KYC検証とは何ですか?

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クリプトウィンレート

2024 年 12 月 24 日

金融業界で働こうとしたことがあるなら、それは次のようなことかもしれません 銀行業務、投資、取引, KYC (Know Your Customer) という用語にはよく馴染みがあるはずです。 KYC検証は非常に重要です 顧客の正当性を確認するために企業や金融機関が必要とするプロセス。顧客に本人確認を要求することで、次のような違法行為が行われるリスクが高まります。 マネーロンダリング or 犯罪組織への資金提供、最小化する必要があります。

この記事では、KYC 検証について知っておくべきことをすべて説明し、次の質問にも答えます。 非KYCプラットフォーム 違法？

KYCとは？

「Know Your Customer」とも呼ばれる KYC は、顧客が特定の製品を使用できるようになる前に受けなければならない検証プロセスです。特に外国為替、株、仮想通貨取引などの金融業界では、KYC は非常に一般的な行為です。ほとんどの場合、議員によっても要求されています。

KYC は、違法行為を回避するだけでなく、金融機関が顧客が何をしているかを理解し、資金源を特定するのにも役立ちます。

KYC が必要なのは誰ですか?

顧客の身元を確認することは珍しいことではありません。特に銀行部門では、顧客は金融商品やサービスにアクセスする前に徹底的に審査されます。

要約すると、提供するあらゆる組織は、 金融商品またはサービス 顧客の身元を確認する必要があります。前に説明したように、これは違法行為、主にマネーロンダリング、脱税、さらにはテロ組織への資金提供などを回避するために極めて重要です。

さらに、その他の業界、例えば、 通信または医療 オンボーディング前に、何らかの本人確認と顧客の認証が必要です。

KYCにはどの情報が必要ですか?

組織があなたの身元を確認するために要求する情報は異なる場合があります。ほとんどの場合、次のことができます。 以下の書類で本人確認を行ってください:

ID
パスポート
運転免許証

場合によってはこれでは不十分であり、 さらに情報を提供する、といった 住所の証明。通常、ここでは次の書類を提供できます。

最近の公共料金の請求書（最大 3 か月分）
賃貸契約
住所が記載された銀行取引明細書

株式、外国為替、暗号通貨取引プラットフォームなどの金融サービスを使用する場合、多くの場合、次のような情報を提供する必要があります。 資金源と収入を明らかにする。これは、クレジット、ローン、その他の銀行関連サービスを申請するときにもよく見られるケースです。

非KYCは違法ですか?

あなたがしたい場合 匿名のまま、KYC検証のないプラットフォームを使用する必要があります。非KYCプラットフォームの使用は、 必ずしも違法ではない。しかし、 非KYCプラットフォームの多くは規制されていない 使用時にはリスクが伴う可能性があります。

KYC のないプラットフォームを使用する前に、必ず次のことを行う必要があります。 デューデリジェンスを行う使用する予定のプラットフォームまたはサービスが安全で合法であることを確認するため。特に仮想通貨と外国為替取引の分野では、一部の地域では規制されていない、または他の国では規制されている可能性がある非KYC取引所が多数あります。

その好例が、仮想通貨取引プラットフォームBitunixです。Bitunixは仮想通貨業界では評判が良く、よく知られている名前ですが、一部の地域では制限されています。しかし、多くのトレーダーはBitunixの非KYC機能を使用して、制限された地域に居住しながらVPNで取引プラットフォームにアクセスしています。つまり、 Bitunixで取引する あなたの身元を確認する必要はありません。