Relación riesgo-recompensa

El cálculo de riesgo-recompensa, o recompensa-riesgo, es una de las pocas características de seguridad disponibles para los comerciantes individuales de criptomonedas, acciones o productos básicos.

Lamentablemente, los inversores individuales que intentan gastar su dinero pueden, en última instancia, perder una cantidad importante de efectivo. Hay varias causas para esto; sin embargo, uno de ellos es que muchos traders luchan por controlar el riesgo. La palabra “riesgo-recompensa” se utiliza a menudo en la terminología financiera, pero ¿qué significa realmente?

¿Qué es exactamente riesgo-recompensa?

La relación riesgo-recompensa es una herramienta poderosa que representa el rendimiento potencial que un individuo podría obtener por cada dólar invertido. Varios accionistas utilizan relaciones riesgo-recompensa para evaluar los rendimientos previstos de una inversión con el nivel de riesgo necesario para lograr esos rendimientos.

Cómo funciona la relación riesgo-recompensa

En varias circunstancias, los estrategas de mercado creen que la mejor proporción riesgo-recompensa para sus operaciones es aproximadamente una proporción de tres o tres unidades de rendimiento anticipado por cada unidad de riesgo adicional. Los inversores pueden controlar el riesgo y las ganancias de forma más directa utilizando opciones como las opciones de venta. Eso significa que las operaciones ganadoras le pagan tres veces más ganancias en comparación con su pérdida potencial. Ejemplo calculado con un RRR de 3: si el valor de su pérdida potencial es de $100, entonces su ganancia potencial sería de $300.

La proporción adecuada de riesgo-recompensa varía mucho entre las técnicas comerciales. Normalmente son necesarios ciertos enfoques de prueba y error para establecer qué proporción es ideal para una determinada estrategia de inversión. Varios comerciantes obtienen una proporción riesgo-recompensa preespecificada para sus activos.

Cómo determinar la relación riesgo-recompensa

Utilice la siguiente fórmula para calcular la relación riesgo-recompensa:

Pérdida potencial / beneficio potencial = relación riesgo-recompensa

Establezca un objetivo de ganancias y directivas de limitación de pérdidas para estimar el posible riesgo y rendimiento de una inversión. Una orden de límite de pérdidas le permite vender una inversión inmediatamente si cae por debajo de un precio específico.

Ejemplo de relación riesgo-recompensa

Supongamos que XYZ ahora cotiza a 50 dólares por acción. Cree que alcanzará los 60 dólares. Compra 100 acciones por un precio actual de $50 y coloca una opción de límite de pérdidas a $45. En este caso, su potencial de ganancias (recompensa) es de $1,000 ($10 por cada acción multiplicada por 100 unidades). Su pérdida máxima es de $500 ($5 por unidad multiplicado por 100). La relación riesgo-recompensa de este activo sería de $500/$1,000, lo que equivale a 0.50.

Cuando haya determinado la relación riesgo-recompensa, ¿qué debe hacer?

Una vez que se ha determinado la relación riesgo-riesgo, debe tomar inmediatamente la entrada y establecer el precio de límite de pérdidas y las órdenes de salida. Por ejemplo, si el precio actual (precio de entrada) es $500 y la relación riesgo-recompensa es dos, puede configurar su entrada de límite de pérdidas en $480 y la salida (toma de ganancias) en $540. La proporción riesgo-recompensa será de 1:2 en este escenario, ya que el riesgo potencial de su posición es de $20 mientras que su beneficio potencial es de $40.

¿Qué indica la relación riesgo-recompensa?

La relación riesgo-recompensa ayuda a los inversores a minimizar la posibilidad de perder efectivo en las transacciones. Independientemente de si un operador realiza algunas transacciones ganadoras, si su porcentaje de ganancias es inferior al 50%, perderá efectivo con el tiempo. La relación riesgo-recompensa compara un punto de entrada comercial con una orden de limitación de pérdidas y una transacción de venta o toma de ganancias. Al equilibrar estos dos se obtiene la relación ganancia-pérdida o recompensa-riesgo.

Los operadores suelen utilizar órdenes de limitación de pérdidas cuando tratan con acciones individuales para ayudar a reducir las pérdidas y gestionar eficazmente sus activos con una perspectiva de riesgo-recompensa. Una operación de límite de pérdidas es un disparador de marketing aplicado a una acción que vende automáticamente la acción de una inversión si cae por debajo de cierto nivel. Los inversores pueden establecer órdenes de limitación de pérdidas automáticamente a través de cuentas de inversión y, a menudo, no incurren en costosos cargos comerciales adicionales.

¿Por qué es importante?

Los inversores pueden utilizar la relación riesgo-recompensa para calcular si deben ingresar posiciones o no. También puede emplear la relación para decidir dónde colocar sus objetivos de ganancias o niveles de parada de pérdidas para generar una operación con el RRR deseado. Si calculara correctamente los límites de pérdidas para cada operación, nunca tendría que preocuparse porque sabe lo que perdería si su operación se detuviera. Por eso siempre debes calcular tu pérdida máxima en el peor de los casos. Sin duda, es una de las herramientas más importantes que se requieren para esperar ganancias constantes en su cuenta comercial y seguir siendo rentable. Incluso cuando tiene una operación perdedora, sabe cuánto perdería en caso de perderla.

Conclusión

El RRR es una herramienta poderosa que puede ayudarle a determinar fácilmente cuántas operaciones ganadoras necesita para compensar una pérdida.

Sin embargo, la relación riesgo-recompensa es mucho menos importante para los inversores a largo plazo porque están más inclinados a poseer acciones a través de una serie de oscilaciones del mercado.

Estos ratios se utilizan a menudo para tomar decisiones basadas en información. Cualquier elección de riesgo-recompensa depende del nivel de investigación del individuo. Debe establecer el riesgo apropiado (es decir, la cantidad de dinero que el comerciante puede perder) y los criterios de recompensa.

Si es un principiante en el comercio de criptomonedas, puede comenzar a operar en MEXC or Binance, cuáles son las mejores alternativas para los novatos.

Entre los factores esenciales que los inversores y comerciantes deben considerar antes de realizar una transacción se encuentra la relación riesgo-recompensa. Después de determinar la relación riesgo-recompensa de una transacción, puede establecer una orden de limitación de pérdidas para restringir sus gastos. De manera similar, puede utilizar la orden de ganancia contable para abandonar la operación al precio elegido.

Si desea obtener más información sobre cómo gestionar su riesgo y convertirse en un operador rentable, asegúrese de consultar nuestra guía comercial sobre 7 reglas de oro para un comercio rentable.