Bitpanda
- MiCA lisansı
- Tek uygulamada kripto, hisse senetleri, ETF’ler ve değerli metaller
- Pasif çeşitlendirme için Bitpanda Crypto Index
2026 yılında İrlanda'nın en iyi kripto borsalarını karşılaştırın: MiCA lisansları, SEPA yatırma ve çekme işlemleri, ücretler, coin çeşitliliği, vadeli işlemler ve her borsanın öne çıkan dezavantajı.
| Borsa | Spot varlıklarkripto | Vadeli işlem varlıkları | Spot komisyonlarımaker/taker | Vadeli işlem komisyonlarımaker/taker | Maksimum kaldıraç | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. BitpandaZiyaret et | 568 | — | 1.49% / 1.49% | — | — | Evet |
| 2. OKX EUZiyaret et | 290 | 155 | 0.1% / 0.2% | 0.02% / 0.05% | 10× | Evet |
| 3. KrakenZiyaret et | 684 | 168 | 0.4% / 0.8% | 0.02% / 0.05% | 10× | Evet |
| 4. CoinbaseZiyaret et | 404 | 131 | 0.25% / 0.5% | 0.05% / 0.05% | 10× | Evet |
| 5. BitvavoZiyaret et | 426 | — | 0.15% / 0.25% | — | — | Evet |
| 6. Bit2MeZiyaret et | 192 | — | — | — | — | Evet |
| 7. BitstampZiyaret et | 118 | — | 0.3% / 0.4% | — | 10× | Evet |
| 8. BitunixZiyaret et | 538 | 538 | 0.08% / 0.1% | 0.02% / 0.06% | 200× | Evet |
| Borsa | Spot | Vadeli İşlemler | Opsiyonlar | P2P | Demo İşlemleri | İşlem Kopyalama | İşlem Botları | Krediler | Borç Verme | Staking | Banka kartı | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. BitpandaZiyaret et | Evet | |||||||||||
| 2. OKX EUZiyaret et | Evet | |||||||||||
| 3. KrakenZiyaret et | Evet | |||||||||||
| 4. CoinbaseZiyaret et | Evet | |||||||||||
| 5. BitvavoZiyaret et | Evet | |||||||||||
| 6. Bit2MeZiyaret et | Evet | |||||||||||
| 7. BitstampZiyaret et | Evet | |||||||||||
| 8. BitunixZiyaret et | Evet |
| Borsa | Puan | Kuruluş | Merkez | Kurucu | CEO | KYC | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. BitpandaZiyaret et | 6.4 | 2014 | Vienna | Christian Trummer | Eric Demuth | Gerekli | Evet |
| 2. OKX EUZiyaret et | 7.9 | 2018 | Sliema, Malta | Star Xu | Erald Ghoos | Gerekli | Evet |
| 3. KrakenZiyaret et | 9.3 | 2011 | San Francisco, USA | Jesse Powell | David Ripley | Gerekli | Evet |
| 4. CoinbaseZiyaret et | 7.7 | 2012 | Remote | Brian Armstrong | Brian Armstrong | Gerekli | Evet |
| 5. BitvavoZiyaret et | 8.9 | 2018 | Amsterdam | Mark Nuvelstijn | Mark Nuvelstijn | Gerekli | Evet |
| 6. Bit2MeZiyaret et | 6.1 | 2014 | Elche, Spain | Leif Ferreira, Andrei Manuel (co-founders) | Leif Ferreira, Koh Onozawa Martinez (co-CEOs since 2024) | Gerekli | Evet |
| 7. BitstampZiyaret et | 7.2 | 2011 | Luxembourg | Nejc Kodrič | Jean-Baptiste Graftieau | Gerekli | Evet |
| 8. BitunixZiyaret et | 8.4 | 2021 | Seychelles | Arron Lee | Arron Lee | KYC yok | Evet |
Her borsanın kısıtlı ülkeler listesine göre canlı kontrol edilen sütun:
İrlanda.
İrlanda için ilk tercihimiz Bitpanda. Kripto, hisse senetleri ve ETF’leri tek bir sade ve regüle uygulamada sunması, onu yeni başlayanlar ve uzun vadeli yatırımcılar için öne çıkarıyor. İrlanda’da bir borsa seçerken bunların yanı sıra üç konuya dikkat etmek gerekiyor: MiCA lisansı olup olmadığı, SEPA üzerinden euro yatırıp çekmenin ne kadar kolay olduğu ve işlem maliyetleri.
MiCA, AB’nin kripto lisansıdır. Paranızı tutan şirketin bir AB düzenleyicisi tarafından yetkilendirildiği ve denetlendiği, ayrıca yatırımcı korumaları da dahil olmak üzere AB’nin kripto şirketlerine yönelik kurallarına uyması gerektiği anlamına gelir. İrlanda’da MiCA’dan sorumlu kurum İrlanda Merkez Bankasıdır. AB üyesi herhangi bir ülkeden alınan lisans, borsanın İrlanda’daki müşterilere hizmet vermesine olanak tanır. Buradaki borsaların Bitunix dışındaki tümü bu lisansa sahiptir.
Bitpanda, MiCA lisansına sahip ve gün boyu alım satım yapmak yerine varlık alıp elde tutmaya odaklanıyor. Bu sayede İrlanda’da yatırıma yeni başlayanlar, paralarını AB denetimine tabi bir platformda tutabiliyor. Kripto varlıkların yanı sıra aynı uygulama üzerinden 7,772 tokenlaştırılmış hisse senetleri, 2,630 ETF’ler ve kıymetli metaller de alınıp satılabiliyor. Böylece tüm portföyünüzü tek bir yerde tutabilirsiniz.
568 coin’de işlem yapabilir, Bitpanda Crypto Index ile piyasa değerine göre en büyük coin’lerden oluşan ve her ay yeniden dengelenen bir sepete yatırım yapabilirsiniz. Böylece hangi token’ları seçeceğinize kendiniz karar vermeniz gerekmez. Birikim planları düzenli alımları otomatikleştirirken, uygun coin’lerde staking yapanlara haftalık ödül ödenir. Vadeli işlemler sunulmaz. Ayrıca limit ve piyasa emirlerinde spot işlem ücreti aynı olduğundan, 1.49% ücret sık işlem yapanlar için maliyetli olabilir.
Hesabınıza SEPA, banka havalesi, kart, Skrill, Neteller veya Klarna üzerinden para yatırabilir, gerekli kimlik doğrulamasını tamamladıktan sonra euro bakiyenizi banka havalesiyle çekebilirsiniz. Bitpanda, 2014 yılında Christian Trummer tarafından kuruldu, merkezi Vienna’da bulunuyor ve CEO Eric Demuth tarafından yönetiliyor. Başlıca eksisi, rezerv kanıtı yayımlamaması. Bu nedenle müşteri varlıklarının tamamının karşılığının bulunduğunu bağımsız olarak doğrulamak mümkün değil.
Öne çıkanlar
OKX EU, MiCA lisansı kapsamında Malta’dan faaliyet gösteriyor. Bu sayede hesabınız, AB denetimine tabi bir şirkette tutuluyor. Platformda ayrıca MiFID II kapsamında sunulan, vadesi beş yıla kadar uzanan X-Perps vadeli işlemleri de bulunuyor. 10x kata kadar kaldıraç imkânı, riskten korunmanıza veya kısa vadeli fiyat hareketlerinde işlem yapmanıza olanak tanıyor.
Spot işlemlerde 290 coin bulunuyor. Maker komisyonu 0.1%, taker komisyonu ise 0.2%. Vadeli işlemlerde maker komisyonu 0.02%, taker komisyonu 0.05%. İşlem botları, staking, borç verme hizmetleri ve banka kartı da hesap özellikleri arasında yer alıyor.
Para yatırma için banka kartı, SEPA, havale, PayPal, Apple Pay ve Google Pay kullanılabiliyor. Para çekme işlemleri SEPA veya kripto yoluyla yapılabiliyor ve kimlik doğrulaması gerekiyor. OKX EU, 2018 yılında Sliema, Malta merkezli olarak faaliyete geçti. CEO’luk görevini Erald Ghoos yürütüyor, Star Xu ise kurucu ortaklar arasında yer alıyor. Platformun başlıca kısıtı, USDT ile hiçbir şekilde işlem yapılamaması. Başka bir platformda USDT tutuyorsanız, varlıklarınızı buraya aktarmadan önce başka bir varlığa dönüştürmeniz gerekiyor.
Öne çıkanlar
İrlanda’da lisanslı ve büyüme potansiyeli sunan bir borsa arayanlar için Kraken iyi bir seçenek. MiCA lisansına sahip olan platform, rezerv kanıtlarını da yayımlıyor. Böylece müşteri varlıklarının karşılığının bulunduğunu doğrulayabilirsiniz. Haziran 2024’te CertiK bir açıktan yararlanarak Kraken’in hazinesinden 3 milyon dolar aldı. Paranın tamamı iade edildi ve müşteri varlıkları etkilenmedi. Dolayısıyla olay kullanıcılara herhangi bir kayıp yaşatmadı.
AB’deki müşteriler spot piyasada 684 coin alıp satabilir; vadeli işlemlerde 168 piyasalarında 10x seviyesine kadar kaldıraç kullanabilir. Vadeli işlemlerde maker komisyonu 0.02%, taker komisyonu 0.05%; spot işlemlerde maker komisyonu 0.4%, taker komisyonu ise 0.8%. Staking ve demo hesap da mevcut.
Hesaba PayPal, Google Pay, Apple Pay, kart, banka havalesi veya SEPA ile para yatırılabiliyor. Euro çekimleri ise yüz taraması içeren zorunlu kimlik doğrulamasının ardından SEPA üzerinden yapılabiliyor. Kraken’in kurucu ortakları arasında Jesse Powell da yer aldı; şirket 2011 yılında kuruldu. Bugün merkezi San Francisco, USA’de, CEO’su ise David Ripley. En büyük dezavantajı, spot işlemlerde taker komisyonunun 0.8% olması. Sık işlem yapanlar için piyasa fiyatından alım maliyetli olabilir. Bu nedenle limit emirleriyle alım yapmak daha düşük maliyetlidir.
Öne çıkanlar
Dünyanın en büyük kripto para borsalarından biri olan Coinbase, MiCA lisansına ve yayımladığı rezerv kanıtına sahip. Böylece varlıklarını kontrol edebileceğiniz, denetlenen bir şirketle işlem yaparsınız. Ayrıca halka açık bir şirket olduğu için finansalları dış denetime tabidir.
Spot işlemlerde AB’deki müşteriler, 0.25% maker ve 0.5% taker ücreti öder. İşlem yapılabilen coin sayısı 404. AB’deki müşteriler, 131 piyasada vadeli işlem yapabilir. Maker ve taker işlemlerinde ücret 0.05%, kaldıraç oranı ise 10x seviyesine kadar çıkıyor. Staking de sunuluyor.
Para yatırma işlemleri SEPA, kart veya PayPal ile yapılabiliyor. Kimliğiniz doğrulandıktan sonra euro bakiyenizi SEPA, banka havalesi veya SWIFT üzerinden çekebilirsiniz. Coinbase’i Brian Armstrong, 2012 yılında kurucu ortak olarak kurdu ve CEO olarak yönetmeye devam ediyor. Şirketin tek bir merkezi yok, uzaktan çalışıyor. Dikkat edilmesi gereken başlıca risk hesapların ele geçirilmesi. 2021 baharında 6.000’den fazla müşterinin hesabı ele geçirildi. Bu nedenle iki faktörlü kimlik doğrulamayı etkinleştirin ve çekim adreslerinizi beyaz listeye ekleyin.
Öne çıkanlar
Euro odaklı çalışan Bitvavo, piyasalarının çoğunu EUR üzerinden fiyatlandırıyor ve SEPA yatırma işlemlerinden ücret almıyor. Böylece İrlanda'daki kullanıcılar platforma para aktarırken düşük maliyetle işlem yapabiliyor. AB'de MiCA lisansı kapsamında denetlenen platform, yayımladığı rezerv kanıtlarıyla müşteri varlıklarının karşılığının bulunduğunu kontrol etmenize de olanak tanıyor.
Spot piyasada 426 coin işlem görüyor. Maker emirlerinde 0.15%, taker emirlerinde ise 0.25% ücret uygulanıyor. Aylık işlem hacminiz arttıkça ücretler düşüyor. Platformda vadeli işlem veya margin bulunmadığından Bitvavo, kaldıraçlı işlemlerden çok alım ve elde tutma stratejisine uygun. Bitvavo Earn, haftalık ödemelerle staking ve lending hizmetleri sunuyor. Ancak bu hizmetler MiCA kapsamı dışında kaldığından, bu hizmetlere yatırdığınız coinler lisansın sağladığı korumalardan yararlanmıyor.
Kart ve PayPal ile yapılan yatırma işlemlerinden ücret alınıyor. Para çekme işlemleri SEPA veya kripto yoluyla yapılabiliyor ve kimlik doğrulaması zorunlu. Bitvavo'nun kurucu ortaklarından Mark Nuvelstijn, platformu 2018 yılında kurdu ve CEO olarak Amsterdam'dan yönetiyor. Başlıca kısıtlama, günlük çekim limitinin €25,000 olması. Bu nedenle yüksek tutarlı bir meblağı platformdan çekmek birkaç gün sürebilir.
Öne çıkanlar
MiCA lisansına sahip İspanyol kripto para borsası Bit2Me, İrlanda’daki kullanıcıların varlıklarını AB denetimine tabi bir şirkette saklamasına olanak tanıyor. Varlıklarını soğuk cüzdanlarda tutarak internete bağlı cüzdanlarda bulunan miktarı sınırlıyor.
Bit2Me, spot işlemlerde 192 coin’i 212 paritede listeliyor ancak vadeli işlem sunmuyor. Borsanın ayrıca B2M adlı kendi token’ı ve kripto harcamalarında kullanılabilen bir banka kartı da bulunuyor.
İşlem yapmadan önce kimlik doğrulaması gerekiyor. Bit2Me, Leif Ferreira ve Andrei Manuel tarafından 2014 yılında kuruldu. Şirketin merkezi Elche, Spain konumunda; şirketi eş CEO’lar Leif Ferreira ile Koh Onozawa Martinez yönetiyor. Bit2Me’nin en önemli eksikliği, rezerv kanıtlarını yayımlamamış olması. Bu nedenle müşteri varlıklarının tamamının karşılığının bulunduğunu doğrulamak mümkün değil.
Öne çıkanlar
Bitstamp kadar uzun süredir faaliyet gösteren borsa sayısı az. Çok sayıda başka lisansın yanı sıra MiCA lisansına da sahip olan Bitstamp, İrlanda’daki kullanıcılara sıkı düzenlemelere tabi bir platform sunuyor. Borsa, 2024’te Robinhood tarafından satın alındı. Ocak 2015’te bir kimlik avı saldırısında Bitstamp’in sıcak cüzdanından yaklaşık 19.000 BTC çalındı. Bu olay, uzun süredir faaliyet gösteren borsaların bile saldırıya uğrayabileceğini hatırlatıyor. Bu nedenle hiçbir platformda ihtiyacınız olandan fazlasını tutmayın.
AB’de Bitstamp’in spot piyasasında 118 coin işlem görüyor. Maker’lar 0.3%, taker’lar ise 0.4% işlem ücreti ödüyor. Vadeli işlemler 20 piyasada sunuluyor ve kaldıraç 10x seviyesine kadar çıkıyor. Staking ve lending hizmetleri de mevcut, ancak staking yalnızca sınırlı sayıda coini kapsıyor.
SEPA ile para yatırmak ücretsiz, para çekme ücreti ise 3 €. Kimliğinizi doğruladıktan sonra PayPal, Google Pay, Apple Pay veya kartla da hesabınıza para yatırabilirsiniz. Bitstamp’in kurucu ortaklarından Nejc Kodrič, şirketi 2011 yılında kurdu. Şirketin merkezi Luxembourg’de bulunuyor, CEO’luk görevini ise Jean-Baptiste Graftieau yürütüyor. Başlıca risk, yayımlanmış bir rezerv kanıtı bulunmadığından müşteri varlıklarının tamamının karşılığının bulunduğunu kendiniz doğrulayamamanız.
Öne çıkanlar
Bitunix, aktif trader'lar için öne çıkıyor: 538 coin üzerinde, 200x kata kadar kaldıraçla vadeli işlem yapabilir, ayrıca copy trading ve demo hesabından yararlanabilirsiniz. Ancak bu kadar yüksek kaldıraç, pozisyonunuzun birkaç dakika içinde tasfiye olmasına yol açabilir. Bitunix'in MiCA lisansı bulunmuyor. Bu nedenle paranızı elinde tutan şirketi denetleyen bir AB düzenleyicisi yok ve MiCA'nın yatırımcı korumaları İrlanda'da sizin için geçerli değil.
538 coin genelinde spot işlemlerde maker ücretleri 0.08%, taker ücretleri ise 0.1%. Vadeli işlemlerde maker ücreti 0.02%, taker ücreti 0.06%. Tokenleştirilmiş hisse senetleri, forex, endeksler ve emtialarda da işlem yapabilirsiniz. Bitunix rezerv kanıtı yayımlıyor ve varlıklarını soğuk cüzdanlarda tutuyor.
Hesabınıza kart, PayPal, Apple Pay, Google Pay, banka havalesi veya SEPA üzerinden para yatırabilirsiniz. Kimlik doğrulaması isteğe bağlı; doğrulanmamış hesaplarda günlük çekim limiti $500,000. Arron Lee, 2021 yılında Bitunix'in kurucu ortaklarından biri oldu ve şirketi Seychelles konumundan CEO olarak yönetiyor. İrlanda'daki kullanıcılar için dezavantajı, yalnızca kripto para çekilebilmesi. Euro'yu banka hesabınıza aktarmak için coin'leri lisanslı bir borsaya gönderip orada satmanız gerekiyor.
Öne çıkanlar
Editör ekibimiz, İrlanda’daki yatırımcılar için en iyi kripto borsalarını seçti, test etti ve sıraladı. Önce İrlanda’da kullanıcı kabul eden borsaları belirledik, ardından tek bir ölçüte değil, sundukları hizmetlerin bütününe göre sıraladık. Sıralama, bu hizmet bütününe ilişkin editoryal değerlendirmemizi yansıtıyor. Her kartta yer alan CWR Score ise ilgili borsayı tek başına puanlıyor. Bu nedenle sıralamada daha geride olan bazı borsaların puanı daha yüksek olabilir.
Evet. İrlanda’da kripto almak, elde tutmak ve alıp satmak yasaldır. Kripto şirketlerine yönelik AB düzenlemelerinin bütünü olan MiCA kapsamında ülkedeki yetkili kurum İrlanda Merkez Bankasıdır. MiCA öncesinde kripto şirketleri, kara para aklamayla mücadele kapsamında İrlanda Merkez Bankasına kayıt yaptırıyordu. Bu kayıt uygulamasının yerini MiCA lisansı aldı.
AB üyesi herhangi bir ülkeden alınan MiCA lisansı, borsanın İrlanda’daki müşterilere hizmet vermesine olanak tanır. Dolayısıyla Malta’da, Hollanda’da veya AB’nin başka bir ülkesinde lisans almış şirketler de burada faaliyet gösterebilir. MiCA lisansı olmayan borsalar bir AB düzenleyicisinin denetimine tabi değildir. Böyle bir borsa kullanmanız hâlinde hesabınız MiCA’nın sağladığı yatırımcı korumalarından yararlanamaz.
İrlanda’da kripto satmak, takas etmek veya harcamak üzerinden elde edilen kâr, kripto alım satımını bir işletme olarak yapmadığınız sürece genellikle %33 oranındaki sermaye kazancı vergisine (CGT) tabidir. Her yıl elde ettiğiniz toplam vergiye tabi kazancın ilk 1.270 €’luk kısmı vergiden muaftır. Zararlar aynı yıl içindeki kazançlardan düşülebilir. Kullanılmayan zararlar sonraki yıllara devredilebilir.
Revenue’un kriptoya ilişkin vergi rehberinde staking ödüllerinin nasıl vergilendirileceği belirtilmiyor. 1 Ocak ile 30 Kasım arasında elde edilen kazançlara ilişkin CGT, 15 Aralık’a kadar; aralık ayında elde edilen kazançlara ilişkin vergi ise sonraki yılın 31 Ocak tarihine kadar ödenmelidir. Kazançları ayrıca takip eden yılın 31 Ekim tarihine kadar bir vergi beyannamesiyle (Form 11, Form 12 veya Form CG1) bildirmeniz gerekir. AB’nin DAC8 kuralları uyarınca kripto hizmet sağlayıcıları, 2026’dan itibaren müşterilerinin işlemlerini kaydedecek ve vergi makamlarına raporlayacak. İlk raporların 2027’de verilmesi bekleniyor.
Bu bilgiler genel niteliktedir ve vergi tavsiyesi değildir. Vergi kuralları değişebilir ve kişisel durumunuza göre farklılık gösterebilir. Beyanname vermeden önce Revenue’a (İrlanda vergi makamı) veya bir vergi danışmanına başvurun.
Resmî kaynaklar, Eylül 2026’da kontrol edilmiştir: Revenue: Kripto varlık işlemlerinin vergilendirilmesi (Tax and Duty Manual Part 02-01-03); Revenue: Bir varlığın elden çıkarılmasında sermaye kazancı vergisi; Revenue: CGT’nin ne zaman ve nasıl ödenip beyan edileceği; Avrupa Komisyonu: DAC8 kapsamında kripto varlık raporlaması.
Nereden alacağınıza karar verdikten sonra İrlanda’da ilk Bitcoin veya Ethereum’unuzu almak için yalnızca birkaç adım yeterli.
İrlanda’daki çoğu kişi için Bitpanda, başlangıç yapmak adına en kolay seçenek. MiCA lisansına sahip, SEPA üzerinden euro işlemlerini destekliyor ve kripto varlıkların yanı sıra hisse senetleriyle ETF’leri de aynı yerde tutmanıza imkân veriyor. Ancak işlem ücretleri yüksek ve rezerv kanıtı yayımlamıyor. Maliyeti ön planda tutanlar için Bitvavo düşük spot işlem ücretleri ve ücretsiz SEPA yatırma olanağı sunuyor. Kraken, Coinbase, OKX EU ve Bitstamp ise MiCA lisansı kapsamında vadeli işlem seçenekleri sağlıyor. Bitunix, en geniş vadeli işlem yelpazesine ve en düşük ücretlere sahip. Ancak MiCA lisansı bulunmaması ve yalnızca kriptoyla para çekmeye izin vermesi nedeniyle, bu platform AB düzenleyicilerinin paranızı denetlemediğini kabul eden deneyimli yatırımcılar için uygun.
Evet. İrlanda’da kripto almak, elde tutmak ve alıp satmak yasaldır. İrlanda Merkez Bankası, MiCA kapsamında ülkenin yetkili kurumudur. AB ülkelerinden birinde MiCA lisansı bulunan tüm borsalar İrlanda’daki müşterilere hizmet verebilir.
Bitpanda, MiCA lisansı, SEPA ile para yatırma imkânı ve aynı uygulamada kripto, hisse senetleri ve ETF'ler sunmasıyla en kolay seçenek. Ancak işlem ücretleri yüksek. Yalnızca kripto alıp uzun süre elde tutmayı planlıyorsanız Bitvavo daha ucuz bir alternatif.
Evet, buradaki borsaların çoğunda bu mümkün. Bitvavo, Kraken, Coinbase, OKX EU ve Bitstamp, SEPA üzerinden para yatırmayı ve euro çekmeyi destekliyor. Bitpanda ise banka havalesiyle para çekme imkânı sunuyor. Bitunix'te SEPA ile para yatırabilirsiniz, ancak yalnızca kripto çekebilirsiniz.
Kraken, Coinbase, OKX EU ve Bitstamp, MiCA lisansı kapsamında vadeli işlemler sunuyor. Bu platformlardaki kaldıraç oranları, küresel platformlarına kıyasla daha düşük bir üst sınırla kısıtlanıyor. Bitunix çok daha fazla vadeli işlem ürünü ve çok daha yüksek kaldıraç sunuyor, ancak MiCA lisansı bulunmuyor.
İrlanda'da kripto kazançları vergiye tabi olabilir. Ayrıntılar için yukarıdaki “İrlanda'da kripto nasıl vergilendirilir?” bölümüne bakın ve yaptığınız her işlemin kaydını tutun.
Bu, paranızı tutan şirketin hiçbir AB düzenleyicisi tarafından denetlenmediği ve MiCA'nın yatırımcı korumalarının hesabınız için geçerli olmadığı anlamına gelir. Burada ele alınan borsalar arasında bu durumda olan tek platform Bitunix.