plataforma también cobra 75 $ por transferir una cuenta a otra entidad.
En las operaciones con criptomonedas, eToro cobra una comisión del 1%. También permite hacer staking, aunque retiene una parte de las recompensas en concepto de comisión. En cambio, si no utilizas la cuenta durante más de un año, te descontará 10 $ al mes, un cargo que dejará de aplicarse cuando vuelvas a iniciar sesión.
Sin embargo, sus bajas comisiones no bastan para generar beneficios. Por eso, la plataforma gana dinero con el modelo de comisiones maker-taker. En este modelo, los makers aportan liquidez al introducir órdenes de compra a bajo precio, mientras que los takers retiran liquidez al vender a un precio alto. Por lo general, los makers pagan una comisión del 1% sobre las órdenes limit, mientras que los takers abonan un 1% por las órdenes de mercado.
Gráficos detallados
Otra de las funciones que hacen que eToro resulte atractiva para quienes empiezan es su sistema avanzado de gráficos, ProChart. Este software ofrece estadísticas, tendencias e información detallada sobre los mercados mediante gráficos de líneas, circulares, de barras y de velas. Para mostrar los cambios del mercado al instante, recopila información en tiempo real de varias fuentes.
La herramienta también incluye recursos útiles para analizar tendencias del mercado, seguir datos y mucho más. Los usuarios pueden personalizar los indicadores técnicos para afinar sus análisis, por ejemplo, filtrando las tendencias según el periodo y las variaciones de precio. Sin embargo, no ofrece una métrica importante, el análisis de volumen, que los traders suelen necesitar para evaluar el potencial de una tendencia en movimiento.
Atención al cliente
eToro cuenta con un centro de ayuda que incluye artículos con respuestas a preguntas frecuentes y cubre una amplia variedad de consultas posibles. Sin embargo, más allá de este recurso, la atención al cliente de la plataforma es limitada. Solo puedes contactar con el equipo a través del sistema de tickets disponible en el sitio web. Para enviar una reclamación o consulta, entra en la página de Atención al cliente y describe el problema con detalle. Recibirás una respuesta en un plazo que puede ir de unas horas a un par de días, según la complejidad del caso.
La plataforma también ofrece chat en directo, correo electrónico y atención telefónica, pero estos canales solo están disponibles para los miembros del Club de nivel Silver o superior. Para acceder al Club, debes tener más de 5.000 $ en fondos propios en tu cuenta.
Seguridad y regulación de eToro
eToro es una plataforma de confianza que opera en distintos países conforme a las normativas regionales y provinciales correspondientes. La Financial Conduct Authority (FCA) y la Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) regulan y autorizan, respectivamente, las operaciones de eToro en el Reino Unido y Europa. Estas entidades protegen a los clientes en virtud de la Directiva sobre los mercados de instrumentos financieros de la UE (MiFID).
En Estados Unidos, la US Securities & Exchange Commission (SEC) y la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) supervisan la plataforma. En Australia, está regulada por la Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
En cuanto a la seguridad de los usuarios, la plataforma ofrece autenticación de dos factores para brindarles la máxima protección. Además, cuenta con el respaldo de varios proveedores de seguridad líderes, que ofrecen soluciones web conforme a los estándares del sector para prevenir ciberataques. eToro también utiliza wallets de almacenamiento en caliente y en frío para ofrecer varias capas de protección a los criptoactivos y detectar actividades maliciosas mediante herramientas avanzadas.
Además, distintas empresas ofrecen seguros a la plataforma. Por ejemplo, la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) protege los valores hasta un máximo de 500.000 dólares, mientras que APEX ofrece cobertura de hasta 37,5 millones de dólares, con un límite de 900.000 dólares por persona para efectivo.
Disponibilidad
eToro está disponible en más de 140 países, entre ellos muchos países europeos, Australia, Asia Central y países de Sudamérica. Aunque eToro opera en Estados Unidos, no ofrece servicios de criptomonedas en algunos estados y territorios:
- Samoa Americana
- Guam
- Hawái
- Minnesota
- Nevada
- Puerto Rico
Antes tampoco estaba disponible en Nueva York, pero ahora se puede operar con criptomonedas allí gracias a la reciente licencia concedida por el New York State Department of Financial Services (NYDFS). El NYDFS aprobó la solicitud de eToro NY LLC para obtener una BitLicense el 21 de febrero de 2023.
¿Es seguro eToro?
Sí, eToro es una plataforma segura, ya que lleva mucho tiempo en el mercado y cuenta con la confianza de numerosas plataformas de prestigio. Dos de sus organismos reguladores son entidades de nivel 1, consideradas entre las de mayor nivel de seguridad. Entre ellas figuran la Financial Conduct Authority (FCA) y la Australian Securities & Investment Commission (ASIC).
Por otra parte, en caso de que se produzca una brecha, estas empresas también ofrecen protección a los inversores. Los ciudadanos del Reino Unido pueden recibir hasta 85.000 libras esterlinas de compensación del FSCS, mientras que los usuarios europeos pueden obtener una protección de hasta 20.000 euros de CySEC. Sin embargo, la ASIC no ofrece a los australianos un seguro preestablecido con una cobertura determinada. Fuera de estas tres regiones, Lloyd’s ofrece a los clientes de seguros privados de eToro cobertura para efectivo o CFD por un máximo de 1 millón de dólares, libras esterlinas o euros.
| Prueba de reservas | — |
| Almacenamiento en frío | — |
| Autenticación de dos factores | Sí |
| Lista blanca de direcciones de retiro | — |
| Frase anti-phishing | — |
Métodos de depósito de eToro
Métodos de retiro de eToro
Alternativas a eToro
| Función | eToro | Kraken | Bybit | Binance |
|---|---|---|---|---|
| Fundación | 2007 | 2011 | 2018 | 2017 |
| Puntuación de CryptoWinRate | 2.5/10 | 9.3/10 | 9/10 | 8.9/10 |
| Comisión maker de spot | 1% | 0.4% | 0.1% | 0.1% |
| Comisión taker de spot | 1% | 0.8% | 0.1% | 0.1% |
| Comisión maker de futuros | — | 0.02% | 0.02% | 0.02% |
| Comisión taker de futuros | — | 0.05% | 0.055% | 0.05% |
| Activos al contado (cripto) | — | 679 | 380 | 507 |
| Contratos de futuros (cripto) | — | 199 | 711 | 602 |
| Apalancamiento máximo | — | 50× | 100× | 150× |
| KYC | Obligatorio | Obligatorio | Obligatorio | Obligatorio |
| Disponible en tu país | — | — | — | — |
| Enlaces |
Compara eToro con todas sus alternativas
Conclusión
Si estás empezando a operar y buscas una buena plataforma para dar tus primeros pasos, eToro puede ser una excelente opción. Es una plataforma legítima, regulada por varias autoridades de nivel 1. Ofrece numerosas opciones de trading, entre las que destaca el copy trading. Sus gráficos detallados te ayudarán a realizar operaciones rentables.
Eso sí, asegúrate de que tu región esté dentro de los territorios en los que opera. Ten en cuenta también que solo puedes contactar con el equipo de asistencia mediante tickets, ya que el chat en vivo está disponible únicamente para los miembros del Club. Por último, también puedes probar otras plataformas, como Binance, MEXC, Coinbase y Robinhood.
Preguntas frecuentes
Sí, eToro es una excelente plataforma para que los principiantes comiencen a invertir y operar, y aprendan cómo funciona el mercado. Una de las principales razones es que ofrece a los nuevos usuarios una cuenta demo con 100.000 dólares virtuales para probar la plataforma y familiarizarse con las complejidades del trading. Así, pueden incorporarse al mercado real con más preparación y confianza.
No, eToro opera desde 2007 y está regulada por numerosas autoridades de alto nivel, como la ASIC, la FCA y CySEC. Esto indica que la plataforma está sometida a una estricta supervisión y aplica las mejores medidas de seguridad para proteger y gestionar eficazmente los datos de sus usuarios. El respaldo de estas organizaciones también ofrece garantías a los inversores.
En general, el depósito mínimo es de 50 dólares, aunque en Estados Unidos y el Reino Unido es de 10 dólares. El importe del primer depósito depende de la región. En algunos países es de 100 dólares y en otros, de 200. Sin embargo, en algunas regiones de Europa y Asia Central es necesario depositar al menos 1.000 dólares. El importe más alto corresponde a Israel, donde es de 10.000 dólares. Si se deposita mediante transferencia bancaria, el mínimo es de 500 dólares.
Sí, es posible, pero hace falta tener un buen conocimiento del mercado para interpretar su dinámica y tomar decisiones a tiempo. Si sabes analizar con precisión los riesgos asociados a distintas inversiones y desarrollar estrategias que te ayuden a maximizar los rendimientos, puedes obtener ganancias considerables con las diversas opciones de trading que ofrece eToro.
Sí, es obligatorio verificar tu identidad antes de operar en eToro.
Comisiones del trading spot: 1% para maker / 1% para taker. Las cifras se cargan en tiempo real desde nuestra base de datos de exchanges.
No, Estados Unidos aparece en la lista de países restringidos de eToro.
