eToro hakkında ayrıntılı inceleme: İşlem platformu güvenilir mi, yoksa dolandırıcılık mı?
Bu sayfada
Değerlendirmemiz
Copy trading özelliğine ilgi duyan tamamen yeni başlayanlar dışında eToro’yu önermek zor. Platformun eksiklikleri kısa sürede birikiyor. Yüksek kripto işlem ücretleri, yüksek minimum çekim tutarı, hareketsizlik ücretleri, yüklü hesap transfer ücreti ve grafik araçlarında işlem hacmi analizinin bariz biçimde bulunmaması, platformun gerçek işlem avantajları yerine sosyal çekiciliğe öncelik verdiğine işaret ediyor.
| İstatistikler | eToro |
|---|---|
| Ücretler | |
| Spot komisyonları (maker/taker) | 1% / 1% |
| CryptoWinRate puanı | 2.5/10 |
eToro’ya Genel Bakış
eToro, Copy Trading özelliği sayesinde yeni başlayanların değerlendirdiği platformların başında geliyor. Pek çok kişi kripto işlem deneyimine bu platformda başlıyor. Peki eToro gerçekten bu kadar iyi mi? Platformu kullanmayı düşünüyorsanız, sizin için gerçekten doğru tercih olup olmadığını merak ediyor olabilirsiniz. eToro’yu diğer işlem platformlarından ayıran ne ve ihtiyaçlarınıza uygun bir seçenek mi?
Bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için bu yazıda eToro’nun özelliklerini, ücretlerini, topluluk içindeki itibarını, artılarını ve eksilerini ele alan kapsamlı bir eToro incelemesi hazırladık. Ayrıca değerlendirebileceğiniz alternatif işlem platformlarına da yer verdik.
Lafı uzatmadan başlayalım!
eToro, İsrail merkezli bir işlem platformudur ve kripto para, hisse senedi, forex, fark sözleşmesi (CFD) ve borsa yatırım fonları (ETF) gibi çeşitli varlıklarda işlem yapma olanağı sunar. 2007yılında kurulan platformun aktif kullanıcı sayısı bugün 2,7 milyonu aşmış durumda. Daha kolay kullanım için uygulamasını Play Store ve App Store’dan indirebilirsiniz.
eToro, özellikle yeni başlayanlarla deneyimli kullanıcılar arasında copy trading’i teşvik ediyor. Platformu, yatırımcıların ve trader’ların uygulamadan çıkmadan işlem yapabildiği ve finans topluluğuyla etkileşim kurabildiği bir tür sosyal medya olarak düşünebilirsiniz. Bir konuda kararsız kalır ya da kafanız karışırsa topluluğa danışarak kısa sürede farklı fikirler edinebilirsiniz.
eToro’nun Artıları ve Eksileri
Artıları
- Çok sayıda işlem seçeneği ve sembol desteği
- Uzmanların stratejileri kopyalanabilir
- Hisse senedi ve ETF işlemleri ücretsiz
- Geniş topluluk desteği
- Kullanımı kolay
Eksileri
- Birçok ülkede ve ABD’nin bazı eyaletlerinde kullanılamıyor
- Kripto işlem ücretleri çok yüksek
- CFD ve forex işlem ücretleri görece daha yüksek
- Müşteri desteği sınırlı
- Gelişmiş işlem özellikleri, araçları ve araştırma olanakları yetersiz
eToro için artılar ve eksiler henüz veritabanına girilmedi.
eToro’da Desteklenen Kripto Paralar
eToro İşlem Platformu
Spot ve Vadeli İşlemler
eToro’da spot işlem yapabilir, varlıkları güncel piyasa fiyatları üzerinden anlık olarak alıp satabilirsiniz. Bu yöntem, kısa vadeli fiyat artışlarından kazanç sağlamanıza olanak tanır ve özellikle aktif trader’lara uygundur.
Platform, düzenli işlem yapanlardan düşük ücret alarak süreci kolaylaştırıyor. Komisyon almaması ve mobil uygulamalar üzerinden hesaba kolayca erişilebilmesi, eToro’yu kullanışlı bir seçenek hâline getiriyor.
Vadeli işlemlerin verimli biçimde yapılabilmesi de eToro’yu cazip bir seçenek hâline getiriyor; bu işlemler yatırımcılara daha yüksek getiri fırsatı sunabiliyor. Bu yöntemle kullanıcılar, emtia veya finansal araçları gelecekteki belirli bir tarih için önceden belirlenmiş bir fiyattan alıp satabilir. eToro, trader’ların emtia, hisse senedi, endeks, para birimi ve diğer finansal piyasa varlıklarının fiyat yönü hakkında tahminde bulunmasına yardımcı oluyor.
Copy Trading
eToro, özellikle Copy Trading özelliğiyle tanınıyor. Bu yatırım stratejisi, yatırımcıların kâr elde etmeye başlamak için deneyimli ve başarılı trader’ların işlemlerini kopyalamasına imkân tanıyor. Giderek daha fazla yeni ve deneyimsiz yatırımcının benimsediği bu yöntem, başarılı trader’ların işlemlerini taklit etmelerine ve onların finans piyasalarına ilişkin bilgisinden yararlanmalarına yardımcı oluyor.
eToro, CopyTrader özelliğiyle kullanıcıların başkalarının portföylerini görüntülemesine izin vererek copy trading deneyimini geliştiriyor. Sosyal medyada olduğu gibi, diğer kullanıcıların portföylerini inceleyebilir, yorum yapabilir ve stratejilerini kendi portföyünüzde uygulamak üzere kopyalayabilirsiniz.
CopyTrader, bu trader’ların işlemlerini takip edip stratejilerini hesabınıza otomatik olarak uygular. Böylece önceden bilgi veya deneyim sahibi olmanız gerekmeden farklı piyasalara erişebilirsiniz.
Desteklenen Diğer İşlem Türleri
eToro, yukarıdaki üç stratejinin yanı sıra farklı yatırımcı ve trader’lara hitap eden başka işlem seçenekleri de sunuyor. Örneğin, aynı gün içinde aynı hisse senedini, kripto parayı veya başka bir varlığı alıp sattığınız day trading yöntemini deneyebilirsiniz.
Platformda CFD işlemleri de yapılabiliyor. Bu işlemlerde trader’lar, dayanak varlığa sahip olmadan çeşitli finansal araçların fiyat hareketleri üzerine tahminde bulunabiliyor. Kapsama itibari para birimleri ve kripto paralar, hisse senetleri, endeksler ve emtialar giriyor. Platformda toplamda 2.000’den fazla hisse senedi, 250’den fazla ETF ve 30’dan fazla popüler kripto para bulunuyor.
Bunlarla da sınırlı değil. Farklı kâr stratejileri için opsiyon işlemlerini, nakit yönetimini, risk yönetimini ve küsuratlı hisse yatırımlarını deneyebilirsiniz. Ayrıca eToro’nun uzmanları ve iş ortakları tarafından oluşturulup yönetilen, daha yüksek kâr hedefleyen Smart Portfolios ürünleri de mevcut.
Düşük İşlem Ücretleri
Farklı işlem seçeneklerinin yanı sıra düşük işlem ücretleri de eToro’yu yeni başlayanlar arasında popüler kılıyor. Hisse senedi işlemlerinde platform, Mayıs 2020’den bu yana hiçbir ülkede ek ücret almıyor. Ayrıca Avustralya’da ABD hisse senedi işlemlerinden komisyon kesmiyor.
Öte yandan platform, CFD ve forex işlemlerinde işlem gören hisse senedine veya varlığa bağlı olarak düşük bir ücret alıyor. Opsiyon ve ETF işlemlerinden ise ücret almıyor. Para çekme ücreti bulunmamakla birlikte minimum çekim tutarı 30 dolar. Hesabınızı başka bir yere aktarırken de 75 dolar transfer ücreti alınıyor.
Kripto işlemlerinde eToro, işlem tutarı üzerinden 1% ücret alıyor. Staking desteği de sunuyor, ancak ödüllerin belirli bir kısmını komisyon olarak kesiyor. Hesabınızda bir yılı aşkın süre işlem yapmazsanız ayda 10 dolar kesiliyor. Yeniden giriş yaptığınızda bu kesinti duruyor.
Ancak düşük işlem ücretleri tek başına kâr etmek için yeterli değil. eToro gelirini maker-taker ücret modelinden de elde ediyor. Bu modelde maker’lar düşük fiyattan alım emri vererek likidite sağlarken, taker’lar yüksek fiyattan satış emri vererek likiditeyi çekiyor. Maker’lardan genellikle limit emri tutarı üzerinden 1%, taker’lardan ise piyasa emri tutarı üzerinden 1% ücret alınıyor.
Detaylı Grafikler
eToro’yu yeni başlayanlar için öne çıkaran özelliklerden biri de ProChart adlı ayrıntılı grafik sistemi. Yazılım; çizgi, pasta, çubuk ve mum grafiklerinde borsalara ilişkin istatistikleri, trendleri ve detaylı bilgileri sunuyor. Anlık piyasa değişimlerini göstermek için birden fazla kaynaktan gerçek zamanlı veri topluyor.
Bu özellik, piyasa trendlerini analiz etmeye, veri noktalarını takip etmeye ve daha fazlasına yönelik kullanışlı araçlar da sunuyor. Kullanıcılar teknik göstergelerini özelleştirerek analizlerini ayrıntılandırabilir, örneğin aradıkları trendleri zaman ve fiyat değişimlerine göre filtreleyebilir. Ancak platform, hareket hâlindeki bir trendin potansiyelini anlamak için trader’ların çoğunlukla ihtiyaç duyduğu önemli bir ölçüt olan hacim analizini desteklemiyor.
Müşteri Desteği
eToro, çok çeşitli olası sorulara yanıt veren SSS makalelerinin yer aldığı bir yardım merkezi sunuyor. Bunun dışında platformun müşteri desteği sınırlı. Ekiple yalnızca web sitesindeki talep sistemi üzerinden iletişime geçebilirsiniz. Şikâyet veya sorunuz için talep oluşturmak üzere Müşteri Hizmetleri sayfasına gidip sorununuzu ayrıntılı biçimde açıklamanız gerekiyor. Yanıt süresi, sorunun karmaşıklığına bağlı olarak birkaç saat ile birkaç gün arasında değişiyor.
Platform canlı sohbet, e-posta ve telefonla destek seçenekleri de sunuyor, ancak bunlar yalnızca Silver seviyesi ve üzerindeki Club üyelerine açık. Hesabınızda 5.000 doların üzerinde özkaynak bulundurarak Club’a katılabilirsiniz.
eToro’da Güvenlik & Düzenlemeler
eToro, farklı ülkelerde bölgesel ve yerel yetki alanlarına göre faaliyet gösteren güvenilir bir platformdur. Finansal Davranış Otoritesi (FCA) ve Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC), eToro’nun sırasıyla Birleşik Krallık ve Avrupa’daki faaliyetlerini düzenleyip lisanslıyor. Bu kurumlar, müşterileri AB’nin Finansal Araç Piyasaları Direktifi (MiFID) kapsamında koruyor.
ABD’de ise Menkul Kıymetler & Borsa Komisyonu (SEC) ve Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) platformu denetliyor. Avustralya’da platform, Avustralya Menkul Kıymetler & Yatırımlar Komisyonu (ASIC) tarafından düzenleniyor.
Kullanıcı güvenliği için platform, üst düzey koruma sağlayan iki faktörlü kimlik doğrulama sunuyor. Ayrıca çok sayıda önde gelen güvenlik sağlayıcısı, siber saldırıları önlemeye yönelik sektör standartlarında web çözümleri sunuyor ve destekliyor. eToro, kripto varlıklarınızı birden fazla katmanla korumak için sıcak ve soğuk cüzdanlardan da yararlanıyor; gelişmiş araçlarla kötü niyetli faaliyetleri izliyor.
Platforma çeşitli kuruluşlar da sigorta sağlıyor. Örneğin Menkul Kıymetler Yatırımcılarını Koruma Kurumu (SIPC), menkul kıymetleri 500.000 dolara kadar korurken APEX, 37,5 milyon dolara kadar sigorta sunuyor. Bu tutara, nakit varlıklar için kişi başına 900.000 dolar da dahil.
Kullanılabilirlik
eToro; Avrupa’nın birçok ülkesi, Avustralya, Orta Asya ve Güney Amerika ülkeleri dahil 140’tan fazla ülkede kullanılabiliyor. ABD’de faaliyet gösterse de bazı eyalet ve bölgelerde kripto hizmeti sunmuyor. Bunlar:
- Amerikan Samoası
- Guam
- Hawaii
- Minnesota
- Nevada
- Porto Riko
New York’ta da hizmet vermiyordu. Ancak New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanından (NYDFS) yakın zamanda lisans almasıyla eyalette kripto işlemi yapabilirsiniz. NYDFS, eToro NY LLC’nin başvurusunu onayladı ve BitLicense’ı 21 Şubat 2023’te verdi.
eToro Güvenli mi?
Evet, eToro uzun yıllardır piyasada faaliyet gösteriyor ve birçok saygın platformun güvendiği bir platform. Düzenleyicilerinden ikisi, en üst güvenlik düzeyi olarak kabul edilen tier-1 kategorisinde yer alıyor. Bunlar Finansal Davranış Otoritesi (FCA) ve Avustralya Menkul Kıymetler & Yatırımlar Komisyonu (ASIC).
Öte yandan, olası bir ihlal durumunda bu kurumlar yatırımcılara koruma da sağlıyor. Birleşik Krallık vatandaşları FSCS’den 85.000 sterline kadar tazminat alabilirken Avrupa’daki kullanıcılar CySEC’ten 20.000 euroya kadar koruma alabiliyor. Ancak ASIC, Avustralyalılar için önceden belirlenmiş sabit bir sigorta teminatı sunmuyor. Bu üç bölgenin dışında Lloyd’s, eToro’nun özel sigorta müşterilerine nakit varlıklar veya CFD’ler için en fazla 1 milyon $/£/€ tutarında teminat sağlıyor.
| Rezerv Kanıtı | — |
| Soğuk depolama | — |
| İki faktörlü kimlik doğrulama | Evet |
| Para çekme adresi beyaz listesi | — |
| Kimlik avına karşı koruma parolası | — |
eToro Para Yatırma Yöntemleri
eToro Para Çekme Yöntemleri
eToro Alternatifleri
| Özellik | eToro | Kraken | Bybit | Binance |
|---|---|---|---|---|
| Kuruluş | 2007 | 2011 | 2018 | 2017 |
| CryptoWinRate puanı | 2.5/10 | 9.3/10 | 9/10 | 8.9/10 |
| Spot maker komisyonu | 1% | 0.4% | 0.1% | 0.1% |
| Spot taker komisyonu | 1% | 0.8% | 0.1% | 0.1% |
| Vadeli maker komisyonu | — | 0.02% | 0.02% | 0.02% |
| Vadeli taker komisyonu | — | 0.05% | 0.055% | 0.05% |
| Spot varlıklar (kripto) | — | 682 | 378 | 520 |
| Vadeli işlem sözleşmeleri (kripto) | — | 182 | 710 | 599 |
| Maksimum kaldıraç | — | 50× | 100× | 150× |
| KYC | Gerekli | Gerekli | Gerekli | Gerekli |
| Kullanılabilir: Ülkeniz | — | — | — | — |
| Bağlantılar |
Tüm eToro alternatiflerini karşılaştırın
Sonuç
Alım satım dünyasına yeni adım atıyorsanız ve başlamak için iyi bir platform arıyorsanız eToro sizin için çok iyi bir seçenek olabilir. Çok sayıda tier-1 kurum tarafından denetlendiği için yasalara uygun şekilde faaliyet gösteriyor. eToro, çok sayıda alım satım seçeneği sunuyor; bunların en öne çıkanı copy trading. Ayrıntılı grafikler, kârlı işlemler yapmanıza yardımcı olabilir.
Ancak bulunduğunuz bölgenin eToro’nun faaliyet gösterdiği bölgeler arasında yer aldığından emin olun. Ayrıca destek ekibiyle yalnızca destek talebi oluşturarak iletişime geçebileceğinizi unutmayın; canlı sohbet sadece Club üyelerine açık. Son olarak Binance, MEXC, Coinbase ve Robinhood gibi diğer platformları da deneyebilirsiniz.
Sıkça Sorulan Sorular
Evet, eToro yeni başlayanların yatırım ve alım satım deneyimine adım atması, piyasa dinamiklerini öğrenmesi için iyi bir platform. Bunun başlıca nedeni, yeni kullanıcılara platformu denemeleri ve alım satımın inceliklerini anlamaları için 100.000 dolarlık sanal bakiye içeren bir demo hesap sunması. Böylece kullanıcılar gerçek piyasaya daha hazırlıklı ve özgüvenli bir şekilde adım atabiliyor.
Hayır, eToro 2007 yılından beri faaliyet gösteriyor ve ASIC, FCA ve CySEC gibi çok sayıda üst düzey kurum tarafından denetleniyor. Bu da platformun sıkı gözetim altında olduğunu, kullanıcı verilerini korumak ve etkili biçimde yönetmek için en iyi güvenlik önlemlerini uyguladığını gösteriyor. Bu tür kurumların denetimi yatırımcılara ayrıca güvence sağlıyor.
Genel olarak minimum para yatırma tutarı 50 dolardır. ABD ve Birleşik Krallık’ta bu tutar 10 dolardır, ancak ilk yatırmanız gereken tutar bulunduğunuz bölgeye göre değişir. Bazı ülkelerde 100 dolar, bazılarında ise 200 dolardır. Avrupa ve Orta Asya’nın bazı bölgelerinde en az 1.000 dolar yatırmak gerekir. En yüksek tutar ise İsrail’de 10.000 dolardır. Banka havalelerinde ise minimum yatırma tutarı 500 dolardır.
Evet, kazanabilirsiniz; ancak piyasa dinamiklerini anlayıp zamanında karar verebilmek için kapsamlı bilgi sahibi olmanız gerekir. Farklı yatırımlarla ilişkili riskleri doğru analiz edebilir ve getirilerinizi en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olacak stratejiler geliştirebilirseniz eToro’nun sunduğu çeşitli alım satım seçenekleriyle yüksek kazanç elde edebilirsiniz.
Evet, eToro işlem yapmadan önce kimlik doğrulamasını zorunlu tutuyor.
Spot işlem ücretleri: maker 1% / taker 1%. Rakamlar borsa veritabanımızdan canlı olarak yüklenir.
Hayır, ABD eToro kısıtlı ülkeler listesinde yer alıyor.
