Si vous avez déjà essayé de travailler dans un secteur financier, peut-être banque, investissement ou trading, vous devriez être très familier avec le terme KYC, ou Know Your Customer. La vérification KYC est un élément crucial processus requis par les entreprises et les institutions financières pour vérifier la légitimité de leurs clients. En exigeant des clients qu'ils vérifient leur identité, le risque de servir des activités illégales, telles que blanchiment d'argent or financement des organisations criminelles, doit être minimisé.
Dans cet article, nous couvrons tout ce que vous devez savoir sur la vérification KYC et nous répondrons également à la question : utilise-t-il plates-formes non KYC illégal?
Qu'est-ce que KYC?
Le KYC, aussi appelé « Know Your Customer » est un processus de vérification, que les clients doivent subir avant de pouvoir utiliser certains produits. Surtout dans le secteur financier, comme le forex, les actions ou le trading de crypto-monnaie, KYC est une pratique très courante. Dans la plupart des cas, c'est même exigé par les législateurs.
En plus d'éviter les activités illégales, KYC aide à comprendre les institutions sur ce que font leurs clients et qualifie leur source de fonds.
Qui a besoin de KYC ?
La vérification de l'identité des clients n'est pas une pratique rare. Surtout dans le secteur bancaire, les clients sont minutieusement sélectionnés avant d'avoir accès aux produits et services financiers.
En résumé, toute organisation qui offre produits ou services financiers est tenu de vérifier l'identité de ses clients. Comme indiqué précédemment, cela est absolument crucial pour éviter les activités illégales, principalement le blanchiment d'argent, la fraude fiscale et même le financement d'organisations terroristes.
En outre, d'autres industries telles que télécommunications ou soins de santé nécessitent une sorte de vérification d'identité et de client avant de les intégrer.
Quelles informations sont requises pour KYC ?
Les informations demandées par les organisations pour vérifier votre identité peuvent différer. Dans la plupart des cas, vous pouvez vérifier votre identité avec les documents suivants:
- ID
- Passeport
- Permis de conduire
Parfois, cela ne suffit pas et vous devez fournir de plus amples informations tels que preuve d'adresse. Ici, vous pouvez généralement fournir les documents suivants :
- Factures de services publics récentes (jusqu'à 3 mois)
- Contrat de location
- Relevés bancaires avec votre adresse
Lorsque vous utilisez des services financiers tels que des plateformes de trading d'actions, de forex ou de crypto-monnaie, vous devez souvent fournir des informations telles que le source de fonds et divulguez vos revenus. C'est également un cas courant lors d'une demande de crédit, de prêt ou de tout autre service lié à la banque.
Le non-KYC est-il illégal ?
Si tu veux rester anonyme, vous devez utiliser une plateforme sans vérification KYC. L'utilisation de plates-formes non KYC est pas forcément illégal. Toutefois, de nombreuses plateformes non KYC ne sont pas réglementées et peuvent comporter des risques lors de leur utilisation.
Avant d'utiliser une plateforme sans KYC, vous devez absolument faites votre diligence raisonnablee pour vous assurer que la plate-forme ou le service que vous envisagez d'utiliser est sûr et légitime. En particulier dans l'espace de trading de crypto-monnaie et de forex, il existe de nombreux échanges non KYC qui ne sont pas réglementés dans certaines régions ou peuvent même être restreints dans d'autres pays.
La plateforme de trading de crypto-monnaies Bitunix en est un bon exemple. Bien que Bitunix ait une bonne réputation dans le domaine des crypto-monnaies et soit un nom très respecté, il est restreint dans certaines régions. Cependant, de nombreux traders utilisent la fonction non-KYC de Bitunix et accèdent à la plateforme de trading avec un VPN tout en résidant dans une zone restreinte. Cela signifie que vous pouvez toujours commerce sur Bitunix sans avoir à vérifier votre identité.
Conclusion
KYC est un processus important pour assurer la légitimité du client potentiel. Surtout dans les secteurs de la finance, des télécommunications et de la santé, KYC est une pratique obligatoire. KYC assure également une meilleure protection contre les menaces telles que le financement des organisations criminelles.
En fin de compte, il est important de comprendre que toute plate-forme entièrement réglementée et légitime, dans n'importe quel secteur financier, vous obligera à vérifier votre identité avec une sorte de procédure KYC.
Comme indiqué précédemment, les informations requises peuvent varier en fonction du service que vous utilisez. Si vous souhaitez rester anonyme tout en accédant à des services financiers, vous devez accéder à des services non réglementés, plates-formes non KYC.
